OKEx加大OTC业务扩展，多条利好吸引商家关注

最近，关于OTC法币交易被冻卡的消息引发了一众热议，很多圈内用户担心在进行OTC法币交易时，自己的卡被冻结。部分人士更是提出了OTC是否会被完全关闭的疑问。其实纵观整个OTC发展历史，在2013年12月5日，五部委在《关于防范比特币风险的通知》中就有提及各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务，那时法币业务就被定性为违规行为。到了2017年的9月4日，七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，这次事件直接导致国内的交易所关门或者“搬家”，在公告中也强调了不得为““虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务”，算得上是再次敲响了一下警钟，此次事件被称为币圈94。

也正是在政策的一系列打击下，很多有场外交易需求的用户，选择在微信群、QQ群等社交工具进行交易，但随之而来的就是信任问题，尤其是在没有信誉的担保人担保下，双方的资金安全都受到了威胁。而一些有信誉的担保人，也会收取双向费用，佣金比例比较大，甚至达到了1~3%。在这种市场场景下，一些知名交易所开始打开建设OTC业务，这些平台不抽取中间的兑换佣金，用户不再需要为自己的兑换动作承担额外支出，再加上交易所自身的品牌口碑，让一众用户不再选择诟病较多的社交平台交易。

在平台进行OTC交易，就让人联想到开篇的冻卡事件。而冻卡的原因通常比较简单，部分违法用户会通过交易所的OTC业务进行场外“换”钱，把自己原来不干净的钱，通过交易所OTC业务进行清洗干净。这些资金的动向其实都是受公安机关锁定的，一旦有流动就极有可能产生冻卡问题，如果交易所不能从资金来源上判定钱的干净程度，那冻卡事件就会变得十分频繁。

目前一线交易所大都会有资金来源监督，比如说OKEx，其在风控上把控的一直非常严格，一旦系统检测到有风险的账户就会进行冻结，用户想要解锁，通过合规程序就能实现，这也避免了部分非法用户想通过交易所清洗资金的目的。同时确保了场外交易的安全性，为商家提供了实力保障。否则就会像一些小交易所的OTC业务，让用户和商家的交易账户同时被冻结，蒙受不必要的损失。

目前OKEx的OTC业务是不收取任何收取费的，而且支持多币种兑换。对于商家的审核也是十分的严格，交易的深度在行业内也属于头部。另外，OKEx的风控系统堪称顶级，历史上从来没有发生过黑客盗币的事情。商家和用户在OKEx交易，可以完全放心。

最近，OKEx为了扩大OTC业务，推出了商家招募的活动，合格商家入驻后，可以享受0手续费的同时，也能得到平台赠送的礼品。不过OKEx的OTC业务对商家审核十分严格，本次招募也引入了大数据决策引擎和人脸识别技术，可以大幅度降低冻卡事件的发生。只有信誉良好的商家，才有机会成为OKEx的OTC商家。

为了防止大家在OTC交易的时候被冻卡，给大家留下几点建议：①OTC的时候选择大平台，这样有平台信誉背书出事的概率会很低。②转账的时候不要备注任何币的名字，这样就不会激发第三方支付平台的风控监督。③投资的卡和日常使用的卡，尽可能分开，这样有备无患避免麻烦。

本文来源：区块时代
原文标题：OKEx加大OTC业务扩展，多条利好吸引商家关注

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编译者/作者：区块时代

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