中国的DCEP可能会以黄金甚至比特币作为支撑？

如果你对加密货币和我们的金融体系感兴趣，你就会知道中国正在努力实现其数字人民币的布局。尽管目前冠状病毒爆发还存在不确定性，但中国央行数字货币的影响可能会对我们的西方货币体系和美元的储备货币地位构成挑战。

我们当前的货币制度及其历史：

1944年布雷顿森林会议期间，美国说服欧洲、日本、澳大利亚和加拿大接受美元作为新的储备货币。为了让盟友接受这一交易，美国以1盎司黄金对35美元的比例，将美元与巨额黄金储备挂钩，使美元与黄金一样好。

从1944年开始，美元成为全球储备货币。对美元的需求呈指数级增长，没有一个国家是免费得到美元的，他们是靠劳动辛苦挣来的。

实际上，这意味着协约国将投资于美元，为美帝国提供资金。“战利品归胜利者!”

法国总统戴高乐(Charles de Gaulle)曾表示:“我们认为有必要将国际贸易建立在无可争辩的货币基础之上，而不是建立在任何特定国家的标志之上，就像在世界遭遇重大不幸之前那样。”

1971年，理查德·尼克松总统宣布美元将暂时不能兑换黄金或其他储备资产，以捍卫美元作为全球储备货币的地位。

这是因为美国没有足够的黄金，也不能因为其储备中对黄金的需求增加而冒失去黄金的风险。这些国家不愿用黄金换美元，因为他们知道美国印刷了太多的货币，这是一个通货膨胀的过程，正在摧毁盟国持有的美元储备的价值。

从1971年开始，美国依靠以美元计价的石油美元体系进行全球石油贸易。那些想要石油，需要美元的国家和那些有石油的国家，不能使用他们自己的货币，只能以美元出售。这一体系确保了全球对美元的需求，经济增长足以支持美国政府不断扩大的预算。

从1971年起，全世界开始使用法定货币。我们每天都能看到，当政府可以无限制地印钞时，会产生怎样的影响:中产阶级和穷人的财富会转移到富人手中。这是因为当你印更多的钱时，这些钱就会找到进入实体经济的途径，从而推高价格。富人能买得起更贵的房子，但中产阶级却再也买不起房子了，因为他们的收入与货币的增长方式不同。这个过程叫做通货膨胀。

凯恩斯:“通过一个持续的通胀过程，政府可以秘密而不被察觉地没收公民的重要财富。”

对那些深思熟虑的人来说:你的第一份薪水是你所能得到的最好的，因为尽管你未来会加薪，但由于通货膨胀，你的钱贬值得更快了。你得到了更多的货币，但它的价值却在持续下降。不是我说的，是约翰·梅纳德·凯恩斯说的，这就是为什么人们经常觉得他们无法在生活中取得成功。

不幸的是，在这个货币体系中，我们可能已经到了一个点，我们开始倒退，而不是生活在前进的幻想中。全球央行都在印钞，这让我们陷入了贫困。

2020年最受期待的数字货币是中国的数字人民币。鉴于中国在世界经济中的地位日益上升，人民币数字化的推出可能成为改变全球金融体系、挑战美元的分水岭时刻。

我们已经知道，中国政府在许多现代技术方面处于领先地位，毫无疑问，人民币的数字化将在中国取得成功。

我们还知道，中国希望在与金砖国家(巴西、俄罗斯、印度和南非)的贸易中绕过美元。另一个想要跟随金砖四国脚步、采用数字人民币的国家是伊朗，因为伊朗的经济和人民受到美国制裁的严重伤害。

既然中国生产我们消费的东西，他们可以很容易地要求我们采用它的货币，否则他们就不会以我们习惯的方式向我们提供他们的产品。这就是我所说的检查对象。

为什么中国不再希望美元作为储备货币?

首先，布雷顿森林会议期间，中国并没有参与谈判。

当美联储(Federal Reserve Bank)开始量化宽松(不加限制地印刷货币)时，可以理解的是，中国看到其美元储备的价值受到侵蚀。量化宽松似乎没有尽头，一些经济学家甚至认为，我们最近陷入了永久性的量化宽松。

作为全球制造工厂，要求用本国货币付款是有道理的。其他国家首先需要你的货币，因为你不想免费给他们，所以你创造了更多的财富。这意味着西方需要为人民币工作，然后用人民币支付以获得中国商品。这与我们今天的情况正好相反。如今，中国为美联储凭空创造的美元而工作。

在美国发起的一场破坏性的全球贸易中，中国目前受制于美国的关税。因此，中国有充分的理由重新考虑对美元的依赖，因为它不再把美国视为一个可靠的贸易伙伴。它还想自己决定是否与伊朗进行贸易。

对货币的需求是建立自己的货币体系的必要条件。毫无疑问，中国已经做了大量的准备工作:

这个国家有时间来研究货币历史，找出美国到底在哪里犯了错误。因此，中国可以创造条件，让数字人民币在储备地位方面与美元竞争;

中国需要支持自己的货币，并且至少十年来一直在囤积黄金，一些人声称中国有超过2万公吨的黄金，这比欧洲和美国的黄金储备总和还多;

中国很清楚，比特币将在新的货币体系中发挥作用，因为它最适合数字时代:它是数字黄金的黄金2.0。

比特币是一个模仿黄金特性的算法区块链系统，挖比特币需要电力，换句话说，需要钱。因此，它可以在比特币标准中取代黄金，因为它不是凭空创造出来的。

为了成功启动人民币国际化，他们需要有盟友，需要建立信任:我相信，出于这些原因，金砖国家将采用人民币。如果说金砖国家从伊朗危机中得到了什么教训，那就是美元可以被武器化，它们最好是寻找替代品。因此，Swift系统可能会面临竞争。

