下一个百倍币，也许就出在这几个领域

原文戳这里(????)=?A Cryptocurrency Year-in-Review for 2019

过去10年，价格投机一直是定义加密货币的主题。但在2019年，投机开始让位于产品使用。

2013年我在Coinbase工作时，我们的核心产品允许人们投机比特币(BTC)。buy/sell功能一直是Coinbase业务的支柱，但在那个时候，我们中的许多人都对金融服务创新的无许可平台可能带来的新用例感到非常兴奋。

我们还有一个应用程序编程接口(API)，帮助开发人员构建比特币应用程序，如BTC Jam(全球点对点借贷)、BitPesa(跨境支付)和Bsave(BTC生息)，他们都使用了Coinbase API，但这些产品从未获得太多关注。

事实证明，比特币作为一种投机性的价值储存手段是伟大的，但它（目前）并不是我们所认为的那种无许可的创新平台。

6年后，同样的用例和更多的用例在Ethereum上找到了适合产品市场的去中心化应用程序(dApp)。

MakerDAO:世界上任何一个拥有ETH或BAT(很快会有更多种类的抵押品)的人都可以不经任何人的许可而获得抵押贷款。这是一种在以太坊之前根本不可能存在的产品，它在过去18个月里的吸引力令人印象深刻。2019年是该项目的过渡年(11月从Sai升级到Dai)，随着更多抵押品的加入和Dai稳定性的证明，未来看起来很光明。

今天有295万枚ETH(占ETH总供应量的2.7%)被锁定在MakerDAO(来源:pulse.com)

Dai:像BTC这样的固定供应加密货币的波动性太大，在可预见的未来，大多数人都不会将其用作交换媒介。稳定的价格是最重要的，这使得它们作为交换媒介更加可行。Dai具有目前地球上其他稳定机制所没有的可伸缩性潜力，因为它被设计成最小化信任。虽然Tether和USDC在今天得到了更广泛的应用，但是Dai的发展轨迹是更令人兴奋的。

Dai的交易额从2019年第一季度的8.75亿美元增长到2019年第四季度的50多亿美元(来源:Dune Analytics)

Compound和dYdX:有息托管产品的进入存在巨大的成本和监管障碍。对于非保管的有息产品，进入壁垒要低得多。因此，我们现在在这个领域看到了很多实验。用户可以使用像Compound和dYdX这样的服务来借出他们的加密货币，并以非托管的方式获得利息，这种方式不需要信任任何一方来托管资金。

锁定在dYdX和Compound上的总价值今年飙升

在全球范围内，民粹主义正在抬头。随着民粹主义政党控制了世界上许多民主国家，这一点从未像今天这样明显(参见https://qz.com/1774201/the-global-state-of-right-wing-populism-in-2019/)。加密货币将继续从这一趋势中获益。

如果你住在美国，不想信任银行或美国政府，你可以将美元兑换成比特币，并将其存入钱包。如果你住在委内瑞拉，不想把你的财富储存在委内瑞拉的玻利瓦尔里，你可以把玻利瓦尔换成比特币，把它存在钱包里。

大多数人仍然放心地将自己的资金、身份和数据托付给大型机构，但随着2020年的到来，这种信任明显在减弱，加密货币提供了另一种选择。而稳定币的出现，对于那些在高通货膨胀下，没有太多可自由支配的消费的人来说，为他们提供了一个稳定的交换媒介。

从2011年的Gox到2019年的Binance，集中化交易所被黑客攻击一直是这个行业迄今为止痛苦的一部分。对于那些想要投机加密货币的人来说，非托管交易降低了交易对手的风险。今年，两种非托管性产品迎来了突破性的一年:

今年，Kyber Network的DEX交易量稳居全球第一，并且Kyber团队在将Kyber智能合约集成到许多以太坊产品中做得非常出色。

Kyber Network被低估了，并且今年以3倍的增长速度领先于其他DEX(来源:Dune Analytics)

Uniswap开创了ERC20代币的自动市场制造(AMM)方法，并在今年看到了强劲的增长。AMMs在长期内是否会比传统的订单方式产生更大的交易量还有待观察，但Uniswap拥有一个充满激情的社区，拥有独特的共享所有权模式。

