国际反洗钱组织FATF发布虚拟货币的定义和风险报告

　　namjar 原创，资料来源于 FATF

　　金融行动特别工作组(简称 FATF，由西方七国首脑会议发起成立，是目前最具影响的反洗钱组织 — 译者注)新近发布了一份针对于虚拟货币的报告，报告涵盖虚拟币等新兴支付方式的“关键定义”，以及“潜在的反洗钱/反恐融资风险”。

　　金融行动工作组对虚拟货币的特性进行了研究，并对其支付方式相关的风险进行了初步评估。

　　评估风险及制定适当反应的最重要一步，是对不同种类的虚拟货币有清晰的认识，以及这些虚拟货币是如何控制和使用的。该报告对关键定义建立了一个概念框架，这可能成为进一步制定相关政策的基础。

　　金融行动工作组人员说：这份关于虚拟货币的风险概要共15页，我们听说了无数次关于虚拟货币用于洗钱和恐怖活动融资的事情，我们正在讨论匿名条款、有限的身份确认、以及去中心化的分发机制，针对执法机构和官员，向他们灌输这些虚拟币特性在近代历史上促进了社会的发展，这是非常危险的举动，也是我们关心的现状。

　　金融行动工作组发布的报告目录：

　　虚拟货币 — 关键定义及潜在的反洗钱/反恐融资风险

　　2014年1月

　　目录

　　引言

　　主要定义

　　虚拟货币

　　可兑换与不可兑换的虚拟货币

　　中心化与去中心化的虚拟货币

　　虚拟货币系统的参与者

　　合法使用

　　潜在风险

　　涉及违法的虚拟货币事件

　　Liberty Reserve (自由储备网站)

　　Rilk Road (丝绸之路)

　　Western Express International (西部国际快递)

　　注意事项

　　参考数目和来源

　　介绍：

　　作为去中心化、以数学为基础的虚拟货币 — 特别是比特币，已经获得了越来越多的关注，现在流行着2个版本的描述：

　　1、虚拟货币将在未来成为主流支付系统;

　　2、虚拟货币成为犯罪、恐怖组织资金流转和其他逃税项目的新工具，他们可以借助虚拟货币，便捷的转移和存储非法资金，使得相关执法部门无法监控。

　　在此背景下，本文构建了2013年新型支付产品和服务(NPPS)指导(FATF 2013年)，提出了一个潜在反洗钱/打击恐怖主义筹资风险的概念框架，即基于互联网的虚拟货币潜在的风险。具体来说，本文定义了一个关键词汇，阐明什么是虚拟货币、各类虚拟货币的分类，以及它们不同的商业模式和运作方法，并定义了虚拟货币系统中的参与者。

　　该文也适用于2013年NPPS指导意见中规定的第四节：特定类型的虚拟货币，识别潜在的风险;介绍了最近的一些调查和涉及虚拟货币的执法力度，并以此为范例，提出了目前可行的司法管辖和监管方法。

　　而2013年版的NPPS指导仅提出广泛的基于互联网的支付服务，并没有定义“虚拟货币”、“数字货币”或“电子货币”，也没有专注于虚拟货币，仅定义了基于互联网的不同支付系统和交易(例如 Paypal、支付宝或谷歌钱包)，也没有去中心化的可兑换的虚拟货币具体定义，如比特币。2013年版的NPPS指导做了如下注释：根据互联网货币自由发展的现状，金融行动工作组(FATF)会考虑将来在该领域进一步开展工作(2013年版指导，第11页，第29段)，因此，在该条基础上，启动了短期项目，其目标如下:

　　1) 对虚拟货币组建一个风险模型(更广泛的说，包含虚拟货币和电子货币);

　　2) 更进一步的理解虚拟货币兑换系统和支付系统;

　　3) 发起一个虚拟货币在反洗钱/反恐融资所起作用的激烈讨论，引起更多强力部门的关注。

　　该项目将成为FATF的主要工作，比如，印发虚拟货币应用的风险文案、建立风险模型、解释FATF的建议以及虚拟货币适用的具体背景等。

　　原文：

　　http://www.scribd.com/embeds/231945117/content start_page=1&view_mode=scroll&show_recommendations=true

—-

原文链接：无

原文作者：无

编译者/作者：玩币族

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。