数字货币与比特币的合法性 马来西亚金融牌照

比特币于2009年首次亮相，并随着加密货币时代的到来立即开始了新的颠覆性革命。如今，有超过700种不同的数字货币，但比特币仍然是该行业的领导者。尽管不同国家的税务机关，执法机构和监管机构仍在努力应对这种近期现象，但出现了一个问题-?比特币合法吗？在本文中，我们将尝试回答这个问题。

如今，消费者具有更大的能力，可以在在线零售商处直接使用比特币购买商品或服务，也可以在实体店中使用通过比特币购买的礼品卡购买商品和服务。数字货币正在交易所进行交易，公司已经在与虚拟货币相关的企业中投资了数百万美元。

但是，由于围绕数字货币进行的所有此类商业活动，仍然没有统一的国际法律法规对其进行规范。

数字货币允许用户在执行交易时保持匿名。除了是没有中央政府与任何政府独立的分散式加密货币之外，比特币还是点对点支付系统。这样，它几乎没有汇率费或交易成本，为执行跨境交易提供了一种方便的方法。

在美国，来自特拉华州的民主党参议员对数字硬币非常感兴趣。执法和金融机构的代表告诉参议院，他们对比特币没有任何担忧。

美国政府责成国会法律图书馆调查40多个国家/地区对比特币的正式立场以及是否实际使用了比特币。根据这份报告，爱尔兰，以色列和斯洛文尼亚已经表示他们计划监管数字货币，而德国，芬兰，新加坡和加拿大是发布了比特币税收指导的国家之一。

比特币可以匿名用于在世界各地的用户之间执行交易的事实，这使得进行诸如洗钱等犯罪活动极为有吸引力。因此，政府指责数字货币是犯罪分子买卖毒品或武器等非法商品的工具。在下面，您会发现一个列表，其中列出了按国家/地区列出的比特币的法律地位：

美国

美国对比特币采取了积极的态度。同时，它有几个政府机构致力于防止或减少使用比特币进行非法交易。

自2013年初以来，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）一直在发布有关比特币的指南。财政部已将比特币定义为不是货币，而是货币服务业务（MSB）。这将其置于《银行保密法》的约束之下，该法要求交易所和支付处理方遵守某些职责，例如报告，注册和记录保存。此外，美国国税局（IRS）出于税收目的将比特币归类为财产。

纽约州金融服务部（DFS）金融服务主管Ben Lawsky宣布了BitLicense建议。

比特币许可证文件包含比特币的监管结构，这意味着纽约州的企业可以确定自己能做什么和不能做什么。这样做是为了使企业更容易合法地接受加密货币，并且是为了鼓励小企业主接受比特币。据说该文件正在影响其他国家监管数字货币的方式。

BitLicence指出：“根据《纽约银行法》租用的具有现有许可证进行交易服务的实体可以从事虚拟货币业务活动”?……?“使用虚拟货币购买或出售商品或服务的商人和消费者可以免税来自许可要求”。

中国

中国仍然是世界上最大的比特币市场之一。禁止所有银行和其他金融机构（例如付款处理商）进行比特币交易或交易。然而，比特币文化在该国蓬勃发展，个人之间可以自由交易比特币。

俄国

俄罗斯的比特币合法性备受争议。俄罗斯财政部希望在今年某个时候通过一项法律来禁止比特币。

加拿大

加拿大在总体上保持对比特币友好的立场，同时还确保不将数字货币用于洗钱和其他犯罪活动。加拿大税务局（CRA）将比特币视为商品b；这意味着比特币交易被视为易货交易，产生的收入被视为业务收入。税收还取决于个人是经营买卖业务还是仅拥有数字货币投资。

加拿大认为比特币交易所是货币服务业。这使他们处于反洗钱（AML）法的管辖范围之内。比特币交易所需要在金融交易和报告分析中心（FINTRAC）进行注册，报告任何可疑交易，遵守合规计划，甚至保留某些记录。此外，加拿大政府已命令参议院银行委员会在2015年7月之前起草虚拟货币立法机构指南。

澳大利亚

澳大利亚允许实体进行交易，开采或购买比特币。澳大利亚税务局（ATO）认为，比特币交易的易货交易应根据用途和用户缴纳适当的税款。

欧盟

欧盟（EU）一直关注加密货币的发展，但仍未发布有关合法性，接受性或法规的任何正式决定。在没有中央指导的情况下，各个欧盟国家已经制定了自己的比特币立场。一些国家允许使用比特币，而另一些国家尚未决定或发出警告。

在芬兰，中央税收委员会（CBT）通过将比特币归类为金融服务，赋予了比特币免征增值税的地位。比特币在芬兰被视为商品，而不是货币。

比利时联邦公共服务财务局也已使比特币免征增值税（VAT）。

在塞浦路斯，比特币不受控制或管制，但也不是非法的。金融行为监管局（FCA）

在英国（UK）采取赞成比特币的立场，并希望监管环境能够支持数字货币。比特币在英国受某些税收法规的约束。

保加利亚国家税务局（NRA）还将比特币纳入了其现有法律。德国对比特币开放；它被认为是合法的，但根据当局是与交易所，矿工，企业还是用户打交道，征税方式有所不同。

德国认为这是合法的标书

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编译者/作者：智汇商务

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