实现DeFi的圣杯

DeFi仅仅从一个想法就发展成为一个在短短几年内锁定超过10亿美元资金的行业。但是，对于DeFi来说还为时过早，如果该系统希望改变全球金融体系，就必须发展。

3月12日至13日，飙升的gas价格使以太坊的费用在两天内达到120万美元，使一些公司损失了数百万美元，更强调了为提供DeFi Apps而必须克服的基本层区块链的资源限制。其实，在DAPP网络上构建的DeFi dApp可以不受拥塞或网络费用的影响，并支持更多的交易，所有交易都记录在链上并记录在长期存储解决方案中。

仅仅几年，DeFi就从一个概念发展成为一个行业，在今年早些时的高峰期，智能合约已锁定了超过10亿美元的行业。从衍生市场到借贷平台和保险合同，曾经是银行唯一领域的金融功能被重新打造为区块链上的不信任，透明的去中心化的应用程序（dApps）。

尽管DeFi领域的创新继续给人留下深刻印象，但DeFi必须发展成为一个可靠的系统，如果要在区块链行业之外夺取市场份额，就必须牺牲鲁棒性和高容量去中心化。对于传统金融，客户完全有信心的是他们的交易将以不可逆转的方式执行。银行，保险公司和投资经纪人对其客户负有信托责任，如果未按事先约定的时间执行交易，则可以追究法律责任。

如果要发展成为可靠的替代方案，DeFi必须提供类似的最终性和可靠性执行方案。 DeFi交易的挑战在于它们需要资源，例如以太坊上的gas，才能在公共网络上执行。在正常情况下，网络会相当有效地分配资源，并且DeFi客户的体验会相当流畅。但是，在网络拥塞期间，对网络上可用资源的需求激增，而网络容量却下降，从而导致交易成本高昂且确认时间过长。

3月12日至13日就是这种情况，当时对网络资源的需求使以太坊的费用在两天内达到120万美元，这是2020年平均价格的六倍以上。结果，许多DeFi dApp停止正常运行，导致一些用户损失可观的金钱。

为了让DeFi对传统金融系统转变，dApp必须摆脱网络拥塞和其他限制，以提供与传统金融无异的可靠体验。

扩展DeFi行业必不可少的三个组件

然而，DeFi系统不仅要对区块链行业，而且要对整个全球金融产生可扩展的影响，必须包含三个组件：

实时总结算：链上记录了每笔交易的记录。
高吞吐量：即使在拥塞期间，也能够处理比当前容量大得多的事务。
长期存储：记录财务活动对于风险管理，审计和其他财务功能至关重要。

让我们一一看一下：

实时总结算

在传统金融中，实时总结算系统（RTGS）是指能够按交易在银行之间结算和结算付款的金融消息协议。如果bob向alice发送50美元，而alice向lucy发送50美元，则RTGS系统将记录中间步骤，即进行了两笔交易，更改了三笔余额，而净结算系统则只能记录bob和lucy的余额。 RTGS系统可实现即时结算，从而促进可预测的现金流和实时可审计性。

希望实现实时总结算这一关键特性的DeFi dApp必须应对基础层区块链的固有局限性，阻碍其扩展之路。在许多社区中流行的一种扩展方法是创建位于核心区块链顶部的第二层支付渠道网络，例如比特币上的闪电网络。然而，尽管闪电网络成功地扩大了比特币区块链的容量，但它却牺牲了实时总结算量。闪电用户无需将其所有交易都广播到整个网络上，当然这需要花费一些时间，而是可以彼此打开支付渠道，存入初始余额并在彼此之间连续进行转账。双方仅在关闭通道后，才将初始余额和最终余额广播到整个区块链。

在DAPP网络上，每笔交易都可以存储在链上，即使交易的数量和速度呈指数增长，也保留了RTGS系统在区块链上的优势。通过这种方式，DAPP网络实现了DeFi系统，该系统在可靠性和速度方面与传统金融没有区别，并且可以在各种经济环境中稳定运行。

RTGS可以实现的一种方法是通过LiquidChains，这是一种区块链即服务的解决方案，它允许任何人在数分钟内可定制链，并将其连接到公共区块链分类账以进行透明记录保存。这样，DeFi dApp可以在高容量，低费用的LiquidChains上执行事务，同时定期更新公共网络的状态。虽然LiquidChain的更新是实时发生的，但对公共网络的定期更新可以增强DeFi dApp的可审计性。

