Chainlink与DeFi生态系统深度融合（一）

作者：The Crypto Oracle

DeFi（去中心化金融）发展势如破竹，在区块链生态系统中应用越来越广泛，这已是不容忽视的事实。光推特上就有一大堆大V和新用户热烈讨论DeFi及其各种相关协议。DeFi被热议不仅是因为通证价格和网络用户量持续增长，还因为大家对博弈论、通证经济以及底层网络协议发自内心感兴趣。

（defipulse.com上显示DeFi的投资金额）

这是DeFi自2017年牛市以来第一次受到追捧，因此我们可以好好探讨一下预言机对它的重要意义，以及Chainlink如何在技术上和战略上成为众多DeFi技术堆栈中重要的基础。

DeFi究竟是什么?

DeFi是一个新的区块链细分领域，用智能合约再造传统金融工具，其中包括贷款、衍生品、交易所和储备资产等。在DeFi模式下，金融系统不再被中心化的私营机构垄断，而是用自动运行的协议在整个流程中建立无须信任的机制，协调用户互动并将后端架构去中心化。这个新模式能为我们带来传统中心化的金融系统无法实现的优势：

1.触手可及—世界任何一个角落的任何一个人都能访问DeFi协议，在其基础上创建智能合约，并监控其活动。而传统金融系统往往会因用户地理位置、当地政治管控或复杂的投资者法规而限制其访问。

2.控制权和所有权在用户手中—DeFi用户在金融交易中可以任意扮演买方或卖方，即消费服务或提供服务。而相比之下，传统金融体系中的用户只能购买大型机构出售的金融服务，而无法反过来靠提供服务赚钱。因此，钱基本上都被机构赚走了，个人却无法分得一杯羹。

3.高度透明—DeFi协议代码都是开源的，因此任何人都可以验证其安全性、交互规则以及实际网络使用情况。与之相比，传统金融往往是在私人服务器中操作的，用户既无法验证交易处理方式，也不能控制数据处理方式。大型机构，特别是金融衍生品机构由于拥有更多权限访问内部流程和数据记录，通常能更全面地掌握市场动态，因此个人资者往往会因信息不对称而吃亏。

4.防审查—后端架构去中心化意味着金融交易会放在不可篡改的账本中计算和储存，而且这个账本是在一个去中心化的计算机网络中运行的，网络中所有计算机都运行同样的开源软件，不停地就网络状态达成共识。然而，传统金融体系的架构是中心化的，因此对交易处理的控制也是单方面决定的。

5.自动化—DeFi工具是基于软件协议的自动化市场，并受到数据驱动。而传统金融从数据到流程再到操作，存在许多中间和备用流程。这就导致一笔交易从执行到最终交割（即用户将资金全部转到外部账户）需要好几天的时间。

（bZx团队2019年初建立的一个框架示例，基于DeFi贷款协议重要特性的去中心化程度进行分类）

数据驱动安全

几乎所有DeFi应用都由数据驱动，智能合约规定了代码逻辑，定义了在满足一定输入条件下协议将执行什么操作。智能合约用布尔逻辑编写（即如果发生X，则执行Y），具有高度确定性，因此最终执行的有效性取决于数据输入的质量。数据输入质量决定了合约执行结果，正应了那句话：“垃圾进，垃圾出。”

每个协议要正常运行，都需要获得相应数据。比如，MakerDAO的用户可以用以太币进行抵押贷款。然而，贷款有一个清算机制，当以太币价格低于某一价位时，用户的账户不仅会自动平仓，还会自动缴纳14%的罚金。这个自动清算机制让MakerDAO能够抵御价格下行风险，但前提是合约接收到的数据是准确的。数据不仅要反应真实的市场价格，而且来源必须是去中心化的，这样才能避免只手遮天和弄虚作假的情况发生。如果这个协议背后的数据是虚假且容易被操纵的，那么整个协议就会失效，而且智能合约的不可篡改性也将不复存在。

不光是MakerDAO面临这样的挑战，Synthetix也面临过同样的困境，它也曾因为预言机提供虚假数据而头疼不已。Synthetix是一个去中心化的衍生品平台，用户可以在平台上的智能合约中抵押SNX，进行无滑点交易。智能合约相当于清算所，用户可以利用合成资产持仓，无须真实持有标的资产。合成资产可以是法币、虚拟货币以及大宗商品等形式，并紧盯市场数据。

Synthetix需要准确的市场数据在掉期时给这些合成资产定价，之后他们还计划基于市场价格数据触发清算流程。如果没有准确的数据，SNX合约触发的掉期可能会完全偏离实际情况，或在未来出现杠杆率过高的情况，这会威胁到整个系统的安全。2019年7月就出现过一次这种情况，当时一个出问题的预言机传输了错误的数据，导致交易机器人无意间赚取了将近10亿美元的收益。索性当时Synthetix还处于开发初期，可以回滚网络并与用户协商解决这个问题。实际上，任何一个协议都有可能遇到这样的问题，而且随着这些网络价值不断升高，会有越来越多人想要钻空子谋私利。在这个事件后Synthetix发布了一篇博客文章，表示团队已经认识到了保障预言机数据安全的重要性，随后便宣布接入Chainlink去中心化的预言机网络。接入Chainlink预言机的首批合成资产（7个外汇资产和大宗商品对美元汇率组合）已在以太坊主网上线。

（待续）

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编译者/作者：Chainlink

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