数字资产托管人在企业采用中的作用有多大？

盖蒂

自从主要的加密货币最高达到20,000美元以来，比特币的发展以及随之而来的区块链技术一直令人着迷。价格甚至可能还不到两年半的时间，但是整个行业的增长却是指数级的。

2017年的价格上涨完全是由投机者投身于比特币，他们甚至不知道比特币是什么，并希望迅速赚钱。但是，2020年市场及其在更大行业中的地位描绘了强大的企业和机构兴趣以及采用的情况。可以说，如果我们能够像2017年12月所看到的那样，获得企业和机构的类似兴趣和采用，那么我们正处在比特币进一步大规模行动的悬崖上。

因此，我们需要采取什么措施来确保企业和机构将足够的资金和兴趣投入到整个行业中，而不仅仅是比特币，以确保关键的大规模采用？再次，使用比特币的市场价格作为对加密货币和区块链的健康和兴趣的度量，我们已经看到，仅个人兴趣已不再足够。

我与加密货币友好交易平台eToro的常务董事Iqbal Gandham谈了关于加密货币行业在2020年起飞所需的条件。

他说：“要使加密工作，我们需要四个组件。”首先是监管，这正在发生。我们不再害怕监管，我们正在拥抱它。”

“第二，我们需要保管解决方案。 Fidelity之类的公司正在看管托管，并且正在开发第三方托管解决方案。在德国，银行可以出售加密货币，因此监管和托管都在那里。”

甘丹姆继续提到了另外两个组成部分，即结构化产品，例如比特币ETF，以及他认为是采用钱包的利用率。但是，感觉这些其他方面似乎只有在首先充分处理监护权的情况下才能实现。

正确采用这种方式的第一个方面正在进行中。监管即将到来，但这只是时间问题。但是，第二个方面则处于边缘。托管服务已经存在并且可以使用，但是它们仍然是利基市场，并且即使在机构空间中至关重要，在加密领域也没有在这方面给予同样的重视。

更重要的是，保管是一个广泛的方面，因为它还扩展到加密货币交易所中保存的硬币的安全性，而加密货币交易所是损害声誉的黑客和诈骗的温床。因此，这一方面似乎是需要解决的下一个方面。加密货币行业需要证明它可以保护机构和企业以及使用交易所的个人的这些资产。

合理的步骤

了解安全和可信赖的监护权的重要性是了解为什么机构还没有完全涉足该行业的开始。我们已经看到个人涌向加密货币市场，不仅权衡了市场波动的风险，而且还容易受到黑客和欺诈的影响。

最近，一家名为FCoin的中国加密货币交易所因欠用户1.25亿美元而关门，该交易所承诺要偿还，但对其操作方式没有太多限定。当其商业模式出现时，该交易所从一开始就被视为有点可疑。产生伪造的交易量数字。

像这样的风险在加密货币领域仍然很高，尤其是对于愿意承担风险的个人投资者而言。但是，对于机构和企业投资者而言，他们更加规避风险，并且在采取行动之前正在寻求加密货币的安全托管。

Unbound Tech区块链总监Rebecca Aspler解释说，值得信任的监护权所附带的工作和保护措施为那些正在关注这个新兴市场的企业和机构打了很多盒子。

“保管人保护资产，为投资者最大程度地减少盗窃或损失的风险。作为这类值得信赖的卖家，机构投资者与监管机构一起要求加密货币保管人跟进与法令相关的法规和准则，无论是KYC和合规性检查，定期账户状态报告，根据“隔离”的批准提款。当局的指导方针，最好是由托管人提供的资产保险。”

我们已经开始看到公司要么选择为企业和机构客户提供安全的托管服务，例如隶属于Libra协会的Fidelity和Anchorage。

高需求和不断增长的供应

诸如Anchorage和Fidelity之类的公司已经证明了需要强大的托管解决方案的证据，前者被Facebook为其Libra协会（Libra Association）选中，仅仅是因为企业加密货币游戏中需要这种服务。

