加密资产交易授权—巴林（上）

作为一种去中心化的加密技术，区块链在十年的发展历史中，进行了一场高速的蜕变。矿场、公链、密码学技术、区块链应用……产业的推陈出新吸引着人才不断涌入这个行业，但也对监管提出了一系列的新要求。

作为该产业中，已被证明可持续盈利的一环，“加密资产交易平台”的合规是最先遇到的困局。因其运营的特殊性和金融敏感性，“平台”往往会面临限制性准入，其表现形式常为授权的申请。但同时作为不可或缺的一环，授权对于加密资产交易平台又显得格外重要。

因此，为了取得某个国家和地区的授权许可，在决定是否在某国家或地区设置交易平台前， 需通过专业人士对该国家或地区的授权申请时间、难度以及申请的要求进行详细全面的了解，以确定是否能够及时而有效地实现商业目的。

本期，联盟将就巴林监管机构对于加密资产交易的颁发的授权做一个基本的介绍。

巴林位于西亚、是一个邻近波斯湾西岸的岛国，首都麦纳麦。其本身是海湾地区最早开采石油的国家。自2010年起，巴林开始向多元化经济发展，开始建设以炼油、石化及铝制品工业为中心，大力发展金融业的经济结构，并逐步成为海湾地区银行和金融中心。

随着金融业的不断发展，巴林中央银行注意到了加密数字资产，并于2019年2月更新与加密资产有关的规定。规定中包括“牌照发行的范围”、“牌照发行的条件”以及“一般要求”，细则如下：

一、牌照发行的范围

1、当个人试图在巴林经营或成立一家公司，其名称包含“crypto”、“digital”、“currency”或“asset”等（或任何语言中的等同词）连同“exchange”、“manager”、“advisor”、“investment”，或"portfolio"，则必须获得巴林央行适当的许可证或事先批准；

2、受监管的加密资产服务是指进行以下任何或任何类型活动的组合：

（a）接收和传输命令：从客户接收购买和/或出售一个或多个接受的加密资产的命令，并将该命令传输给第三方执行；

（b）代表客户执行订单：代表客户签订一项或多项可接受的加密资产买卖协议；

（c）自营交易：以自有资本进行交易，从而在一项或多项公认的加密资产中完成交易；

（d）投资组合管理：管理或同意管理属于客户的可接受加密资产及其管理安排，使得管理或同意管理这些可接受加密资产的被许可方有权投资于一个或多个可接受加密资产；

（e）加密资产保管人：保护、储存、持有，代表客户保管或安排接受的加密资产。投资建议：就一项或多项与一项或多项认可的加密资产有关的交易，向以投资者或潜在投资者的身分或作为投资者或潜在投资者的代理人的人提供、提供或同意提供个人建议；

（f）“个人推荐”是指根据客户的具体情况而提出的适合客户的推荐，并且必须构成购买、出售、交换、行使或不行使某一特定公认加密资产所赋予的任何权利的推荐，或持有特定的可接受加密资产。仅通过分销渠道或向公众发布的推荐并非“个人推荐”；

（g） 加密资产交易所：指经巴林央行许可，在巴林王国境内或从巴林王国经营的加密资产交易所。

3、以下活动不构成受监管的加密资产服务：

（a） 创建或管理加密资产；

（b） 为创建或开采加密资产而开发、传播或使用软件。

4、四种牌照类型：

（1）第1类被许可方可提供一项或多项受监管的加密资产服务，如下所示：

（i）接收和发送命令；

（ii）就认可的加密资产提供投资建议，但是，

（a）不得持有任何客户资产或客户资金；

（b）不得从客户以外的任何一方收取任何费用或佣金；

（c）不得操作加密资产交换。

（2）第2类被许可方可提供下列一项或多项受监管的加密资产服务：

（i）以代理人身份买卖公认的加密资产；

（ii）投资组合管理；

(iii) 加密资产托管；

(iv) 投资咨询。

（3）第3类被许可方可承担以下一项或多项受监管的加密资产服务：

（i） 以代理人身份买卖认可的加密资产；

（ii）以认可的加密资产作为本金进行交易；

(iii) 投资组合管理；

(iv) 加密资产托管；

（v）投资建议。

（4）第4类被许可方可提供以下一项或多项受监管的加密资产服务：

（i）经营经许可的加密资产交易所；

(ii) 加密资产托管服务。

5、许可证申请必须采用巴林央行规定的格式，且必须包括：

（a） 明确经营业务类型的经营计划；

（b） 所有股东和子公司的申请表；

（c） 所有受控功能的申请表。

6、巴林央行将在所有要求文件以可接受的形式提交后60个自然日内，就许可证申请作出正式决定；

二、牌照发行的条件

1、申请费用

（1）在提交正式申请时支付BD100，此费用不可退还；

（2）需在上一年的12月1日支付相关的年度许可费；

（3）可变年度许可费为其相关经营费用的0.25%，以不低于BD 2000，不超过BD 6000；

（4）对于新的被许可人，当CBB颁发许可证时，应支付首次年度许可费BD 2000。

2、申请条件：

（1）法律地位：

许可加密资产服务被许可方的法律地位必须是：

（i） 巴林股份公司；或

（ii）根据其成立地法律成立的公司在巴林的分公司。

（2）管理：

（i）被许可方必须在巴林王国境内指定营业地点。在巴林王国注册办事处的被许可人必须在巴林王国维持其总部。海外加密资产服务持牌人必须在王国境内维持与其活动性质和规模相适应的当地管理机构和场所；

（ii）控制职能的所有批准人员必须居住在巴林。

（3）大股东：

被许可人必须使巴林央行确信其大股东（以持有或可控制5%的股份为判定标准）是适格的，不会对被许可人构成不适当的风险。

（4）董事会和员工

被提名执行受控职能的人员必须满足巴林央行批准人员的要求，被许可方的员工必须集体提供足够的技能和经验，以稳健和审慎的方式管理被许可方的事务。被许可方必须确保其员工满足巴林央行规定的任何培训和能力要求。

（5）财务资源

（6）系统和控制

持牌人必须保持系统和控制，使足以匹配活动的规模和复杂性。确保有恰当的职责分离。申请人必须在其商业计划书中证明其业务将面临哪些风险以及如何应对管理这些风险。

（7）外部审计

三、一般要求

1、最低资本要求：

1类牌照: 25000BD（约46万人民币）

2类牌照: 100000BD（约183万人民币）

3类牌照: 200000BD（约366万人民）

4类牌照: 300000BD（约549万人民币）

2、主要要求：

（1）被许可人以接受的加密资产作为本金进行交易，并因此在接受的加密资产中持有所有权头寸，必须确保其所有权头寸（按成本计算）不超过实收资本或净股东权益的50%，以较低者为准；

（2）海外加密资产服务许可证持有人必须根据在巴林注册成立的股份公司适用的要求计算其最低资本要求。

3、额外要求：

（1）持牌人的流动资产必须以CBB可接受的形式持有，最低金额为三个月的估计支出，包括工资、租金、一般水电费和其他运营成本；

（2）流动资产包括30天内到期的现金、现金等价物和存款。

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编译者/作者：区块链法律合规联

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