2019年比特币和其他加密货币监管的重大变化

越来越严格的监管和加密货币交易去匿名化的全球趋势仍在继续。超国家组织正在引入新规则，这些规则通常与加密货币的本质相矛盾，并且不可避免地会影响各个国家的监管环境。

例如，反洗钱金融行动特别工作组（胖子）迫使比特币交易所和其他加密货币服务提供商以类似于传统金融公司的方式遵守打击洗钱和资助恐怖主义的措施。从明年6月开始，该组织的成员国必须确保本地加密货币交易所交换用户数据，包括有关发件人，收件人及其数字钱包的信息。

该行业对 第五欧盟指令 反洗钱（5AMLD EU），于2018年7月9日通过。其规定与FATF要求重叠，并建议：

• 国家金融调查机构应能够获取使您将虚拟货币地址与所有者身份相关联的信息；
• 国家注册机构必须披露在欧盟成员国注册的公司的受益人；
• 禁止金融机构开设和维护匿名帐户和存款单元。

欧盟成员国必须在2020年1月20日之前将经修订的规则引入国家法律。

该项目的启动也可能促进了监管机构的限制性行动。 Libra 来自最大的社交网络Facebook。国家机构和银行将这种全球稳定币的发布视作从天而降：在最高层，有关货币政策风险和全球金融体系稳定性的讨论激增。

此外，12月，巴塞尔银行监管委员会发布了一份文件，呼吁监管机构开发对加密货币和稳定币的“审慎”方法。该部有信心，新产业不受控制的发展可能会带来金融稳定的风险，并损害银行体系。

现在让我们考虑一下各个州对区块链和加密产业的监管情况 后苏联国家。

俄罗斯

尽管总统弗拉基米尔·普京（Vladimir Putin）于年初在特定日期签署了采用加密货币市场监管标准的命令，但数字金融资产（CFA）法已被暂停。至少那正是国家杜马金融市场委员会主席阿纳托利·阿克萨科夫（Anatoly Aksakov）所说的。

俄罗斯议员无法决定是在文档中包含“加密货币”，“令牌”，“采矿”，还是仅保留模糊的术语“数字金融资产”。

阿克萨科夫（Aksakov）坚持只对受控的封闭式区块链进行的操作合法化，但不知道如何“管理”禁止无许可资产的流通。他和俄罗斯联邦中央银行行长Elvira Nabiullina认为，私人数字货币威胁着金融系统，经常被用于犯罪行为。

一些官员完全确定，加密货币具有“高科技金融金字塔”的特征，并且它们的未来非常模糊。有一个相当奢侈的建议-引入加密货币挖矿的管理责任。

对于政府官员有争议的这些问题和许多其他问题的讨论一直在进行，在11月，人们知道数字资产法律要到2019年底才能通过。矛盾的是，尽管不确定加密货币的状态，但已经开发了没收加密货币的机制。

俄罗斯银行下有一个监管“沙盒”，该沙盒探讨了各种公司基于实际资产发行稳定币的可能性。 Nabiullina表示，尽管中央银行仍计划发行自己的数字代币，但该国对新资产的兴趣有所下降。

通常，俄罗斯联邦的“事物仍然存在”，加密货币继续处于灰色地带。

乌克兰

与大多数其他后苏联国家不同，乌克兰在规范年轻产业方面取得了重大进展。

10月，引入了关于在数字资产的帮助下对加密货币交易征税和反洗钱的法律草案，以及旨在引入区块链的“关于公共电子注册机构”文件的修正案。

第一项法案对“关于预防和打击犯罪所得的合法化（洗钱），资助恐怖主义和大规模毁灭性武器的扩散”的法律进行了修正。它涉及根据FATF要求实施AML / CFT程序。

第二项法案涉及对加密资产交易征税。它将“令牌资产”和“加密活动”的概念分开。同时，在提取资金时，使用加密资产的经营收入直接征税5％。

乌克兰在12月根据FATF标准通过了对虚拟资产的修正案，并朝着使该国的加密货币合法化迈出了重要的一步，定义了市场术语。该法律将虚拟资产视为财产，可用于支付和投资目的。

当地加密社区的一些代表批评法律创新。例如，REMME初创公司Alexander Momot的创始人表示，以目前的形式，该立法将干扰区块链领域的发展，并导致将人力资本转移到更友好的司法管辖区。

