Coinbase获得自动KYC专利

Exchange Coinbase已从美国专利商标局获得一种系统平台专利，该系统可以识别平台帐户上的不合格客户。它是使识别过程（KYC）自动化的框架，该过程可提高有关客户帐户授权的安全级别。该信息于11月29日（星期五）通过Coinspeaker新闻网站发布。

注重安全

似乎这种结构在Coinbase的计划中，该计划以为加密货币交易优先考虑其用户的安全性而闻名。该专利于11月19日提交，描述了该系统能够自动检测具有犯罪行为的用户。此举是为了遏制网络犯罪的盗窃。该文件的摘录重点介绍：

“调查人员可以通过研究接收或发送付款的交易各方并确定这些各方是否定期参与非法活动，来确定该帐户是否被用于非法活动。例如，确定发送或接收付款的一方从事非法的在线服务可能相对容易。”

合规分数

每个帐户将获得一种“基于与其帐户相关联的因素的合规分数”。用户输入或执行一些因素，例如年龄，帐户余额，交易量等。其他的则由交易所本身计算。

然后，系统会比较帐户一致性评分，以确定其是否满足平台和监管机构设定的监管标准。

此外，合规系统还测量“对相应帐户执行的尽职调查水平”和合规审查历史记录，以确定“帐户是好还是坏”。如果违规交易涉及金额超过2,000美元，则将暂停不合规的帐户并将其转发给执法部门。

该专利还表明该系统能够区分适当的查询集。它还会从收集的数据和标记的帐户中不断更新其合规性模型。

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编译者/作者：不详

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