Uniswap锁定的总价值已从0美元增长到今年的2700多万美元

这两种产品都只允许对ERC20代币进行非托管性交易，对于某些人来说，占领ERC20以外的所有加密货币的非托管性交换市场仍有很大的机会。

我们在过去几年看到的新的加密货币产品仍然主要被“加密原住民”使用。“密钥管理对主流用户来说仍然是一个巨大的用户体验障碍，历史上存在着审查阻力和用户体验之间的权衡(Coinbase.com提供了良好的用户体验，但并不抵制审查，而Metamask提供糟糕的用户体验，但抵制审查)。今年，我们开始看到新一波的产品，找到了提供良好用户体验的圣杯，同时也保持了审查阻力:

Brave是一种安全，快速且私人的Web浏览器，内置了一个加密货币钱包，为用户提供了一种轻松的方式，使其可以选择查看广告来获取加密货币。Brave是迄今为止最出色的产品之一，它在后台使用加密货币，最近已有超过1000万用户。

Argent是一个移动的以太坊钱包，它试图成为新用户的DeFi网关。它于2019年推出，并可能在2020年取得突破性进展，比如最近增加的WalletConnect支持。

Authereum是一个登录和钱包解决方案，dApp开发者希望为他们的用户提供类似web2的用户体验，同时保持审查阻力。它仍处于beta模式，但将在2020年初公开发布。

一些人认为，Augur迄今为止所经历的牵引力微乎其微，预测市场已经失败。这种观点是短视的，因为有早期迹象表明，一个抵制审查的预测市场平台将为该领域带来大量新人才。

8月2日是2020年上半年最令人兴奋的发展之一，尤其是在2020年11月美国总统大选的时候。Augur v2仅适用于dai，这样用户就可以接触到他们想要接触的市场，而不必担心ETH的波动。它还有一个经过修饰的客户端，并且改进了v1的许多UX问题。

美国总统大选

2017年，Cryptokitties开始了NFT运动。两年后，我们还没有看到另一个像那样的病毒式dapp，但我们已经看到了在这个领域的吸引力越来越大，像《 Gods Unchained》和《 Decentraland》这样的游戏引领着我们。有许多强大的团队在这里工作，随着拥有和展示数字产品的新环境的建立，对这类资产的需求可能会增加。

OpenSea是全球领先的NFT交易所，今年经历了巨大的增长。由于以太坊名称服务交易，第四季度表现特别强劲。

2019年第四季度，OpenSea的交易额飙升至350万美元以上，比第一季度增长了3倍多(来源:Dune Analytics)。

Cosmos是区块链互操作性的前沿，这可能是解开非erc20加密货币的关键。一些著名的项目，如Binance DEX，正在利用Cosmos SDK创建他们自己的dApp，区块链特定的开发是需要高吞吐量的dApp的一个趋势。

Polkadot处于智能合约互操作性的前沿，这是Ethereum与ETH 2.0共同努力的目标。

还有其他一些有才华的团队也筹集了资金，致力于开发像Dfinity和Filecoin这样有前途的基础设施。关于这些团队的表现，目前还没有定论，但在2020年可能会有一些惊喜。

在债券、保险和治理方面进行了大量试验，这可能会在未来一年带来一些突破。Nexus Mutual处于这三种趋势的交叉点，并且在2019年增长强劲。其他很多项目也值得一看，比如Forte和Fairmint。

隐私是一个已经创造了15亿美元以上价值的模因(Monero, Dash, Zcash等)，但在隐私币的使用上却几乎没有增长。这些项目有有趣的技术和热情的投资者，但很少有用户。造成这一趋势的原因尚不清楚。难道大多数人根本不关心隐私吗？是不是太早了，技术还没有进步？或者获胜的平台还不存在？

我的观点是，当涉及到交换媒介时，人们确实关心隐私，但他们首先关心的是稳定性。如果您试图构建一个货币作为交换媒介，稳定必须是最初的功能重点。如今市面上的隐私币大多是固定供应的加密货币，它们更多的是像比特币那样的投机性价值储存手段，而不是交易媒介。在2020年及以后，我预计现有的加密货币将实现隐私保护，这将促进产品的使用。Tornado Cash是这方面最令人兴奋的项目之一。

这些项目在过去一年中都得到了主流媒体的广泛宣传。尽管由于监管和创新者的困境，我通常对它们的长期成功表示怀疑，但毫无疑问，这些举措帮助了业界的主流看法。我认为更多这样的项目将继续帮助这个行业向前发展。

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编译者/作者：风展

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