合规监管机构的十字准线中的加密货币交易所

公司是否准备好让监管机构将加密货币视为法定货币？

彼得·科瓦列夫/塔斯社

上周，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）主任肯尼斯·布兰科（Kenneth Blanco）对建立自己的业务的加密货币公司发出了强烈的合规警告。布兰科警告说：“我们要告诉所有人，如果你要进行创新，则最好在执行该创新之前或进入市场之前确保遵守法规。它，然后每个人都围绕它。”

布兰科的评测表明，加密货币领域的玩家面临着重大威胁。鉴于执法部门已经对洗钱或欺诈违规行为的加密货币公司进行严厉打击，该行业是否准备对强大的合规计划进行必要的早期投资？实际上，监管机构有兴趣在加密货币世界上发挥其监管权力，并且该行业可能被迫发展合规组织。

政府间金融行动特别工作组（FATF）是打击洗钱和恐怖主义融资的政府间组织，它表明了在这一领域可能采取的更多监管行动。几个月前，该组织引入了一套新的准则。该准则被称为建议16，旨在通过使加密货币交易更具可追溯性，并使监管机构对跨境和本国货币转移的可视性得到增强，从而遏止将加密货币用于金融犯罪目的。

尽管有些人认为FATF的指南和随后的立法过于繁琐，但这只是众多传统金融法规中的一种，最终可能会应用于加密货币领域。由于监管机构仍在努力如何执行以前仅限于较传统的金融机构的法律和法规，因此对于交易所和其他与数字代币相关的企业而言，采用更为敏捷，积极的合规性做法是有利的。

但是如何？这是一个可以理解的问题：经常有人问我，似乎总是有新法规需要遵守时，加密货币交易所如何才能保持合规性。

正如我在上一个博客中讨论的那样，FATF指南由各个成员国解释并转化为法律或法规。作为美国针对传统金融机构的法律，FATF的许多最新加密货币指南已经存在，其中包括所谓的“旅行规则”，该规则要求金融机构验证其客户的身份，维护这些用户的记录，并与客户一起传输客户信息。资金。美国财政部已经确认，该规则现在也适用于数字资产公司。当然，许多加密货币运营商已谴责该指南，坚称该规则将是困难，成本过高且不必要实施的。

这些加密货币运算符没有错，因为该规则难以实施且昂贵。技术是解决方案的关键部分，尽管它确实提出了自己的挑战。尽管有许多突破性的监管技术公司（“ regtech”）帮助交易所客户保持适用的法律，法规和准则，但必须让交易所首先具有评估这些解决方案的强大内部流程。

持续评估和测试是关键。尽管供应商的服务可能对你的公司有用，但请考虑一下你未来的业务需求：

·它适合你的工作流程吗？

·有沙盒环境来测试解决方案吗？

·它是否与现有或其他法规要求相衔接，而不忘记适应无疑将要采用的新法规的能力？

·它是否具有随交易所扩展的能力？

在考虑新解决方案时，一些交易所使用自己的工程资源来构建内部解决方案。例如，CipherTrace最近发布了开源软件，该软件声称可以解决对旅行规则的遵守。

加密货币交易所已经有中断和合作的历史。以旅行规则为例，许多交易所正在就如何遵守FATF的建议以及如何安全地交易所客户信息而彼此合作，而不会促使客户进行不受监管的交易。

数字资产专业人员已经成立了正式的工作组，例如全球数字金融和数字商会，以解决这些问题。这些小组专注于制定可行且足够的特定标准，因为多年来交易所可能不会受益于FATF对特定技术解决方案的评测（或批评）。

Coinbase的CCO公开表示，该公司正在参加工作组，以制定一项符合旅行规则的计划。重要的是，尽管如此，地方监管机构也正在迅速采取行动，以使旅行法规的版本现在可以在各自的辖区应用。这意味着，尽管FATF的指南当然应该是交易所最关注的问题，但他们还必须独立了解其监管机构为将FATF指南纳入法律和/或法规所采取的行动。例如，FinCEN发布了指导，给予交易所180天（到2019年11月）以符合旅行规则。

加密货币交易所是监管机构的最新目标，尽管它们可能不会将自己视为传统的金融机构，但全球政府似乎正试图将其视为此类机构。随着交易所逐渐接受这一新现实，合规性必须成为更大的关注领域，并且首先要评估合规性计划的稳健性和可用技术。

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编译者/作者：不详

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