德国金融监管局：海外加密货币公司进入德国市场需按法律取得许可证

全球区块链合规联盟 首席合规顾问 罗滔

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据德国金融监管局1月发布的消息：1月1日生效的新法律规定，目前海外的加密数字资产托管公司，将被直接赋予与德国加密托管公司相同的保护。

这意味着上述公司必须在3月31日之前宣布申请许可证的意图，且在11月30日之前正式申请。此外，该法律还意味着，有意进军德国市场的加密货币公司需要在1月1日之前获得许可证，为德国客户托管加密货币，否则无法进行德国市场的扩展。

Ever Evers Sutherland Germany的合伙人Carola Rathke表示：因为申请需要流程和时间，立即申请有很大难度，因此，他们建议让让旧规则适用于现有某些情况。Ever Evers Sutherland Germany与德国金融监管局直接合作，向监管提供执行法律的建议。

据悉，最新的指南中明确指出，企业应在今年11月30日截止日期之前提交“完整的申请”，这意味着监管机构对申请是确认的。Rathke还补充说，所以加密货币公司应该计划在今年11月底之前申请。

目前已知的消息中，德国是根据欧盟的第五反洗钱指令（AMLD5）起草法律的，该指令要求加密货币公司证明其遵守了增强的“了解你的客户”（KYC）和反洗钱（AML）程序。尽管熟悉德国金融法规的公司已经在起草申请，但该行业仍受德国金融监管局在接下来的几个月中发布的指导的约束。

这对于那些不习惯与德国监管机构打交道的公司来说，过程中可能会充满着各种挑战。

此外随着时间的流逝，法律的某些部分也将需要澄清。例如，提出申请的公司必须在德国设有分支机构，其董事必须“合适且适当”，但是要确定使加密货币经理人胜任这项工作的原因可能很难。Rathke说，除了拥有具有区块链技术经验的经理外，监管机构还可能需要一位具有银行业经验的经理。

分布式账本咨询集团负责人Sven Hildebrandt评论道：“这就是一种运作方式：迅速制定法律，然后发现制订得没那么明智。又在法律出台后，建立行政惯例。” 这家咨询集团一直向加密货币公司就如何应对德国监管体系的复杂性提供建议。

他补充说：“我相信这已经有足够的指导了。如果你知道自己在做什么，那么基本上现在就知道该做什么了。”

Hildebrandt估计，未来三到五周内，该指南作为特定应用的结果将开始显现。他所在的咨询集团现在正试图获得德国金融监管局的批准，以便为自己无力申请许可证的公司提供合规部门的服务。

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编译者/作者：区块链法律合规联

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