“如果以这种形式通过这些法案，那么，根据我们的估计，乌克兰将在未来三年内损失约100亿格里夫纳。”-强调动机。

白俄罗斯

在这个国家，存在着非常忠实于加密行业的条件。根据《数字经济发展法令》，白俄罗斯居民可以买卖加密货币，也可以发行自己的数字资产。

此外，个人有权进行白俄罗斯卢布，外币，电子货币的开采，购买，交换和疏通令牌，以及给予和遗赠它们。直到2023年，代币交易的利润才被征税。

加密货币平台运营商必须识别客户，遵守AML / CFT规则并提供现金报告。这些公司的授权资本应超过200万白俄罗斯卢布，对于ICO运营商而言，该数额为50万卢布。

今年初，在高科技园区的基础上，启动了有执照的Currency.com交易所，在该交易所中，除了加密货币外，还提出了基于传统金融资产的交易工具。

4月，总统亚历山大·卢卡申科（Alexander Lukashenko）建议在白俄罗斯核电厂附近建设一个大型数据中心，用于加密货币开采。他还强调，国家打算为数字经济提供全面支持。

乌兹别克斯坦

该国公民只能完成用于出售加密资产的交易。禁止在该国使用后者作为付款方式。

总的来说，当地加密产业发展的条件极为不利。例如，加密平台的许可证只能由其他国家的法律实体获得。他们需要大量的授权资金，在乌兹别克斯坦的服务器部署以及许多其他不舒服的事情。

哈萨克斯坦

当局正在考虑一项法案，以定义采矿的法律地位及其税收特征。

根据该文件，只有提供用于挖掘的计算资源，才将加密货币挖掘视为企业活动。

加密货币业务的税负在出售法定资产时产生。

北美洲

美国

在美国，与加密货币相关的活动同时由多个部门控制。证券交易委员会（SEC）监管具有证券属性的数字货币，而衍生品交易委员会（CFTC）监管交易所商品和加密货币衍生品。

联邦存款保险委员会（FDIC）控制银行在加密资产领域的参与。例如，旨在控制稳定币的美国财政部金融犯罪办公室（FinCEN）也起着重要作用。

CFTC与上述组织的区别在于宽松程度较低。特别是，该部门的负责人希思·塔伯特（Heath Tarbert）认为，如果我们不谈论任何全球稳定币，数字货币不会给金融系统带来系统性风险。

SEC首席执行官杰伊·克莱顿（Jay Clayton）认为其部门的加密货币监管方法是“平衡的”，可以保护投资者并促进创新。使用数字资产的主要资源集中在FinHub，该公司与其他监管机构合作。

去年12月，SEC批准了比特币期货基金和TokenSoft作为代币化的转让代理。另一方面，该机构至今仍拒绝各种公司推出加密货币ETF。此外，委员会继续压制先前进行未注册ICO的初创公司的活动。

12月，国会议员保罗·戈萨尔（Paul Gosar）提出了一项法案，规定上述部门之间监管数字货币的职能分开。

同样，监管环境在不同的州也有所不同。例如，在纽约州，相当严格的规则要求加密货币公司必须拥有BitLicense。

今年秋天，美国国税局（IRS）五年来首次更新了其针对加密货币投资者的税收计算指南。

尽管工作条件艰苦，但美国仍然是加密货币对冲基金和其他区块链相关公司数量的领导者。

的加拿大

加拿大银行确保新的资产类别不会对加拿大的经济造成金融稳定的系统性风险，金融机构部门注意到各个组织的加密资产数量在可接受的风险水平之内。

加拿大消费者保护局和区域监管机构（例如，安大略省安省证券委员会，艾伯塔省和不列颠哥伦比亚省）间接监管该行业。

今年夏天，政府要求加密货币公司和这些公司的合作伙伴银行向加拿大金融分析和报告中心（FinTRAC）注册。

比特币交易所被归类为汇款服务提供商，并且必须遵守有关本地和国外平台的KYC / AML规则。交易大厅应识别汇款人，并向监管机构告知转账金额超过1万加元的详细信息。

加拿大银行正在考虑发行自己的数字货币，尽管最近监管机构负责人史蒂芬·波洛兹（Stephen Poloz）称加密货币行业是一个风险较大的领域，没有比传统金融更具优势。

