金钱发生了什么？ –比特币杂志

金钱-它对人的神奇力量几乎是普遍的。但是，无论我们赚钱，花钱还是存钱，我们几乎都不会考虑以下问题：什么是钱？为什么存在？未来的钱会是什么样？为什么我们要考虑太多呢？我们的钱行得通。日复一日，我们毫不费力地使用它。所以有什么问题？

正如August Friedrich von Hayek指出的那样，我们人类不断使用我们一无所知的东西。例如，您无需了解任何有关内燃机的知识即可驾驶汽车。钱没什么两样。为了成功使用金钱，我们不必深思熟虑。这正是使我们成为如此成功的物种的原因，并表明了我们的市场和知识社会的运作状况。

鉴于最近的事态发展，越来越多的人开始思考今天的钱状况。这表明在货币领域中发生着奇怪的事情。

普通民众现在被告知的是，可以无限制地创造金钱。随着冠状病毒的爆发，所谓的“一切泡沫”，中央银行一直在通过提供大量的货币来进行严重干预，这些货币以当今金融世界中存在货币或类似货币的替代品的所有不同形式出现。最重要的是，政府已经建立了数万亿美元的刺激计划，超过了世界迄今为止所见的任何一揽子计划。

在巨大的金钱海啸席卷经济和社会之后，人们开始（理所应当地）开始提出这样一个问题：金钱变成了什么？钱不再有价值吗？

贬值之战

其他人，其中包括许多比特币制造商，都在问一个问题：钱是如何赚到这一点的？为了回答这个问题，人们必须追溯到1971年，当时美元作为最后的本国货币已与黄金隔绝。也许令人惊讶的是，当时政府货币没有跌至零。相反，他们转向了自由汇率制度。

黄色的贵金属以前曾是价值和价格的锚点，但此后爆发了一场本国货币之战。这场战斗成本很高。各个货币对的汇率不同导致货币风险增加。后者增加了国际贸易的交易成本，至今仍在全球贸易中沉重负担，在本国货币水平上代表着全球效率低下的易货贸易体系。

商人，公司和政客对此情况做出了反应。在政治领域内，由于美国霸权是全球最强大的经济力量，美元已成为石油和其他商品的全球核算单位。直到今天，美元仍继续作为国际储备货币。这样，美元就促进了全球贸易，但由于其重要性，它也让美国利用了所谓的“特权过高”。美元的绝对优势和对美国市场的优势令人印象深刻。

世界金融化

企业家的反应是使世界金融化并创建衍生品和越来越多的对冲基金。前者是金融产品，其主要目标是随时间和空间进行合同风险对冲。后者是对冲基金，是以积极管理的投资基金形式交易这些金融产品的实体。因此，在今天，毫不奇怪的是，将交易风险降至最低的对冲交易在整个金融交易中占了相当大的比例。

政府货币变得越来越金融化。这是企业家对他们的反应。因此，当今使用的衍生工具数量不断增加，最终是本国货币多样性造成的代价高昂的结果。今天，任何希望跨境汇款的人都将支付巨额费用。原因：不同货币区域的现实需要银行和金融机构的参与。来自不同国家的无数银行，合作伙伴银行和金融服务提供商都参与其中，并希望它们能“公平地”分得一杯share。因此，最终，我们当前的国际货币秩序类似于基于众多法定货币的全球易货贸易。传统系统和法规要求使其难以高效且快速地转移。

因此，当今的各种金融科技公司也是对此事态的企业家反应的参与者。其中最受欢迎和成功的是那些希望消除因全球易货交易而导致的国际支付交易中的人为障碍的人。像TransferWise或Revolut这样的新兴公司正在使银行几乎无法做到的那些事情成为可能。发送和接收本国货币不仅变得越来越快，而且越来越便宜。

比特币：最终反应

但是，将世界金融化的企业家反应有其弊端。它可能会帮助投资者，企业家和公司应对政府货币的麻烦，但是整个系统正在膨胀，并且变得越来越脆弱。具有讽刺意味的是，这也是我们看到央行现在在市场上浮动的原因。他们首先是对本身就是对中央银行本国货币的反应做出反应。问题是一个闭环，这会带来更大的问题。

2009年，一个新的参与者进入了舞台：比特币。从某种意义上说，加密资产是旨在打破本国货币和金融化这一封闭循环的最终反应。诞生于金融危机最严重的时期，比特币代表了与现有金融秩序的对立面。这是企图从中央计划的上帝参与者手中夺走金钱，成为影响经济，政治和社会的力量。

为了控制政客，公务员和经济巨人的无休止的食欲，钱又应该稀少和分散。在支持者的眼中，比特币是对可耻滥用法定货币的一种反击。无论法定货币是由国家支持，由私人银行甚至是公司发行，问题都依然存在：问题仍然掌握在中央手中，用户无法对其进行自我主权控制。

根据比特币爱好者的说法，有望将目前的货币转化为“法定货币2.0”的数字支付解决方案仅仅是在“涂上口红”。这无法解决困扰我们当前货币体系的货币社会主义根本问题。钱仍然与中介机构挂钩，每笔付款都记录在第三方控制的中央数据库中。交易可以在任何时间进行审查。

