CipherTrace：主流银行存在大量涉及加密货币的资金往来

暴走时评：区块链情报公司CipherTrace声称，大型银行每年可能会处理多达20亿美元与加密货币相关的转账。CipherTrace声称其研究部门发现，美国排名前10位的商业银行都没有使用其支付网络来处理未注册的加密货币业务。

翻译：Penny

区块链情报公司CipherTrace声称，大型银行每年可能会处理多达20亿美元与加密货币相关的转账。CipherTrace声称其研究部门发现，美国排名前10位的商业银行都没有使用其支付网络来处理未注册的加密货币业务。

根据这项研究，这些未注册的加密货币货币服务业务（MSB）包括诸如加密货币交易所之类的实体。

已知的未知数

尽管《美国银行保密法》和《金融行动特别工作组（FATF）资金出行规则均要求银行根据法律使用其网络来识别MSB，但CipherTrace声称许多设备不足以充分识别加密货币交易所和其他虚拟资产服务提供商（ VASP）作为MSB。

CipherTrace指出，经修订的BSA和FATF指南（即将对G20国家生效）将使识别和遵守法规变得更加重要。

在今年11月于旧金山举行的CipherTrace加密货币旅行规则信息共享架构会议上，美国财政部金融行动特别工作组（FinCEN）的Carole House提出了有关银行是否确实准备好即将进行的法定修订的担忧：

“很有趣的是，知道在这个领域中有多少家金融机构能够根据其钱包参考号或它目前可获得的其他信息将[加密业务]接收者识别为金融机构。 ”

针对针对金融机构的反洗钱（AML）合规性挑战，CipherTrace已发布了一种新的Crypto Risk Intelligence产品，旨在帮助银行降低其支付体系中与加密相关的风险。

该公司已经致力于监视500多种加密货币业务，汇编风险和合规性分数并生成可供银行和其他实体使用的AML过滤数据。据报道，这种新的情报工具可以帮助银行应对这一挑战，重点是四个方面：

检测VASP与SWIFT和ACH等银行支付网络之间的未知风险

为加密相关企业提供对CipherTrace风险分数的访问

识别依赖银行服务的未注册MSBS和对等系统

应对黑网风险并检测由加密货币交易启用的非法金融产品或洗钱

监管重塑行业

据报道，FinCEN于今年4月针对未注册的点对点加密货币交易商采取了首次执法行动。

随着业务的调整，FinCEN本月观察到，加密货币行业已开始与该机构的货币传输服务法规保持一致，并声称FinCEN自己的2019年5月指南目前具有明显而积极的影响。

CipherTrace表示新的FATF法规将通过要求不仅跟踪其自身客户的交易，而且跟踪其客户向其汇款的地点，重新定义要求加密业务运营的方式。

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编译者/作者：高远

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