火币OTC交易冻卡简史

火币法币交易区（又称OTC交易区）冻卡已经成常态，近期又有用户在社交媒体上反应个人银行卡被冻结，卡内五万块钱已经无法使用和提现，事故有可能还会波及其他人。然而这仅仅是火币冻卡史上其一个微不足道的案例，为了让大家正视火币OTC问题的严重性，我们共同盘点下火币法币交易区近年所发生的那些触目惊心的大案。

银行卡被冻结，商家下架无法联系

2020年3月10日，火币OTC用户反映自己的银行卡被冻结了，卡内的5万块钱无法转移和提现，但商家已经下架失联。

经过详细了解，我们看到与该用户交易的商家名为贞仔丽，注册于2019年3月26日，是火币加V商户，该用户银行卡冻结后，再联系商家，商家已经隐藏，无法联系。据悉，该商家总成交单已经达24818次，20日成交单也有7000多次，平均0.44分钟就成交一单，是火币资深商家，本次冻卡波及的投资人应不少于200个。

用户联系火币客服，客服也没有给到具体的解决措施，后解释称银行卡解冻需要三天时间，并要求用户暂时删除社交媒体上的求助帖。

另一个用户补充说，他在火币也有两张银行卡被冻结，并提醒若三天后没有解冻，钱基本是打水漂了。冻卡人最好咨询下是哪个省冻结的卡，如果是山东的话后果会更严重。

商家连续冻结6张银行卡

不止普通用户银行卡被冻结，商家也不能幸免于难。有商家宣称自己在火币已经连续冻结6张银行卡，主要是因为火币风控做得不到位，任何人都有可能被冻卡。

跨省追捕，投资人被刑拘30天

在火币冻卡只是金钱损失，有若干用户却为此失去了人身自由，遭遇跨省追捕，在监狱整整关了15天-30天不等。期间，有人想通过将交易金额全部退还给受害者的方式，获得取保候审，结果遭到拒绝，声誉和精神都受到了重创。

成黑钱集散地，火币睁一只眼闭一只眼

众所周知，用户和商家银行卡被冻结，主要原因是收到了黑钱。黑钱流入交易所后，会通过各种交易快速扩散，而参与交易的银行卡都会被冻结。所以，一旦有黑钱出现，就会有大量用户遭受牵连，面临冻卡、逮捕、资金损失等，

币圈大V区块链逍遥子的朋友就曾被冻结700多万，也是因为在火币OTC收到了黑钱，同时被5个地方的公安机关冻结。

然而，火币在反洗钱审查反面的不作为，以及自身风控系统的漏洞百出，让OTC中的洗钱行为非常猖獗。

Plustoken骗局是业内有名的黑天鹅，破坏力不亚于E租宝。火币OTC就是Plustoken的主要入金渠道。据财经网对Plustoken四百多位投资者的调查，逾95%的投资者是通过火币OTC购买数字货币后再转入的Plustoken。从火币转账到Plustoken，只需要两三分钟即可到账。

2019年4月24日，洛阳三套的《法治时空》播出节目“洗钱新套路”。根据节目报道，去年11月下旬，某高校教师遭遇电信诈骗，被骗18万元后报警。警方通过调查发现：该笔涉案资金与其他诈骗非法所得一起，通过一个名为“小宇宙秒付”的账户转入了火币，并通过比特币交易完成洗钱。执法人员在接受采访时候也表示：犯罪分子注册火币账号，就是为了洗钱。

警察表示：从2019年年初到案件侦破，流入火币的涉案金额高达600多万。而在此期间内，火币的风控系统竟然毫无反应，从未没发现该账号的异常。

在注册火币过程中，个人用户和商家都需要提交各种资料。但从目前看，这些所谓的“证明资料”，形同虚设，并不能将居心不良的人拦之以外。

另外，手续费是火币盈利的主要来源。火币OTC交易区会收取Maker0.1%到0.2%不等的手续费，提币也会收取一定的费用。若火币风控措施过于严苛便会击退不少用户，造成手续费收入下滑，影响火币整体盈利水平。

所以面对法币交易区频繁的事故，火币也只是头痛医头、脚痛医脚，没有采取任何彻底的整治措施。而那些无辜的受害者，只能忍气吞声、自认倒霉。

火币的纵容也为黑钱滋生提供了便利。越来越多犯罪分子将火币视为绝佳的洗钱通道，大量黑钱相继涌入火币。

本文来源：大白兔伯又伯
原文标题：火币OTC交易冻卡简史

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编译者/作者：大白兔伯又伯

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