FATF说????????USA在很大程度上遵守了数字资产建议

尽管它并不认为它是完全统一的，但金融行动小组特别行动组将美国描述为“基本上符合”以其预防标准洗钱和资助恐怖主义（反洗钱/反洗钱）通过数字资产

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金融行动特别工作组（FATF）或“大符合”美国回应其通过数字资产防止洗钱和恐怖分子融资（AML / CTF）的标准。

这是由国际政府间标准组织本身报告的。该机构发布了其对北美国家银行业合规性的评估，评估了数字资产和其他领域的法律法规。

FATF关于数字资产的建议15

根据Coindesk的说法，尽管有上述规定，并不意味着美国是完全符合现行标准“新技术”（FATF将其称为“建议15”）。因此，美国被认为是FATF全球金融犯罪网络中最强大的国家，保存”小缺陷”。

根据The Block Crypto的建议15于去年6月生效。它为加密公司“寻求防止将虚拟资产误用于AML / CTF”提供了指导。

差距与分歧

潜在的差距被视为上述缺陷的一个例子。因此，在美国注册的货币服务公司只需要保留$ 3,000或以上交易的详细记录。这是FATF尽职调查触发器的三倍，并且从监管机构的角度来看，可以让不良行为者通过。

金融行动特别工作组说：“没有明确支持这个较高的门槛。”

根据FATF的说法，美国监管机构对可转换虚拟货币（CVC）业务的调查也被推迟。它的策略“没有专门确定风险最高的虚拟资产服务提供商（VASP）”，而是对大容量交易所和对等网络进行“多样化”审查不足。

该机构写道：“因此，目前的方法是否充分关注风险尚不完全清楚，特别是考虑到自2014年以来仅30％的注册CVC提供者受到了检查。”

美国FATF和数字资产

该出版物指出，立法上的空白也可能允许非常具体的VASP活动逃避检测和执行。在美国注册的仅与非美国人有业务往来的VASP显然不受现行法律的约束。

但是，Coindesk提到特遣部队称赞美国监管机构最近在虚拟资产领域所做的努力，尤其是2019年5月的金融犯罪合规网络（CinCEN）的指导文件。在这方面，特别组织发现美国继续“大符合”也是建议15。

旅行规则和其他规定

根据CoinTelegraph的数据，自2016年进行最后一次评估以来，美国FATF在此问题上的评级没有改变。但是，FATF自己的加密货币准则在2019年10月进行了重大修改，即所谓的FATF旅行规则。

因此，这份评估报告反映了方法上的变化，这意味着比以前要进行更深入的审查。

此外，CoinTelegraph指出，除了FATF认为“总体上足够”的反AML / CTF政策外，某些公司可能还必须遵守美国证券交易委员会（SEC）和商务委员会的规定。商品期货基金（CFTC），这进一步提高了合规性。

但是，该机构对美国国税局（IRS）和FinCEN的印象尤其深刻。他指出他们都对各种加密货币交易所，各个交易所等进行了审查，但他批评了通用策略。

资料来源：FATF，Coindesk，CoinTelegraph，The Block Crypto。

Arnaldo Ochoa的报告/每日比特币

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原文链接：https://www.diariobitcoin.com/2020/04/02/gafi-dice-que-ee-uu-cumple-en-gran-medida-con-recomendaciones-sobre-activos-digitales/

原文作者：Arnaldo Ochoa

编译者/作者：wanbizu AI

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