比特币能干翻黄金吗？

更严格的来说，是“ 区块链 ”带给我们更多对未来的想像

我们把时空追溯到第二次世界大战，货币发生贬值、政府的公信力低落时，民众把所有有价资产带在身上而去避难。在当时，黄金无疑是最保值的商品，也是人们的最好选择。

考虑这段二战时代的背景（1940s）后，值得讨论的问题是：

1. 货币发生贬值的原因？

2. 政府的公信力低落与纸钞的关系

3. 黄金的携带性和全世界通用的承认价值

在德国投资金融家科斯托兰尼所注《一个投机者的告白》中是这么形容当时他所经历的二次世界大战的交易市场：

在这种情形下，股票不再有用，因为这些股票在被拘留的国家里卖不出去，在被收容的国家有外汇管制，所以无法处理外国货币。要么持股的公司，工厂在战争轰炸中遭到破坏，或者会被收归国有，马里兰在战争结束后变成共产主义国家时，我父亲的酒厂就遭到了此等命运。结果是大家都失去了自己的投资，在这种情况下，只有国际通用的货币，或某个没有卷入战争的国家的货币，或者黄金才有用。

的确，在那种状况下，黄金几乎是人民所及的最好避险方式，也是保护资产价值的一种方式。

但我们必须同意，现在的我们完全无法回归到金本位制，尤其是黄金本身特性所带来的停滞难行，它会阻碍交易的“流通”；碍于天然的受限，黄金间接导致我们世界的经济发展迟缓，这是过去以黄金本位时所面临的问题。

那么，我们得先思考....

为何我们目前还需要黄金？

→为了调节国际收支，形成固定的外汇价格。

简单的说就是每个货币都用黄金来定价。例如：一美元等于多少克黄金？

因此才有规定中央银行对流通的纸钞法币，必须保持对应的黄金储备量；并且中央银行有义务按照固定价格，以黄金买进本国货币，或支出本国货币购买黄金。

当一个国家在贸易结算或国际收支上出现赤字，导致货币在国外供给量过大时，该国中央银行也有义务用黄金把这些海外流通过多的货币从市场上购回。

但事实是，为了上述的平衡与调节，若要避免碰到财政赤字，为了避免本国黄金的流失，中央银行能采取的措施有增加利率和减少支出，缩减贷款或增加税收，好增加资金流入，这是一系列的通货紧缩。

它会掏空平民老百姓口袋里的钱，减少大家消费的需求，造成失业率的提高，为的就是保存好黄金的存量；这才以黄金为本位时，国家财政维持正常运转的原理，反之亦然。

结果就是没有人敢这样做！因为一系列通货紧缩，会导致民怨四起，按照这样的体系而执行时，会导致法定政府在下次选举中落选，没有人愿意拿石头砸自己的脚。

“结果就是以黄金为本位时一点用都没有，原因是它太慢了。”

这是安德烈?科斯托兰尼（Andre Kostolany）在书中所描述的，他认为金本位一点用处都没有。他甚至指出当时实施金本位后，所造成的通货紧缩问题，或许与间接导致希特勒与第三帝国的出现有某种程度的关系。

毕竟，经济指标和选举结果间的关联是：假如生活艰难，肯定会发生革命。

那么，合格的货币又该有哪些特性呢？

抗通膨：可能是衡定数量，或拥有一定的稀缺性

流动性：转移迅速，不易察觉又可随身携带

全世界认可与识别（共识）：只要有电，有网络的地方即可转移

提到流动性，只要想想带着某些数量的金项链、金戒指在身上有多容易遭遇抢劫就好，这是一个致命的缺点。

回到比特币可以带给我们什么上来，对我来说现在的科技发展已经进展到需要更加便利的媒介来让我们使用。没错，黄金实在太慢了，而比特币的出现绝对会改变人类文明发展的历史，以及所有人对金融，货币的了解。

更严格的来说，是“ 区块链 ”带给我们更多对未来的想像。

把时间轴拉回归至2008年，名叫中本聪的人（或团体）第一次在网络上发表了论文，提到了区块链的概念，与衍生出的新的金融支付系统：

值得人们注意的是，中本聪这位神秘的发明家，在论文中直接点出他对于现有网络贸易的不满，就是所有交易都需要以金融机构作为信任担保。

在近百年来的人类社区活动中，都是由一方来处理中介与中转，除了多了很多步骤与连接以外，更无形中增添了很多传递成本。

当然，这也是非常中心化的一种模式。

透过区块链的力量，我们节省的不只是金钱，还有时间。

举例来说，现在你使用行动支付购买商品/服务，你得拿出信用卡发行资讯通知你的信用卡公司/银行说你要寻找，然后银行再跑一大圈确认是你的要求后，才将讯息送出到对方的银行，这样的过程，除了损失大量传递手续费以外，时间成本，无谓的信任成本，都隐含在里面；更别提兑换汇款，外币换汇，支票兑换等等，都有周期长，费用高的缺点，而根本原因其实就是制度与系统上所造成的凝滞与层层剥削，以及效率不彰。

你现在还认为我们所存在的社会与价值，一切都是那么完美吗？

这张图是黄金与BTC价格波动图（紫线：黄金，蓝线：BTC）

黄金与比特币的价格关系？

至目前为止，黄金的涨幅波动并未与BTC有绝对的相关；可以注意的是，当BTC在2017.11月的历史高点时，黄金的价格竟呈现相对低点。

当然，目前我们的分析样本数还不够多，毕竟BTC是2008年才出现的，到近几年才开始慢慢被大众所注意。

并且客观地来说，BTC尚未在金融，经济的萧条与崩溃下经过任何一个压力测试，未来会怎么发展我们还不确定，但很幸运的是我们每个个人都可以见识到BTC能不能取代黄金这件事情。

黄金的所有低点并没有带动比特币的增长，所以我们暂不能肯定黄金与比特币具有绝对关联。

值得让我们省思的是，钱对我们来说到底是什么？我认为这才是值得思考的事。

最重要的是拥有正确的金钱观念，正视它所被赋予的功能；货币的发展，为的应该是帮助更多人摆脱贫穷，而不是为了打击穷人。

所以……世上到底有多少钱？

有个网民提问说世界上总共存在多少钱？这个统计学家的回答很有意思，他说值得探讨的应该是，你怎么定义Money？它取决于你怎么看待；

是指那些由中央银行所制造的“ Really money ”吗？还是黄金，比特币，以及其他硬性资产？

对我来说，我家那只猫也是我的无价资产，更别说那些与朋友相伴的时光，你说对吧？

卡尔·马克思（Karl Marx）在《资本论》中是这么说的：“金银天然不是货币，但货币天然是金银”。

货币的用途，不外乎“ 价值尺度，支付手段，贮藏财富 ”；2018年的现在，比特币几乎有上述所说的所有功能。

不可否认的是，比特币的出现拉开了人类地图金融与科技的序曲，更是通过由金钱的追逐把所有人的目光带来到这场疯狂的派对里，何时会到尾声我们没办法预料。

我们唯一能做的，便是在这波洪流中找到自己所坚信的价值。

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编译者/作者：丫丫yaya

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