英国FCA AR牌照有哪些监管范围

现在金融市场混乱，鱼龙混杂的市场，各种外汇平台打着FCA监管的旗号，来吸引代理商的加入，众所周知FCA监管是外汇市场上监管名声数一数二的，但是FCA具体有几种类型，每个类型都有几种权限以及监管的范围呢，下面小编来介绍一下，FCA AR，关于他的监管范围以及办理的条件。

01 什么是Introducer AR

AR，即Appointed Representative，一般可以翻译成委任代表或授权代表（以下全文将简称AR）。FCA的AR指的是那些由受FCA监管公司（这里我们称之为委托主体）授权行事的公司或个人，该公司或个人并不直接受FCA监管。对于想要进行规范活动的个人或公司来说，成为FCA的AR是非常便捷以及高效益的途径。

02 英国AR牌照制度

英国金融市场行为监管局（FCA）的定义是：AR指的是扮演FCA直接监管经纪商代理的一家公司或个人。那么FCA直接监管经纪商就成为AR的主体。AR和主体经纪商之间必须有书面合约，主体经纪商将对AR的合规性完全负责，包括AR提供的产品服务、咨询建议和公平对待客户，因此，主体经纪商必须充分考察一家公司或个人是否有足够的资金和能力成为其AR。成为AR的公司则按照运营模式的不同，需要获得授权。这取决于AR自己的运营和业务、如何处理客户交易、以及从主体经纪商获得多少权限。从AR的角度来看，想要成为AR的公司或个人必须首先确定运营范畴，再与主体经纪商进行匹配。如果AR想要运营多方面的业务，它甚至可以有两个以上的主体公司。而对主体经纪商来说，它需要不断监控AR的活动随着AR的增加，它会面临更多运营上的风险。

03 AR的运营

AR（Appointed Representative）需要获得FCA的授权，即拿到AR牌照，必须在英国有注册合法的公司，有运营办公室。

FCA监管下AR的运营

AR大致上可以分为两种，一种是介绍型AR（introducer appointed representative/IAR），它仅将客户介绍到主体经纪商。还有一种是独立运营的AR。独立运营的AR使用自己的品牌开展业务，它需要获得FCA的授权，即拿到AR牌照，必须在英国有注册合法的公司，有运营办公室。
由于主体经纪商对AR的所有活动负责，AR的客户开户需要通过主体经纪商的合规审核。客户的交易订单通常也是由主体经纪商处理。也因为此，只要主体经纪商受到英国FCA的监管，那么AR的客户也可以享受到FCA和英国金融服务补偿计划（FSCS）的保护。

04如何申请成为AR

要申请成为AR，你需要：

决定你想要进行的活动或业务，并找到该业务范围内的主体公司；

决定是否要成为介绍委托代表；

考虑你想要匹配的主体公司数量 – 这取决于你所想要经营的业务类型和你拥有的客户类型；

你的委托主体需要将你的预约上交至FCA，以便FCA将你的信息录入其注册库中

05 申请条件

英国本土公司、个人或海外机构，提供金融相关服务；

在英国当地有实际运营；

由专业人士组成的团队。

本文来源：火星00jdLbEp
原文标题：英国FCA AR牌照有哪些监管范围

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编译者/作者：火星00jdLbEp

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