基于比特币开发DeFi，一文了解AtomicLoans的设计与实现

关于去中心化金融（Defi），目前大部分的创新都发生在以太坊平台上，那比特币呢？作为当前加密货币世界的老大哥，比特币是否也会迎来自己的Defi应用？

Atomic Loans，这是一家致力于将DeFi产品原生性引入比特币的创业公司。在今年4月份的时候，这家公司就获得了包括Initialized、ConsenSys、Morgan Creek Digital等机构的245万美元种子轮融资。

此前，开发者们并没有选择在比特币系统上构建DeFi工具，理由是它缺乏以太坊具备的强大智能合约。但实际上，比特币本身有一个健壮的脚本语言，这个脚本语言是多重签名交易和原子互换（atomic swap）等功能背后的技术。

而Atomic Loans便是尽可能多地使用比特币的脚本语言来构建DeFi产品，显然，这样的尝试会更受比特币社区的欢迎。

他们的第一个产品，使用类似于哈希时间锁定合约（HTLC）的脚本来提供非托管比特币抵押贷款，最近他们完成了两次系统审计，并在比特币主网上发布了一个beta版本。

（图：Atomic Loans创始合伙人，从左到右依次为Steven Zhao，Matthew Black和Tony Cai）

Atomic Loans（原子借贷）为跨链抵押贷款提供了一种机制。具体来说，该系统允许人们在锁定比特币作为抵押品的同时，借入以太坊平台上发行的美元稳定币。在违约的情况下，贷款人的抵押品会被清算。作为失败清算的应变计划，贷款人最终可以扣押一部分抵押品。

Atomic Loans的详细设计

在下面的描述中，我们将使用到以下角色：

1、贷款设定

建立贷款的一部分，是建立将在整个贷款过程中使用的秘密（secret）。这些秘密用于许多commit-reveal方案，因此这些秘密最初是哈希加密的，然后会在适当的时间进行揭示。

一旦Bob对Alice的资金感到满意，他就把代币转到Loans合约上。然后，Alice必须在批准到期前，将其抵押品锁定在一对比特币P2SH（支付脚本哈希）中：一个用于可退还抵押品，另一个用于可扣押抵押品。可退还的抵押品归Alice所有，除非是抵押品因清算而被出售，如果Bob没有得到偿还，抵押品可能会被Bob没收。

一旦Bob对锁定的抵押品感到满意，他就会在以太坊区块链上将本金释放给Alice。Alice拿着抵押品，揭示A1秘密。

2、还款

3、抵押品清算

Alice的抵押品在另一种情况下要进行清算。贷款的一个参数是最低抵押比率，通过确定Alice抵押物的美元价值，并将其与贷款金额进行比较来衡量。如果不保持抵押率，甚至可以在贷款期结束前开始清算。

清算过程因需要处理跨链交互而变得复杂。以下是清算过程的说明：

如果David未能在分配的时间段内披露D1，Alice和Bob可以将资金移回标准抵押品P2SH（使用步骤4中建立的“退还”脚本）并尝试另一次清算。

4、附带扣押

5、使用自动代理人

进阶阅读

以下资源包含协议中涉及的以太坊智能合约和比特币脚本。

比特币：

V2 版本将涉及一个无需信任的比特币借贷协议（除了预言机），它无需第三方仲裁者，使用的是一个非托管比特币价格预言机，详情如下：https://github.com/AtomicLoans/AtomicLoans-rfc/wiki/Bitcoin-Non-Custodial-Oracle 。

本文来源：洒脱喜
原文标题：基于比特币开发DeFi，一文了解AtomicLoans的设计与实现

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编译者/作者：洒脱喜

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