2019年至2020年：加密法规的内部人员，外部人员和实验人员：第3部分

这是由三部分组成的系列文章的最后一部分，该系列文章涵盖了2019年的加密货币监管前景，并展望了2020年的前景。前两部分涵盖了欧洲，北美和环太平洋地区的“内部人士”以及“局外人”中国，俄罗斯和印度等国家。这篇文章涵盖了“实验者”的前景：那些努力促进创新并欢迎加密项目上岸的国家。

实验者及其进入加密货币空间的不同途径

瑞士人是第一个在陷入困境的19世纪欧洲发现中立力量的人，保持了安全，私有和非歧视性的银行体系，这使山区国家拥有了数百年的持续富裕。这一直持续到加密时代，强大而资金充裕的项目涌入了瑞士的“加密谷”。瑞士在没有制定专门针对加密的规则或法律的情况下实现了这一目标。取而代之的是，瑞士人将其现有制度（已经考虑了隐私，安全性和自治性）应用到了陆上项目上，并避免了对针对加密项目设计的一套新规则的国际审查或怀疑。

这种方法在2019年得到了发展，当时瑞士立法机构发布了一项法案草案，其中包括三项对加密货币友好的举措。首先，它包括一项“数字权利”倡议，该倡议将促进数字资产合法权的授予，为数字化和在区块链上发生的行为提供法律现实，并为安全令牌生态系统铺平道路。其次，它禁止了与加密货币有关的破产规则（这是一个经常被忽略但有趣而又重要的法律问题，对于加密货币而言尚未解决）。最后，它预期分布式账本技术项目的许可制度将包括瑞士当地金融监管机构金融市场监督管理局的审计和监督。但是，反洗钱规则将如何应用于瑞士境内的加密货币企业，以及是否以及如何响应旅行规则要求，还有待解决。我希望瑞士人能与日本的做法保持一致，并尊重世界上许多区块链对交易监控寄予厚望的精神（即使不是全部）。

相关：瑞士的加密夏天又回来了吗？

在很多方面，新加坡都紧随瑞士的脚步。与瑞士一样，新加坡也利用其先前的制度来促进空间的增长，并仅在11月宣布对加密货币采用明确的许可制度，该制度计划在不久的将来颁布。此外，就像瑞士的Crypto Valley特遣队一样，新加坡的金融监管机构新加坡金融管理局也与Cryptocurrency Enterprises and Startups（或令人称奇的首字母缩写ACCESS）紧密合作，以综合其反洗钱和“了解您的客户”规则，保持其作为区域性工业中心地位的目标。我希望新加坡在旅行规则方面采取与日本和瑞士类似的中间立场方法。

在地球的另一端，百慕大于2018年通过了两项法案，分别监管初始交易所产品和交易所等加密业务。这些极具雄心的立法举措虽然值得称赞且具有前瞻性，但它们假设该岛拥有65,000人，尽管该岛恰好是全球再保险中心，但仍具有强大的监管能力。小岛能否像瑞士人，日本人和新加坡人一样准备有效地监视整个产业，仍不确定。

也许由于其复杂的立法，只有四家公司在百慕大发行了数字资产（值得注意的是，只有两家公司在百慕大获得了数字营业执照）。就是说，Circle搬到该岛就像百慕大帽一样，吸引了现在已经分拆的和Tron相关的Poloniex交易所，以及USDC稳定币背后的Coinbase-Circle合作伙伴关系。

马耳他是另一个发起主要加密立法的小岛，但在2018年经历了更加动荡的经历。马耳他没有加入Circle，而是迅速登陆了Binance和OKEx。但是，尽管立法机构不那么繁琐，但马耳他仍然存在百慕大缺乏的两个主要障碍：首先，它是一个在线赌博中心，而不是一个再保险中心；其次，它是一个欧盟成员国，而不是一个昏昏欲睡的自治岛国。百慕大通过其立法时，世界就打哈欠。马耳他通过立法后，我们看到了标题为“欧盟为何对马耳他发怒的文章”，讲述了丑闻和洗钱的故事。甚至连婴儿潮一代都不能幸免，因为美国周日晚间新闻节目“ 60分钟”对这个曾经托管了圣殿骑士的欧洲岛进行了惨痛的报道，该岛已沦为金融犯罪和加密放荡的牺牲品。

来自多边机构（IMF，世界银行等）和欧盟对马耳他的压力（作为税收和在线赌博的天堂，这几乎是没有根据的）在2019年达到顶峰。1月，IMF在警告马歇尔之后群岛未在一年前推出自己的数字货币，宣布马耳他向“区块链岛”的蜕变带来“洗钱和恐怖主义融资的重大风险”。

似乎当地银行界得到了备忘录，据报道马耳他银行拒绝向当地加密货币公司提供银行服务。随着这一年的发展，有关马耳他总理内心圈子的洗钱泄密事件得以实现，导致他于2019年11月宣布将辞职。