真正的选择

因此，必须区分数字货币和加密货币。后者可以由个人使用密码方法专门控制。因此，所谓的密码值可以由其所有者直接持有和使用，而无需中介，类似于承载工具或实物。加密值不是由中介机构管理，而是基于区块链。这是一个没有人唯一控制权的分布式数据库。区块链最终是基于编程代码的计算机协议。从技术角度来看，这会将加密资产变成纯粹的信息和数学。

因此，比特币代表了另一种思考金融系统的方式。今天，我们的金融系统是由抽象结构（如合同，承诺和资产负债表）组成的集团。这证明了我们的经济已经变得越来越抽象。金钱也不例外。伟大的哲学家和社会学家乔治·西梅尔（Georg Simmel）在他的《金钱哲学》一书中已经指出了这种趋向于越来越抽象的趋势。

在当今的金融体系中，货币存在着等级制度：狭义的货币又称为基础货币；以及广义上更抽象的钱，包括银行存款，影子银行欠条，信用卡或移动支付方式。过去几十年的金融化推动了向更加抽象的货币形式的发展，这导致了经济和金融世界的更强融合。

这种融合需要一种财务炼金术，该炼金术现在基于三个基本构建块：机构（技术），激励机制和人类参与。在现有的金融体系中，人为因素占主导。合同和承诺是由机构制定的，但它们是由人手执行和执行的。

一个没有受过教育的观察者可能会认为比特币只是这种向更抽象的不断演变中的最新迭代。尽管比特币确实是一种抽象的货币形式，但它不仅仅是在看似无止境的金融化游戏中对这种货币体系的扩展。它是一种新形式的基础货币，它是一种新形式的网络或机构的基础，这种新形式的网络或机构由今天通常称为开放，中立，无国界，抗审查的公共区块链提供动力。

作为基础货币的一种新形式，比特币将看到金融化的发生，并且随之而来的是，在比特币基础货币之上发生了越来越大的抽象。然而，有趣的是，在其最基本的层上，比特币协议将人为因素减少到前所未有的程度，并赋予了技术和激励更大的权重。

由于数学，密码学和计算机科学的发展，使人为因素受到控制的激励措施变得越来越重要。我们今天所知道的一种金融炼金术，但是一种基于比特币的炼金术，可能会更少地依赖人为因素，而更多地依赖于计算机，公式和代码来控制，执行和执行它。比特币公司希望，从客观的角度来看，这种金融炼金术会比我们今天拥有的更好。

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残局即将来临

因此，让我们回到开始时提出的问题。钱变成了什么？ vadis，金融系统？显而易见，我们当前的金融体系只能走这条路：需要更多的资金来维持下去。在美国，直升机的钱迫在眉睫，这是悲惨但不可避免的金钱轨迹的另一章。

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最后一章将最终采用当今所谓的“现代货币理论”或MMT。具有讽刺意味的根本不是“现代”的这一理论认为，国家不需要债权人，因为它可以随意以其本国货币创建资金。因此，作为货币主权国家，国家不依赖政府债券形式的市场借款。它宁愿通过并入中央银行自己创造货币。

MMT越来越受欢迎，这可能是因为越来越多的人似乎从直觉上感觉到了必然的局面。其他原因也更加务实：MMT是对各种政治项目（例如“工作”，“教育”或“气候保护”）的一张空白支票。能够抵抗财政资源用于政治“必需品”的人越来越少—毕竟，最终目的是丰富社会。

MMT核心的另一个论点是正义。今天，银行家和其他金融行为者在国家融资过程中寻求致富，论点就这样了。少数人变得越来越富裕，却牺牲了群众。 MMT希望通过剥夺商业银行创造货币的机会来结束围绕利率和政府债券的整个金融圈这一事实得到了认可，尤其是在政治左翼。金融化的企业家反应将不再可能。国家将自行接管一切。

最后，争论MMT是否会比今天的系统更公正。金钱一旦失去其全部意义，就无济于事了，因为没有剩余。金钱将毫无价值。人们只会在强制状态下使用它。

在这次冠状病毒危机之后，我们这个时代的伟大成就-政府，中央银行和银行-已开始实现以下目标：“尽管世界灭亡，但还是要做到正义” 。”但是，问题在于，法定货币中实际上没有剩余的通货膨胀。没有正义，只有世间万物……

因此，作为无休止的增长和毫无意义的金钱的对立面，比特币坚定不移：其网络仅限于2100万个比特币单位。永远不会有更多的比特币。这就是这一切的信息，在这个世界上，国家法定货币形式的“相对稀缺”的货币很快将只适合for脚的笑话，这种信息比以往任何时候都更加重要。

因此，如果不存在比特币，就必须发明比特币：可以说，作为生活中的一种心理灵丹妙药，鉴于我们这个时代疯狂的金钱干预，它将为更多的人提供安慰和信心。没有比特币我们该怎么办？

这是PascalHügli的贡献。所表达的观点是他自己的观点，不一定反映比特币杂志或BTC Inc的观点。

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原文作者：Pascal Hügli

编译者/作者：wanbizu AI

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