2020年稳定币使用新趋势

近日，稳定币增长了近30亿美元。

简单来说，稳定币就是“一种旨在与某些‘稳定’资产价格锚定的数字货币。稳定币价值可以与法币、黄金、其他数字货币、交易所交易商品等“挂钩”。目前，全球至少运行着九种主流稳定币，如USDC、USDT和BUSD等。

例如，USDC稳定币完全锚定美元，并可通过Coinbase和Circle等平台以1:1的比例兑换美元。Coinbase目前仅支持一种锚定法币的稳定币USDC。与许多其他稳定币一样，USDC目前在以太坊区块链上运行。

像USDC这样的稳定币不受比特币和以太坊等非挂钩加密货币波动性的影响，但同时又继承了它们的一些最强大特性：

·开放的、全球性的、网络用户均可使用、24小时全天候

·传输速度快、成本低且安全

·互联网上数字化原生且可编程

如今，稳定币的主要用途就是作为规避加密货币波动性的避险货币，以及交易所之间的价值转移桥梁。此外，越来越多的证据表明，稳定币已被用于全球贸易、传统金融结算以及用作去中心化金融的抵押品。因此，随着近几日比特币和以太价格经历了历史性的波动，更大的稳定币生态系统正显著增长。据CoinMetrics的数据显示，截至4月20日，稳定币的总市值已升至逾90亿美元的历史新高，其中USDC的市值约为7.3亿美元。

稳定币市值

稳定币受益于典型对冲BTC波动性的机制，在这种机制的驱动下，可能还有一种宏观经济力量在推动需求。据《华尔街日报》3月份发表的一篇文章《世界对美元的极度渴望》称，全球投资者纷纷抛售资产，并以高昂价格将本国货币兑换成美元。历史上，在“金融危机”期间，出于“避险”考虑，美元需求一直在增长。作为美元需求的代表，DXY美元指数最近飙升至多年以来的高点。DXY指数用来衡量美元对一揽子货币的汇率变化程度，如欧元、日元和英镑。

稳定币是全球投资者寻求美元敞口的创新机制。例如，USDC可以全天候在几分钟内以最低费用转移到大量个人加密钱包或全球交易所。USDC无任何限制，全球加密生态系统中的任何用户都可以获取并持有USDC。自3月初以来，USDC市值已从4.57亿美元飙升至7亿多美元的历史最高水平。

同样，USDC的链上价值转移最近达到了每天近4亿美元的历史新高。USDC自成立以来，链上转移价值已超过260亿美元。一个可能原因是，USDC作为全球交易所之间的价值转移桥梁的使用量正在激增。USDC目前可在全球众多中心化和去中心化交易所进行交易。

就整个较大加密货币生态系统转移的相对价值而言，稳定币在过去两年中已取得了显著进展。今年3月，与比特币和以太坊这两大非挂钩加密货币相比，稳定币总计达到了相对日转移量的40％左右。值得注意的是，尽管与比特币相比，以太坊的原生价值已大幅下降，但目前许多稳定币都在以太坊区块链上运行。

与传统银行相比，稳定币具有多种优势。创建一个加密货币钱包来转移稳定币（比如通过Coinbase自助托管钱包），要比创建一个银行帐户要容易得多，尤其是对于美国境外的人而言。加密软件的可访问性和稳定币的未来增长可能证明了“无银行的银行”的全球价值。或依据国际清算银行的说法：

“原则上，零售稳定币可以实现多种支付方式，并可作为通往其他金融服务的门户。这样，他们就可以充当交易帐户的角色，交易账户是实现更广泛普惠金融的垫脚石。”

此外，一种称为“DeFi”或去中心化金融的新型金融服务已出现，使得稳定币可通过编程方式借贷，并充当抵押品。像Compound、dYdX、Nuo和Aave这样的智能合约借贷协议目前为USDC提供的APY范围为0.44~2.36％（截至4月1日），历史上还有更高点：

图源：Loanscan.io

通过比较日活跃地址，我们可以看到链上稳定币的多种用途。USDT是稳定币中的领导者。Sai、USDC，Dai和Pax USD的日活跃地址始终徘徊在3000个左右，USDT以5万个遥遥领先，而GUSD（Gemini）、HUSD（Huobi）、BUSD（Binance）则以小于100个位居榜尾。

此外，通过分析Coinbase Commerce平台上的USDC，可以发现稳定币也被用于全球贸易。Coinbase Commerce已处理了价值超过2亿美元的交易，使全球成千上万的商人能够以完全去中心化的方式接受加密货币。凭借Commerce，在过去六个月里，USDC对平台接受的其他加密货币的吸引力一直在稳步上升，并在2020年1月14日达到了日交易总额的20％。

由于稳定币与传统支付系统相比具有根本性的优势，因此它可能会在全球贸易方面变得越来越可行。诸如摩根大通的JPM Coin之类的稳定币原型就是另一种新兴用例，它通过“实现机构客户之间的即时支付”证明了稳定币在传统金融结算中的可行性。

然而与此同时，飙升的市值和链上价值的转移都表明了稳定币的既定用途：作为对冲加密货币波动性的工具，以及交易所之间的桥梁。

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编译者/作者：Tesla

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