保证金贷款：在加密货币贷款市场中获得最佳利率

随着新产品在市场中的激增，加密货币贷款在过去一年中一直是一个值得关注的领域。波动率一直是贷款利率的积极因素，并且随着最近波动率的增加，某些加密资产（例如NEO）的加密货币交易所的贷款利率已高达149％，甚至高达38％的美元收入。这些发展为探索保证金贷款产品提供了合适的时机。

传统市场的保证金贷款

几十年来，保证金贷款一直是传统股票经纪人提供的一种流行服务。这是经纪人将证券或现金借给客户用于商业目的的过程。传统经纪人提供的保证金贷款利率（例如，查尔斯·施瓦布）通常在5.5％和11％之间变化，具体取决于经纪人和贷款金额。

对于经纪人而言，贷款是一笔可观的获利业务。由于查尔斯·施瓦布（Charles Schwarb）仅支付其高性能储蓄产品的0.18％，因此其收入的57％来自净利息收入（即扣除贷款后的利息收入）就不足为奇了支付给账户持有人的利息），按照其2018年SEC的10-K陈述。尽管他们是经纪人而不是银行，但他们只有40％的收入来自资产管理和商业利率。

加密货币市场贷款

区块链技术已成为金融机会民主化的代名词。在保证金借贷领域也是如此，因为任何人都可以借出其加密资产并获得经纪人和机构多年来享受的利率。

诸如Celsius，Nexo和Invictus Capital之类的平台已允许将利息收入直接以直接在零售市场上转移的利率（在某些情况下是传统市场可用利率的10倍）提供给公众。

加密货币贷款平台的发展在很大程度上可归因于2017年后加密货币市场的成熟。

加密货币信贷机构Credmark的最新报告强调指出，贷款市场已扩展到2019年第三季度提供的超过64亿美元的贷款。而这仅仅是几年前的几亿美元。之前此外，贷款市场的新发放贷款每季度增长497。

在加密货币领域，贷款市场主要与少数重要参与者（即矿工，商人，高遗产个人和机构）一起运作。商人（尤其是通过保证金贷款提供的贷款）需求的最重要驱动力是商人。

大多数大型加密货币交易所都在其平台上促进某种形式的保证金交易。但是，某些交易所（例如Bitfinex和Poloniex）允许使用兼容的引擎进行点对点贷款，以将流动性提供者和商人聚集在一起。随着交易者寻求快速且负担得起的流动性选择，而贷方寻求诱人的回报，外汇贷款量正在增长。

市场波动继续推动保证金贷款活动

加密货币的波动性是保证金贷款量增长的主要驱动力，因为更大的波动性会激发更大的商业活动。

随着交易者寻求增加其市场风险，贷款利率的飙升通常与比特币价格的变化相关。例如，2019年10月25日比特币价格上涨30％，导致美元贷款利率相应上升，本月年化利率每年上升高达20％。

尽管美元贷款利率遵循加密货币市场的波动性，但具有美元保证金的贷款不会使商业资本暴露于基础加密货币市场的价格波动中。除了降低资本的风险外，保证金贷款的回报还带来了多元化的收益。

介绍不动产保证金贷款基金

随着CRYPTO20，Crypto10 Hedged和Hyperion指数基金（区块链VC基金）的推出，Invictus Capital在加密资产领域拥有卓越的业绩记录。 Invictus进一步开发了一种创新的保证金贷款基金，使投资者可以获得基于美元的高收益被动收益。

Invictus保证金贷款基金（IML）为投资者提供了一个利用新兴市场的独特机会，该新兴市场迄今为止提供的稳定收益远高于货币市场的传统收益。

美国目前的短期储蓄率最高，为APY 2％，IML基金提供了独特的机会来获得超过10％的回报。

除了回报之外，该基金还具有引人注目的结构性好处，包括通过订阅和自动智能合约退款每周7天，每天24小时提供流动资金。投资者在想要获得回报时可以将其代币换成TUSD（基金的运营货币）。

随着贷款市场的持续增长和购买方需求的增加，以美元计算的贷款收益率以及因此IML基金的收益预计仍将保持可观的水平。

有关更多信息，您可以访问Invictus Capital官方网站：https：//invictuscapital.com/imlFund

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原文作者：Jean Pierre Oliveros

编译者/作者：wanbizu AI

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