英国监管机构加强加密货币调查并考虑将KYC用于钱包

英国金融行为监管局（FCA）一直在不懈地审查加密货币初创公司，调查数字比去年增加了74％。同时，去中心化软件开发模型和开放式协作的支持者对FCA感到不高兴，该框架旨在将KYC / AML法规扩展到开放源代码和零知识软件的发布。

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自2018年以来，FCA对加密货币公司的调查增加了74％

英国金融行为监管局一直在加强针对该地区数字货币运营的法规。去年，当一些著名的英国财富管理公司要求FCA对数字货币公司增加严格的监管政策时，这种情况开始升级。当时，可扩展资本（Scalable Capital）的首席执行官西蒙·米勒（Simon Miller）表示，他不喜欢加密货币行业。 “人们看到数字货币的爆炸式增长，并说‘我可以迅速赚很多钱。’但这不是投资，而是博彩。它需要加以研究。”米勒解释说。 Wealthify和肉豆蔻的另外两名财富管理公司高管也同意米勒的观点。监管机构已经为加密货币行业设定了准则和标准，并警告公众有关基于加密货币的差价合约（差价合约）。

现在的报道显示，FCA已将对数字货币运营的调查增加了74％，并且今年正在调查87家加密货币初创公司。去年，调查的百分比较低，但初始代币发行（ICO）阶段仍在进行中。 Pinsent Masons高管David Heffron向英国《金融时报》提供了该研究报告，该报告报道了“英国加密货币组织的监管机构审查的急剧增加。” FCA也在考虑禁止基于数字货币的衍生产品，并于10月3日讨论了该主题。奥里克律师事务所的雅克·哈特菲尔德（Jacqui Hatfield）称FCA对话是“下意识的反应”，并强调“加密货币衍生物与其他衍生物一样危险。”

FCA的加密货币资产指南引发关注

FCA调查的最新消息是在监管机构于今年夏天发布的最新“加密货币资产指南”报告之前发布的。 FCA的研究，反馈和最终指导声明表明，监管机构不太热衷于数字货币运营。在报告中，FCA建议将KYC / AML和CTF（反洗钱和反恐融资）规则扩展到居住在英国的加密货币公司。该法规将强制要求交易所，钱包运营商和代币发行商等公司收集用户信息。 FCA的报告宣称：“市场不成熟，动荡以及缺乏可靠的信息或监督的结合，引发了人们对加密货币资产市场中的市场完整性，操纵和内部交易的担忧。” “这可能会阻止市场有效运作并损害其声誉。” FCA的研究人员继续说道：

该指南的目的是阐明FCA所监管的内容，适用的监管以及这对企业意味着什么。这意味着从事受监管活动的公司将需要得到授权。公司和其他市场参与者还需要确保他们了解并遵守适用于他们的相关监管义务。

FCA的《加密货币资产指南》报告将KYC / AML实践扩展到了开源发布和非托管业务

除了处理加密货币的操作外，FCA还关注与加密货币相关的开源和零知识（非托管）软件。 FCA希望针对该报告建议的“开源软件的发布”，并且开放协作任务包括“但不限于非托管钱包软件和其他类型的与加密货币资产相关的软件。”

英国的FCA寻求将反洗钱法规扩大到开源软件的发布.https://t.co/ljtWZro3Bv pic.twitter.com/w2Ur7h7y5g

-Tamas Blummer（@TamasBlummer）2019年10月4日

从本质上讲，即使平台是非托管的，监管机构还是希望加密货币公司泄露用户信息。这意味着甚至没有监督人们存储的加密货币并且不知道这些人如何交易的公司必须遵守FCA的严格规则。当平台创建者对其用户群了解为零时，很高兴看到他们如何将这一法规应用于钱包运营商。英国监管机构的报告还说，“金融服务业及其他领域”的许多团体都支持FCA的提议。该准则建议表明，不仅去年财富管理公司向FCA索要严格的准则，而且大型银行，贸易协会，咨询公司，技术公司，学术界和其他政府实体也是如此。

你如何看待FCA对加密货币公司调查采取的严厉行动？你如何看待FCA将AML法规扩展到开源软件和零知识非保管业务的发布？在下面的评测部分中，让我们知道你对此主题的看法。

图片来源：Shutterstock，Wiki Commons，合理使用，FCA，Pixel和Twitter。

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编译者/作者：不详

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