在#DAPPNetwork上，每笔交易都可以存储在链上，即使交易的数量和速度呈指数增长，也保留了区块链上实时总结算系统的优势。通过允许dApp在特定于应用程序的链上运行，同时为他们提供连接到公共网络的选项，LiquidChains使开发人员能够充分利用公共链和私有链的优势。

高吞吐量

即使在拥塞期间，DeFi dApp也应该能够处理大量事务。然而，有证据表明，公共网络的拥塞时期使dApp的网络资源变得过分昂贵，从而导致许多服务中断。大多数DeFi dApp都建立在以太坊区块链上，并受到gas成本和以太坊上区块空间可用性的限制。

除了前面提到的LiquidChains，DAPP网络上的所有服务都旨在使开发人员能够访问不信任的功能，而不会影响吞吐量。这样的例子之一就是LiquidOracles，它是DAPP网络上运行的预言机功能。 预言机对DeFi dApp是必不可少的，因为它们为预言机提供了访问真实数据和重要价格信息的途径。但是，基于以太坊的预言机每次更新价格信息时都必须支付gas费用，这在平时可能微不足道，但在网络拥塞期间可能对DeFi用户造成灾难性的损失。

同时，使用LiquidOracles的dApp可以更定期地刷新其价格信息，每秒刷新两次，价格均为零成本，同时保持对Oracle资源的完全控制。与基于以太坊的预言机在网络拥塞的压力下陷入不同僵局，这使得LiquidOracles可以在不考虑当前市场条件的情况下执行。

与其他解决方案相比，使用LiquidOracles具有许多优势。首先，服务级别协议和通过LiquidOracles访问的数据都记录在区块链级别。这使dApp可以验证它们正在接收的数据的完整性，以及DSP提供的服务交付水平。

LiquidOracles是诸如Equilibrium之类的DeFi公司的关键基础设施，后者计划利用LiquidOracles向与其美元挂钩的稳定币平台EOSDT提供准确的价格信息。平衡还将服务作为DAPP网络上的DAPP服务提供商（DSP）提供给其他开发人员，从而产生了复合的创新效果，因为开发人员现在可以在其服务之上无缝构建。

当涉及到去中心化应用程序时，它们的功能与其最薄弱的环节一样强大。可以访问每秒刷新两次的高通量预言机，可以将DeFi dApp提升为可靠的金融服务提供商。

长期储存

通常不建议在链上存储超出基本数量的数据。无论是EOS上的RAM还是以太坊上的存储和内存，用于数据存储的网络资源都很稀缺，应仅用于基本存储。然而，为了使DeFi超越当前市场并成为传统金融系统的可行替代方案，dApp需要成倍增长的存储容量。

需要更多存储空间的原因之一是执行风险管理和压力测试。银行，投资经纪人和保险公司利用各种技术来识别风险并采取必要的措施来减轻风险。这些技术需要大量的历史数据，以便对资产的过去表现建模，并使用该历史数据得出有关资产未来表现的预测。 DeFi dApp可访问的历史数据越多，其风险管理模型就越准确。

在DAPP网络上运行的vRAM系统为dApp配备了成倍增长的存储容量，而又不影响去中心化或速度。例如，运行 Monte Carlo方法需要这种内存，该方法涉及运行未来的多个模拟，以便预测资产的行为方式并为最坏的情况做准备。

DeFi的高光时刻

这场危机为去中心化协议在全球经济中的作用提供了光亮。然而，为了使DeFi能够扩展到传统系统的水平，构建它的基础架构必须是健壮，高性能和可靠的。为了使DeFi构建一个透明的，公正的，适用于所有人的财务系统，必须将DAPP网络的可伸缩性和互*作性功能融入未来的财务应用程序中。这样，可以构建DeFi dApp来抵抗拥塞和基础层网络上的费用状况，从而在此过程中变得更具弹性和可靠性。

原文链接：https://medium.com/the-liquidapps-blog/achieving-defis-holy-grail-20197be8a53e

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编译者/作者：洁sir

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