对于Anchorage和Libra而言，它是关于创建一个框架，该框架允许加密货币正常工作，而要实现这一点，需要与Visa和Mastercard之类的托管托管机构相提并论。

安克雷奇联合创始人兼总裁迪奥戈·莫尼卡（Diogo Monica）说：“我们正在创建与Visa相同的财务管道。” “他们为卡网络创建了财务管道，使其能够处理付款，因此，商户采用和卡接受成为全球性。”

“Libra将建立在这种新的财务基础之上。Libra需要托管服务，协会的每个成员都将需要托管服务来存储Libra，任何其他想要与这种新数字货币进行交互的公司也将需要托管服务。”

但是，从更大的角度来看，保管的重要性对于采用加密货币的下一步至关重要，正如Aspler补充说：

“作为规避风险的机构，当然也作为机构资金的保管人，领先的银行必须投资于软件解决方案，这些解决方案应包括先进的安全性和平台管理功能，可集成在机构服务基础架构和系统中的表格，可灵活地适应机构的需求。他们还需要在任何基础架构上进行部署，并提供对安全性和密钥管理的最大控制。”

确实存在对托管资产的需求，因为许多企业和机构并不准备冒险在加密货币交易所上冒险，而是在寻找富达（Fidelity）等公司，甚至是饱含数字货币资产权的德国银行。另一方面，银行和金融机构提供的此类服务也使它们处于发展这种新资产的良好位置。

“可以肯定地说，银行正在关注不断增长的数字资产市场，并希望一方面占有一部分，同时又不希望失去正在成为数字资产受监管专家的金融科技新企业的市场份额。监护权，”阿斯普勒说。

改善安全性

当然，保管是一回事，而安全的保管是另一回事，而像富达（Fidelity）或安克雷奇（Anchorage）这样的公司提供保管解决方案并不能立即确保它们完全安全的事实。保护加密货币资金涉及许多复杂的技术，正如人们可能期望的那样，它归结为加密技术。

这就是为什么对于Aspler，在Unbound Tech，他们一直在研究使用安全的多方计算（MPC）的虚拟硬件安全模块（HSM），称为加密资产安全平台（CASP），以改善现有情况被用作当前的机构安全措施。

区块链总监解释说：“考虑到通常采用多重签名，HSM和受信任的执行环境（TEE）或两者结合的机构安全措施的流行替代方案，人们可??能要考虑以下安全问题。” 。

“对于多重签名，密钥的机密性与签名者对密钥保密的能力一样强，这非常困难。此外，多信号解决方案通常取决于分类帐（在链上）。因此，多重签名功能要求每种货币/令牌类型都进行自定义编码。任何其他分类帐都需要开发自定义代码。”

“例如，使用TEE，SGX（软件保护扩展）和TEE在通用处理器上与其他软件一起运行，因此容易受到对硬件平台中共享资源的软件侧信道攻击而导致密钥提取的脆弱性。”

“使用HSM，可能要考虑到它们主要是为了保护密钥机密性而不是密钥使用而设计的。能够破坏连接到HSM的客户端的攻击者将能够使用密钥进行使用，而无需尝试攻击HSM本身。”

Aspler希望使用MPC将带来更高的托管安全性，因为该技术可在多个批准者（包括脱机参与和漫游器）之间分配私钥和交易批准，验证和签名。这使保管人和交易所可以预先定义交易批准政策，并提高其运营效率。

设置下一步

如果安全加密货币托管的增长能够增长并扩展到企业和机构拥有无数犹豫而可以依赖的众多安全选择的地方，那么甘丹姆所表达的接下来的几步就可以实现。

突然之间，如果有企业涌入加密货币领域，对结构化产品的推动将激增，因为这些企业将知道他们的资金是安全的。更重要的是，这还将导致更多的零售兴趣，从而推动钱包的增加和事物的改善。

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原文链接：https://www.forbes.com/sites/darrynpollock/2020/02/28/how-big-is-the-role-of-digital-asset-custodians-in-enterprise-adoption/

原文作者：globalcryptopress

编译者/作者：wanbizu AI

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