全球金融化，一场有关资产贬值的战争

金钱几乎对每个人都有神奇的力量。但是，无论我们赚钱，花钱还是存钱，我们几乎都不会考虑以下问题：到底什么是钱？为什么存在？未来的钱会是什么样？为什么我们要考虑这些问题呢？其实我们的金钱系统明明运行的很好啊，每天我们都在毫不费力地使用它。所以现在又有什么问题了呢？

正如August Friedrich von Hayek指出的那样，我们人类不断使用我们一无所知的东西。例如，您无需了解任何有关内燃机的知识即可驾驶汽车。其实对于钱来说也是一样。为了成功使用金钱，我们不必深思熟虑。这正是使我们成为如此成功的物种的原因，并表明了我们的市场和知识社会的运作状况。

鉴于最近的事态发展，越来越多的人开始思考今天手中金钱的状况。这表明在货币领域中缺失发生着一些奇怪的事情。

现在普通民众经常被告知说金钱是可以无限创造的。随着冠状病毒的爆发将所谓的“泡沫”戳破，中央银行一直在通过提供大量的货币（金钱或者是其他的金融市场的金钱可替代物）来进行高强度干预。最重要的是，政府已经建立了数万亿美元的刺激计划，该计划也超过了世界迄今为止所见的任何一揽子计划。

其他人（包括许多BTC从业人员）都在问一个问题：我们的钱为什么到现在这个地步了？为了回答这个问题，人们必须追溯到1971年，当时美元已与黄金脱钩。但也许更令人惊讶的是，当时政府货币的价值并没有跌至0。相反，美元转向了自由汇率制度。

黄金以前曾是价值和价格的锚点，但此后爆发了一场国与国之间的货币之战。这场战斗成本很高。各国之间汇率的不同导致货币的风险增加，从而增加了国际贸易的交易成本，也令全球贸易背负着沉重的负担，表明现在的国家货币体系是非常低效的。

商人，公司和政客对此情况表达了不同的看法。在政治领域内，由于美国是全球最强大的经济力量，美元已成为石油和其他商品的全球核算单位。直到今天，美元仍继续作为国际储备货币。这样美元就促进了全球贸易。美元对于全世界如此重要，这也让美国利用了所谓“过高的特权”。美元的绝对优势和其给美国市场带来的好处着实让人印象深刻。

企业家的看法是使全球金融化并创建衍生品和越来越多的对冲基金。前者是金融产品，其主要目标是随时间和空间进行合同风险对冲。后者是对冲基金，是以积极管理的投资基金形式交易这些金融产品的实体。因此在今天毫不奇怪的是，将交易风险降至最低的对冲交易在整个金融交易中占了相当大的比例。

政府货币变得越来越金融化。这是企业家的看法。因此，当今使用的衍生工具数量不断增加，最终也就是世界上存在众多国家货币而引起的高昂交易的结果。今天，任何希望跨境汇款的人都将支付巨额费用。因为这些业务都需要银行和金融机构的参与。无数来自不同国家的银行，合作伙伴银行和金融服务提供商都参与其中，并希望它们能“公平地”分得一杯羹。因此最终，我们当前的国际货币秩序就像是基于众多法定货币的全球以物换物交易一样。传统系统和法规要求都使其难以高效且快速地转移。

因此当今各种金融科技公司也表明了同样的看法。其中最受欢迎和成功的是那些希望消除这种因全球“以物换物”交易而给国际支付交易带来人为障碍的公司。像TransferWise或Revolut这样的新兴公司正在使银行几乎无法做到的那些事情成为可能。发送和接收本国货币不仅变得越来越快，而且越来越便宜。

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编译者/作者：小币东

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