美国持有8134吨黄金，中国10年来每年囤积1000吨黄金，拥有大量比特币供应，欧盟拥有最多黄金，但我不知道它拥有多少比特币。

我们知道中国人对他们的持有量保密，他们的持有量远远超过他们声称的1838公吨。我很有信心，中国拥有的黄金可能和所有欧盟成员国加起来一样多，甚至更多。

让我们呈现两个场景:

1. 美元在未来50年仍将是全球储备货币。

海外对美元的需求持续增长，这使得美国能够在未来50年保持持续的贸易逆差，而不会导致货币贬值或贸易流量重新调整。为了支持对美元的信念，黄金仍然是敌人。

黄金价格将慢慢走高，很快就会超过每盎司2000美元的黄金水平。之后，它还会继续上升，但以一种可控的方式，因为即使美元的地位再维持50年，当这个体系崩溃时，人们还是希望有保险。你应该明白，历史上成千上万的货币最终都归零了。

黄金和比特币都将是银行体系之外的另类资产，价格将走高，但不会太高。

2. 中国挑战美元和欧元。

在未来某个不确定的时期，我相信将是2020年的某个时候，以中国为首的多国联盟将会加速对美元的挤兑，并造成严重的全球金融后果。当这一阶段开始时，对美元的需求将崩溃，美利坚帝国将不再有能力支付其巨额赤字。欧元也将如此，但欧元不那么脆弱，因为它不是全球储备货币。

美元和人民币都将在国际市场上争夺黄金和石油等大宗商品的标准货币单位。欧元可能不会只是退出，并提出自己的主张。

所有央行、机构和私人部门持有的外汇储备都需要以美元和欧元储备为代价，实现再平衡。这意味着他们将出售这些资产，但不会有“出价”，这些资产将遭到大幅抛售。

黄金和比特币将被(重新)发现，作为一个新的全球金融体系的支柱资产，在这个体系中，通胀的法定货币将不再有立足之地，因为这只会导致更多的财富不平等。系统迫切需要一个新的比特币-黄金标准，这将限制政府向世界过度供应货币的能力。

全球债务如今已出现爆炸式增长，从数学上讲永远无法偿还。债务是当前货币体系的一部分，当我们希望人们能够拥有信贷时，我们也需要债务。但是我们不应该仅仅为了使用银行在我们经济中印制的钞票而支付6%的利息。

场景1:黄金和比特币作为储备资产共存。

让我们从黄金开始。世界黄金协会(world gold Council)估计，全球地上黄金储备总量为187200吨，以每盎司1550美元的现货价格计算，全球黄金价值933万亿美元。

由于比特币是数字黄金，我们将使用黄金的市值来为比特币定价。如果比特币达到黄金目前9.33万亿美元的市值，那么1枚比特币的价值将达到444285美元。如果比特币的市值达到1204万亿美元，1枚比特币将价值573201美元。

场景2:黄金仍然是储备资产，比特币取代了全球货币供应。

黄金滚动到场景1。

包括世界上的货币、纸币和支票存款在内，世界上容易获得的货币总价值为36.8万亿美元。如果比特币被用作货币并取代这一市值，1枚比特币可以达到1750380美元。

全球广义货币的总价值为90.4万亿美元，包括货币、纸币、支票存款以及货币市场账户、储蓄账户和定期存款。如果比特币被用作货币并取代这一市值，1枚比特币的价值可能达到4304761美元。

让我们把债务解释清楚。

当银行创造货币时，它把钱借给政府，让它们在经济中使用。但是，这项服务需要支付一定的费用。当第一次印刷100万美元时，费用是6%或6万美元。一年后，政府只能偿还100万美元，因此欠银行6万美元。然后又印刷了100万美元，政府必须偿还1120000美元，其中政府只能偿还100万美元。你可以看到债务是如何进行复利计算的，而且从数学上永远无法偿还。

全球债务最近达到215万亿美元，其中包括政府、企业和家庭，占全球gdp的325%以上。它永远不能偿还，例如在美国，学生不能加入就业市场，因为他们完全被学生贷款债务压垮了。其中33%的债务是在过去十年中产生的，部分原因是中国的信贷扩张。

但受影响的不只是人民，整个国家都是过度债务的受害者，在政府崩溃时无法正常运作(委内瑞拉……)。

因此，无论美国、中国还是欧洲想要对货币政策的重置做出任何改变，都需要解决这场债务危机。

无论计划与否，我都痛苦地发现，所有央行似乎都在印钞，并在这个过程中摧毁自己的货币。在未来的某个时候，这将导致一个可能已经在制定中的解决方案，因为我不认为比特币是在2009年大衰退(Great Recession)前后偶然发明的。

我们从电脑到网站再到智能手机，我们也将拥有电子货币。在我看来，比特币显然将在这个新的货币体系中发挥巨大的作用。我相信，我们很快就会看到以比特币为支撑的央行数字货币新体系的支出。

不以比特币为基础的CBDC新货币体系永远不会奏效，因为从一开始，它就会因为“少数人”创造更多货币而导致通胀和财富流失。无比特币支持的货币体系只会破坏你的财务自由，因为CBDC不允许你私下交易。

一个没有比特币支持的货币体系正是我们现在所拥有的，而且它没有发挥作用。贫富差距只会越来越大，太多的人对这个体系失去了信心，即使他们没有完全理解它。

作者：Alan Seng

原文链接：The Future of Blockchain Companies

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编译者/作者：月儿妈

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