最小化您的比特币和加密税的5个技巧–比特币杂志

W2和1099已经派出，美国的纳税季节正式开始。对于那些从事比特币或山寨币投资领域的人来说，每年的这个时候可能会增加压力，因为报告您的加密交易的获利和损失可能是一项繁琐的任务。尽管有时报告很困难，但是您可以做很多事情来最大程度地减少比特币和其他加密货币的收益，进而减少税收负担。本文讨论了其中的一些技巧和窍门。

开设Crypto 401（k）或IRA退休帐户

退休帐户（如IRA和401（k））是在投资领域中使用的流行工具。这些类型的投资帐户具有税收优惠政策，可以帮助从税务人员中获取利润。通过使用类似自支退休账户的退休账户购买加密货币，您可以延期缴纳税款（有时甚至根本不缴纳任何税款）。

这与使用传统的加密货币交易所相反，在传统的加密货币交易所中，在当年对出售或交易加密货币产生的收入征税。加密货币IRA可以是有效的减税工具，尤其是如果您相信加密货币的长期价值。

请记住，有一个截止日期可以开放并为您自主的加密货币IRA做出贡献。在给定的纳税年度中，您可以从该年的1月1日开始缴费，直到您提交纳税申报表为止。在您的提交截止日期（即次年的4月15日）之后，您将无法捐款。

研究使用特定的标识成本核算方法

在新的IRS加密货币税收指南于2019年10月发布后，它澄清了在计算您的加密货币交易损益时可以使用特定的标识成本核算方法，前提是您拥有专门标识加密货币的记录。

这听起来比实际要复杂得多。从本质上讲，在2019年之前，大多数比特币和加密货币投资者都使用通用的先进先出（FIFO）计算方法来计算其交易的收益和损失（您首先购买的加密货币先出售），因为IRS并未尚未指定是否允许使用特定ID。现在，新指南对此进行了明确说明，进行特定标识是减少收益的好方法。

在使用此策略时，您要专门识别并“出售”您首先以最高价格购买的加密货币。对于活跃的交易者，这种微小的变化可以节省大量税款。

加密货币税收计算器特别擅长应用这些税收最小化算法，例如最高先进先出（HIFO）和先进先出（LIFO）。

但是，在使用特定的识别方法之前，您必须能够按照IRS的要求，专门识别一种加密货币单位：

为了明确标识加密货币的单位，您必须具有以下信息的记录：

如果您拥有用于交易的此数据，则可以使用特定的识别方法，例如LIFO或HIFO，它们可以大大降低您的加密货币资本利得税。

持有超过一年

与投资股票的世界类似，持有一种加密货币投资超过一年会把您推向长期资本利得税率。这些通常远低于您持有投资少于一年后出售或交易了投资所适用的短期资本利得税税率。

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此外，如果您能够明确识别加密货币，则可以进一步利用该策略。您可以指定您“出售”的硬币是您持有超过一年的硬币。这将使您有资格获得长期资本收益率，并有助于减少您的整体应纳税额！

将您的加密货币资本投资到合格的机会区基金

根据《 2017年减税与就业法案》，机会区基金已成为税法的一部分。美国国税局将机会区定义为“经济困境的社区，在一定条件下，新投资可能有资格享受优惠税收待遇。”简而言之，这些资金的接收方所在的社区可以从复兴中受益，而投资者则可以从投资中获得税收优惠。

当投资者出售产生资本收益的资产时，他或她可以在出售后的180天内将任何金额的收益转入机会区基金。然后，投资者可以将这笔金额的资本利得税递延至2026年12月31日，或者直到机会区基金投资被出售或交换（以先到者为准）。

对于拥有大量资本收益的比特币投资者而言，将这些收益转化为机会基金投资可以成为降低税收的有效策略。

使用加密货币税务软件

最后，完全最大化您的加密投资税收节省的最佳方法之一是将您的所有交易历史记录插入加密货币税收软件中。比特币和加密货币税收软件平台具有内置工具，可以分析和优化您的损益报告，以最大限度地减少税收。导入交易历史记录就像连接您的加密货币交换帐户一样容易。一旦进行了历史交易，这些程序将通过单击一个按钮来生成您的税收报告。

这是CryptoTrader.Tax联合创始人David Kemmerer的特邀帖子。所表达的观点仅供参考，并不代表《比特币》杂志或BTC Inc.的观点。本文仅作参考之用，不应被视为税收或会计建议。在评估您的个人税务状况时，请始终寻求税务会计专业人士的指导。

戴维·凯默勒

David Kemmerer是CryptoTrader.Tax的联合创始人，CryptoTrader.Tax是一种使资本收益报告自动化的加密货币税收服务。

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原文作者：David Kemmerer

编译者/作者：wanbizu AI

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