CipherTrace报告称，加密欺诈现在使传统银行面临合规性问题

加密货币欺诈的性质正在从交易所黑客转移到庞氏骗局，金字塔骗局和出口骗局。此类犯罪的价值大幅上升533％，这意味着随着对挪用资金的洗钱，传统银行系统越来越受到即将到来的金融行动特别工作组（FATF）规则的风险。这就是加密货币情报公司CipherTrace在今天发布的报告中得出的结论。

《旅行规则》要求虚拟货币企业“获取，持有和传输所需的发起人和受益人信息，以便识别和报告可疑交易，监视信息的可用性，采取冻结行动并禁止与指定人员和实体的交易。”

该规则将适用于FATF的37个成员，包括美国，中国，日本，韩国和许多欧洲国家。计划于2020年6月实施。

银行有风险吗？

尽管加密货币用户，交易所和投资者遭受的损失同比大幅增加160％-从2018年的17.4亿美元增长到2019年的超过45亿美元-不仅仅是加密货币行业蒙受的直接损失是犯罪活动增加。根据CipherTrace的研究，典型的美国十大银行在不知不觉中每年促成约20亿美元的非法加密货币交易。虽然银行在2019年共支付了超过62亿美元的反洗钱（AML）罚款，但随着《旅行规则》的出台，这一数字可能会增加。

“随着加密货币资产越来越多地纠缠于传统金融服务，反洗钱和周转基金， [Counter-Terror Financing] 合规风险正在上升。” CipherTrace首席运营官Stephen Ryan说道。 “虚拟资产现在已普遍存在于银行帐户和支付网络中，银行必须找到应对风险的方法。要有效地缓解加密货币风险，就需要为合规人员配备最好的工具和情报，以使他们对这种新资产类别具有可见性。”

CipherTrace首席执行官David Jevans继续说道：

“不管他们喜欢与否，银行在其帐户和支付网络中潜藏的虚拟资产比业内大多数人想象的要多得多。银行需要新功能来发现非法的MSB [Money Service Businesses]，恐怖分子融资和其他主要风险来源。”

骗局上升

尽管盗窃和黑客攻击的总价值比2019年下降了66％，但直接的加密货币行业参与者遭受的损失上升至45亿美元，这是由于通过诈骗挪用的金额增加了。

CipherTrace被称为2019年“恶意内幕者”年，他解释说，诸如QuadrigaCX和IDAX交易所资金消失之类的事件趋势被视为“内部人员”工作。

尽管安全黑客的减少令人鼓舞，但内部人员诈骗损失的“对数增长”意味着加密货币行业参与者在投资研究中需要继续格外谨慎。

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原文链接：https://cointelegraph.com/news/crypto-fraud-now-exposing-legacy-banks-to-compliance-issues-reports-ciphertrace

原文作者：Cointelegraph By Jon Rice

编译者/作者：wanbizu AI

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