欧洲国家

欧洲议会尚未通过直接监管加密货币的监管文件。但是，后者广泛分布于许多欧盟国家，每个国家都有其自己的立法细节。例如，某些州可能会或可能不会对使用加密资产进行的交易征收资本利得税，其税率可能会有很大差异。

德国

德国联邦金融监管局（BaFin）将加密货币定义为可用于支付目的的“帐户单位”。为了将数字资产用于商业目的，个人和公司需要获得监管部门的批准。

除BaFin外，当地的加密货币行业还受德国中央银行-德意志联邦银行（Deutsche Bundesbank）的监管。他控制着受监管服务的活动，包括与金融机构中的代币有关的活动。

直到最近，开展与加密货币相关的活动还不是那么容易。加密货币行业的一些代表甚至表达了这样的观点，即当地监管机构故意阻止其发展，试图保持法律上的不确定性。

但是，在11月底，通过了一项法案，允许金融机构买卖比特币和其他加密货币。从2020年1月1日开始，德国金融机构可以向客户提供具有适当许可证的在线银行服务，包括股票，债券和加密货币的运营。银行有机会存储比特币和其他加密资产。

德国监管机构与加密货币行业之间关系升温的另一个迹象是，财政部长奥拉夫·舒尔茨（Olaf Scholz）呼吁发行欧元。

马耳他岛

这个小岛国的当局非常彻底地为新产业制定了法律框架。马耳他的加密货币尽管不是法定货币，但仍被视为“交换，账户单位或保存价值手段的中介”。

这个国家的投资活动很高。因此，在7月，苹果联合创始人史蒂夫·沃兹尼亚克（Steve Wozniak）投资了马耳他区块链公司EFFORCE。 9月，Binance加密货币交易所与马耳他证券交易所（MSX）签署了一项备忘录，据此将启动安全令牌平台。 MSX与OKEx达成了类似的协议。

同样在马耳他，有美国Bittrex交易所的国际部门，最大的印度加密平台Zebpay的办公室，Waves Tokenomica，ZB.com平台以及其他公司及其代表处。

爱沙尼亚

爱沙尼亚拥有便捷的电子居留系统和简单的商业条件。该法规通常对区块链和加密货币友好，发达的数字基础设施有助于有效监管和创造有利的投资环境。

加密货币被视为财产，与其进行交易所交易所得的收入应按资本收益征税。同样在该管辖区中，监管机构在证券识别ICO代币的案例中的立场也很明确。

为了防止洗钱，财政部在2018年底稍微加强了对该行业的监管。 2020年，当地监管机构将开始核实有关加密货币企业参与者的信息。后者必须已注册并位于爱??沙尼亚。如果公司位于国外，则要获得活动许可，需要在该国开设分支机构。

获得虚拟货币服务许可证的州费将从345欧元增加到3300欧元，进行活动许可证的申请将在30到90天之内处理。

英国

该国当局十分彻底地处理了工业管制问题。

因此，2018年12月，英国税务和海关总署（HMRC）为加密货币所有者发布了一份详细指南，解释了其对此类资产的处理方法。该文件引用了英国政府以前的报告，在该报告中，数字资产被更多地视为财产而非金钱形式。

加密货币公司已在金融监管局（FCA）中注册，其中一些公司获得了所谓的E-Money许可证。加密货币交易的利润要对资本收益征税。

今年7月，监管机构发布了加密货币资产指南的最终版本，该指南分为安全令牌，实用令牌和交换令牌。一些稳定币可能被归类为电子货币。

预计根据第五个欧盟指令，在2020年1月10日之后，在加密货币的支付，存储和交换领域运营的公司将必须经历两个复杂的注册程序，尤其是要遵守新的反洗钱规则。

由于严格的监管要求，英国公司Block Matrix（比特币支付服务Bottle Pay的开发商）停止了工作。

法国

加密货币交易所，托管服务和资产管理者必须由法国金融市场管理局（AMF）注册和认证。

4月，法国允许人寿保险公司通过专门基金投资数字资产，而对投资金额没有任何限制。

当将加密货币转换为法定货币时，将计算交易者的税金。根据财政部长布鲁诺·勒梅尔（Bruno Le Mer）的说法，在购买数字资产的商品和服务时，将收取增值税。

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编译者/作者：wanbizu AI

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