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旋风最近因为工作关系，参与了由人民银行组织要求的一些反洗钱、反恐怖融资的宣传活动，了解了一些关于洗钱犯罪的知识，今天正好把自己一些关于洗钱犯罪和比特币的浅薄认知写出来，希望对大家有所启发。
一、什么是洗钱。
1、洗钱的概念和起源
洗钱（Money Laundering）是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。洗钱常与经济犯罪、毒品交易、恐怖活动及黑道等重大犯罪有所关联，也常以跨国方式进行。
“洗钱”这个说法的最初来源是二十世纪初美国的一个犯罪者艾尔卡彭，他因为经营投币式洗衣店将非法所得的赃款通过手段成为合法收入，后来便将此种行为简称做洗钱。
2、日常可能遇见的洗钱
现实社会里，普通人能涉及到的洗钱，我想了想可能就是你中了彩票后，正好你为20%的偶然所得税心疼的时候，有人居然花高价来收购你的彩票，你一看还有这样的好事，不用交税了，500万的彩票都能变成500万的现金了，也许在你扭扭捏捏一番后人家可能开价比500万还多，你真的会乐坏了。 但是，你可能不知道的是，你正在涉及到一桩洗钱犯罪当中，因为洗钱犯罪不需要主观故意为要件，只要有协助洗钱犯罪的行为，就触犯了洗钱罪。最后的结果可能是没收违法所得并且好多年的牢饭。
3、我国《反洗钱法》关于洗钱的定义
我国《反洗钱法》定义的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
二、世界各国对洗钱犯罪的重视
洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。
（一）目前主要国际反洗钱组织主要有：
1、反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force on Money Laundering，FATF），该机构是反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的政府间国际组织之一，其成员国遍布各大洲。2007年6月28日，中国成为该机构的正式成员。
2、埃格蒙特集团（Egmont Group），成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与各国金融情报中心相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国金融情报中心的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。
3、亚太反洗钱集团（Asia/Pacific Group on Money Laundering，APG），成员包括美国、澳大利亚、日本、中国香港、中国台北等30多个国家和地区。
4、欧亚反洗钱与反恐融资小组（Eurasian Group on Combating Money Laundering and Financing of Terrorism，EAG），中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉而吉斯斯坦、白俄罗斯于2004年作为共同创始成员国成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”。
（二）我国反洗钱行动
2013年5月13日，中国反洗钱工作部际联席会议第六次工作会议在北京召开。自此反洗钱在中国已上升为国家战略，此次会议重点研究了《完善中国反洗钱体系总体实施方案》，从此中国开始重点开展国家层面的反洗钱战略设计。
中国反洗钱部际联席会议有23个成员单位，包括最高人民法院、最高人民检察院、国务院办公厅、外交部、公安部、安全部、监察部(预防腐败局)、民政部、司法部、财政部、住房城乡建设部、商务部、人民银行、海关总署、税务总局、工商总局、新闻出版广电总局、法制办、银监会、证监会、保监会、外汇局、解放军总参谋部。几乎涉及了国家所有重要的经济金融领域。
2018年10月10日，为规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作，切实预防洗钱和恐怖融资活动，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》。
三、比特币的特点使之成为洗钱的重灾区
比特币因其匿名性与点对点的传输方式历来被视为是洗钱活动的重灾区。全球范围内，毒品交易、军火交易、非法外汇交易、恐怖融资等等犯罪行为都在利用比特币的去中心化的独特属性，在大肆利用比特币进行洗钱活动。 2014年4月份曾有比特币圈内大V被指协助资金出境，招揽洗钱业务，最后不了了之。之前的一则新闻报道曾把比特币与房地产、艺术品等一起列为贪官十大洗钱手法。还有相关研究称2013年10月与11月比特币价格大涨是洗钱需求的推动，但也有报告显示比特币的洗钱活动并不严重，比特币作为洗钱工具来说并不比传统的洗钱手法更好。
围绕着比特币是否会用于洗钱站也展开了是否以及如何把比特币纳入监管的争论。早在2013年8月，纽约金融监管机构传唤数十家比特币公司遏制洗钱问题;12月，美国财政部反洗钱部门发表警告称比特币相关业务必须遵守联邦法律，相关企业行为将作为货币转移业务受到监管。政府还要求相关企业进行注册，提交更多关于商业模式的信息。
2014年3月36日比特币基金会创始人史莱姆因涉嫌洗钱被逮捕，但在他提供了100万美元保释金后被释放，并于5月份解除了24小时监禁。2013年10月在线黑市“丝绸之路案”站长乌布利希因涉嫌洗钱等犯罪被逮捕，“丝绸之路”案的主审法官在上个月表示比特币洗钱罪同真金现钞。
尤其到了2020年，比特币更加深入人心，深得全世界人民的认可，比特币反洗钱的道路也是越走越广泛。
四、洗钱犯罪的刑法
根据《刑法》第一百九十一条第一款规定，构成洗钱罪的，没收实施“上游犯罪”的犯罪所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
这里的“情节严重”，主要是指洗钱数额特别巨大的;参与洗钱的法律后果也是比较严峻的，建议要能够清楚参与洗钱的相关危害，在生活中也不要主动的去参与洗钱。
我们作为比特币信仰者，在参与比特币投资过程中，还是要注意一定要通过正规渠道进行交易，避免陷入洗钱犯罪的陷阱里。 （全文完） 
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旋听霓裳少年游，
舞刀跃马意悠悠， 之峰险峻曲径幽， 风浮暗香解我忧！
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编译者/作者：旋舞之风
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