Ciphertrace称，银行每年在不知情的情况下处理20亿美元的密码

根据区块链分析公司Ciphertrace的数据，美国各大银行每年处理的数字货币交易约有20亿美元未被发现。Ciphertrace披露，许多金融机构没有部署正确的KYC/AML基础设施来检测未注册的加密货币转账。

美国前10大银行都在不知情的情况下处理了密码交易

Ciphertace为超过87%的现有虚拟资产提供加密货币智能解决方案。它监控区块链和交易，以检测不合规行为和洗钱。12月16日，该公司披露，在美国排名前十的银行中在美国，每家金融机构都在不知情的情况下处理数字货币交易。Ciphertrace称，银行每年处理约20亿美元的未被发现的密码交易。区块链分析公司表示，这些资金来自货币服务业务(MSBs)，这些业务涉及交易所和经纪服务等加密货币。

根据Ciphertrace的说法，在不知情的情况下处理这些密码交易的金融机构并不具备检测此类交易的最新技术。通常，银行必须识别源自msb的交易，并向金融行动特别工作组(FATF)报告这些交易。然而，在不久的将来，Ciphertrace认为，根据最新的FATF监管政策，银行将需要遵守处理加密货币的识别和合规要求。去年11月，美国监管机构重申，比特币等数字货币适用于该机构的“旅行”规则。

Ciphertrace首席执行官戴夫?杰文斯(Dave Jevans)表示:“金融机构面临着与加密货币相关的风险，因为它们无法发现潜在的威胁。”

Ciphertrace称，美国顶级银行每年在不知情的情况下处理20亿美元的密码交易。

期待新的FATF反洗钱规定

在这份密文追踪报告出炉之前，该公司的最新研究报告详细介绍了三分之二的顶级密码交易所拥有“薄弱的(了解你的客户)KYC”程序。一个具有“弱KYC”的交换允许密文跟踪研究人员每天提取大约0.25 BTC，而不需要询问任何问题。在研究中，Ciphertrace强调，“大多数交易所都不具备处理基本KYC的能力，更不用说遵守最新版FATF指引中严格的新基金‘旅行规则’了。”“密文追踪的研究确实强调了一个事实，今年加密货币犯罪大幅减少。然而，到目前为止，2019年仍然有大量的交易所伤亡和黑客攻击，导致投资者损失超过44亿美元。Ciphertrace还指出，许多交易所已经取消了以隐私为中心的加密货币，以便为最新的FATF指引做准备。研究:

在新的FATF反洗钱规定出台之前，许多加密货币交易所已先发制人地抛弃了自己的隐私币;然而，32%的交易所，包括那些决心使用弱KYC的交易所，仍在使用隐私币。

来自Ciphertrace的Q3加密货币反洗钱报告的统计数据。

在过去的两年里，与加密货币相关的监管急剧增加，区块链分析初创公司正在监控大多数受欢迎的公共区块链网络。由于Quadrigacx丢失和Plustoken欺诈，加密货币犯罪下降了，但总体而言，Ciphertrace认为，监管正在遏制非法加密活动。该研究得出结论称:“密文追踪此前曾推测，从彻底的盗窃转向退出骗局和内部人士实施的其他欺诈，表明密码交易所已开始充分投资于加强其IT基础设施。”

你怎么看待密文追踪披露每年20亿美元的密码交易是由银行在不知情的情况下进行的?请在下面的评论部分告诉我们。

本文译自bitcoin.com

图片资料:Shutterstock、Ciphertrace、Wiki Commons、Fair Use和Pixabay。

—-

编译者/作者：二手资讯

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。