区块链岛的未来仍然不确定，OKEx和Binance似乎将保持不变，下一次马耳他大选将在2022年举行。然而，一些公司，即Bittrex International，于2019年离开列支敦士登，就其本身而言遵循了早期的瑞士观望方式。

但是，不仅仅是马耳他在反抗欧盟。法国，葡萄牙和德国都在2019年进行了加密货币试验。我知道，这些国家/地区可能会属于我的“内部人士”定义，但请耐心等待。自2008年以来，欧洲银行已经向纽约金融服务部支付了数十亿美元的洗钱罚款，以维持其纽约分行和美元清算特权，而美国的大型银行则没有。尽管美国在经济衰退后变得强大，但欧洲银行以及整个欧洲的货币体系却远远落后。我想知道，来自全国选举产生的欧洲立法机构的这些最近的加密监管举措是否暗示Insider俱乐部可能正在吹牛。

现在去法国。尽管来自OECD巴黎总部的FATF旅行规则，法国人似乎正在采取一种规制的柔术，至少在税收方面。 2019年，美国宣布对加密货币到加密货币交易征收零税，将毒牙排除在《旅行规则》的强制性身份披露之外。毕竟，如果您所有的交易都是免税的，那么您不必担心无法净额回报并报告损益-加密交易者的共同grip憬和市场对KYC要求厌恶的罪魁祸首。加上法国宣布有意在2020年推出自己的CBDC的消息，您会看到一种制度，在该制度下，合规性规则用于提升现有的货币服务业务，并禁止新来者和局外人寻求创建加密货币到法定的门户。

葡萄牙今年澄清并巩固了其立场，即加密货币的买卖免征资本利得税或增值税。与法国类似，此举可确保遵守严格的KYC规则，而不会吓跑那些洗钱者，这些洗钱者无法使交易历史保持足够的顺畅，无法追踪其零散但良性的加密交易习惯的资本收益。

相关：葡萄牙可能成为避税天堂-不仅对于加密货币交易者

也许是在看着Binance于2017年成立，并在数月后超过其最大的银行（此前是世界上最大的银行）的利润之后，德国终于将其银行业释放给了加密货币游戏。很难低估德国2019年允许德国银行保管和出售数字资产的决定的重要性。德国的加密市场在2020年的前景肯定相当乐观。

最后但并非最不重要的一点是，伊朗已经表示有意通过其商会，工业，矿业和农业商会的许可制度，在2019年使加密采矿合法化。伊朗政府甚至提供折扣能源以吸引更多矿工。但是，这不太可能是由于Ayatollah被加密漏洞所咬，因为根据我特此将之称为“强制性骗局”的政策，德黑兰还禁止在加密货币中进行结算。相反，这可能是对以美国为首的残酷国际制裁以及不断加剧的经济和政治动荡的回应。

由于受到经济制裁，伊朗的战略不太适合“实验者”，而更像是“超局”身份。我们还看到委内瑞拉推出了其（经授权）石油支持的加密货币Petro，同时抑制了使用加密货币的做法，这加速了其恶性通货膨胀，但允许进行许可的加密货币开采（再次是“强制性骗局”）。

我们在“ Uber-Outsider”北朝鲜也看到了类似的模式，国家加密矿开采努力（旨在逃避制裁）与公民完全缺乏经济自由形成鲜明对比。

相关：朝鲜希望拥有自己的国家加密货币，CBDC发烧在亚洲蔓延

在我看来，2019年证明了加密货币越来越受到青睐，各国政府都非常重视其发展。使这一切如此有趣的是他们的各种兴趣和恐惧如何导致他们形成越来越可预测的行为方式。尽管如此，我发现自己对这些国家采取的许多不同方向不断感到惊讶，不仅对加密货币的未来而且对整个地缘政治的未来都表示了怀疑。我在2020年的唯一预测是，可能尚未发生采用加密技术的最大胆举动，我希望本系列中未曾讨论过的玩家明年将扮演重要角色。别忘了，那里有很多国家。

这是有关全球加密货币法规的三部分系列之一，在此处阅读第二部分，在此处阅读第三部分。

此处表达的观点，想法和观点仅代表作者个人，不一定反映或代表Cointelegraph的观点和观点。

扎卡里·凯尔曼（Zachary Kelman） 是Kelman.law（Kelman PLLC）的执行合伙人，Kelman.law是一家位于纽约的精品法律事务所，专门从事与加密货币和区块链技术有关的事务。该公司处理诉讼和公司事务，包括就遵守数据和金融服务国际标准提供建议。扎卡里（Zachary）为世界各地的政府机构和中央银行提供了关于将本地和国际法律应用于数字资产及其许多用途的建议。

—-

编译者/作者：wanbizu AI

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。