美国的合规计划的比特币如何使五十万美元的诈骗受害者获赔

拥有和运营加密货币交换平台以及遍布全国的比特币ATM位置网络的美国比特币（Bitcoin of America）等强大而有效的虚拟资产交易所合规计划，不仅仅在于为CIP，KYC和AML程序。

美国比特币律师威廉·苏里亚诺的采访

这是关于确保流程得到遵守，并能够通过与执法部门合作确保对欺诈等问题进行迅速监控和报告，来收集信息以及与虚拟资产有关的潜在犯罪的指标，从而识别并报告可疑活动。因此，作为2019年9月美国比特币监控计划的一部分，当一位新的美国比特币客户下达几笔在线订单，总价值为500,000美元的比特币时，由于交易量大，合规官/部门尽职调查要求相应增加。正如美国比特币的律师威廉·苏里亚诺（William Suriano）解释的那样，这既是新客户，又由于交易的速度和数量，这给美国比特币合规部门带来了危险信号：“幸运的是，通过辛勤工作很快，该公司便能够确认该交易是由某个用户发起的，该用户在加利福尼亚州被要求赔偿200万美元以上。”

在要求美国比特币向客户交付比特币的时间内，美国比特币人员确定了负责起诉客户的联邦调查局办公室，并与华盛顿州西雅图市的联邦调查局办公室联系，以提醒他们未决的交易。美国比特币表示关切的是，该未决交易被用来规避未清偿的赔偿判决，从而剥夺了受害者应有的责任。联邦调查局立即采取行动，要求扣押资金，要求他们没收资金，以便将资金提供给受害者。 “在整个过程中，FBI的专业程度，加利福尼亚州和我们的银行对它的良好处理都给我留下了深刻的印象，” Surinao说。

他补充说，这种经验加强了美国比特币与银行之间的关系，使该银行确信美国比特币的反洗钱计划，政策和程序得到了切实执行，该实施甚至必须向我们的银行说，你知道，你重新持有一百万美元，它将要回去。 “因为您必须告诉银行’嘿，您知道我们在那儿有496,000美元的存款，所以您将从联邦调查局（FBI）获得的法院下达命令，要求这些资金可以归还”。因此，拥有一家了解并参与其中的银行当然会有所帮助。总的来说，这是一个很棒的过程，最后会有一种情感上的回报，您认为我们在这里为好人打了分，”受保护的消费者Suriano说。

该案凸显了一个事实，因为大多数较大的交易都是通过电汇形式在网上交易中进行购买，因此，这是大多数问题和努力都集中在这里的地方，而不是美国比特币在整个交易所运营的比特币交易网络。我们。作为一个快速发展的新市场，有时会涉及到陡峭的学习曲线，而想要促进行业健康增长的美国比特币等公司必须实施并执行强有力的合规计划，以确保消费者和公司的安全声誉。 Suriano早在业务开始时就举了一个例子，当时尚不了解，尽管有客户通过电汇进行了汇款，而该汇款已被清除，但可以撤销这种清算。 “因此，电汇打到我们的帐户后，我们立即发行了比特币。然后电汇被撤销，但我们已经发行了比特币。我的意思是，您从错误中学习，对吧？是的，我讨厌那样学习，但有时候你会那样做。”

比特币ATM业务

尽管交易规模导致的合规性水平是美国比特币比特币ATM业务的主要差异因素，但它并非没有自己的业务学习曲线。到2018年，美国估计有不到2500台这样的机器，新机器的安装量约为每天五台。根据Coin ATM Radar的数据，到2020年，将近有6,000枚比特币ATM机。在这个蓬勃发展的比特币ATM机市场（通常称为“ BTM”）中，美国比特币并非一帆风顺。美国比特币的一个特别令人不愉快的经历是以“大约70个比特币ATM”被捣毁的形式出现的，其中包括由美国比特币运营的“近20个”，这在针对犯罪份子安德鲁·科尼亚（Andrew Konja），阿尔文·科尼亚（Alvin Konja）和乌代·马布洛卡（Odai Mabroukare）的诉讼中尤为突出。 2016年下半年。据Coindesk当时的报道，他们的目标是通过勒索和破坏财产使其他运营商处于不利地位，结果被告被指控违反了《 cket子手影响和腐败组织（RICO）法案》。

“我很惊讶人们会这样做。我的意思是，我住在芝加哥，就像1920年代的芝加哥那样，人们会四处奔走并砸碎竞争对手的比特币机器，只是为了赚取某种竞争优势并进入马路对面的位置。因此，我们确实感到有义务做某件事，因为我们不想成为狂野西部的竞争对手。我们希望整个行业成为一个非常专业，运作良好的行业。”粉碎的比特币ATM的故事的结局似乎相对不错，法院成功判决了对Andrew Konja的$ 196,000判决，美国比特币正在执行该判决。 “这是一个让人们知道我们不会支持这一情况的情况。同时，它也为企业中的其他人创造了一条途径，他们知道这种事情是否会发生在他们身上，他们有办法对此做些事情。”

FinCEN“涉及可转换虚拟货币的非法活动咨询”概述了比特币ATM监管的危险信号（2019年5月）

虽然此案确实在2018年受到彭博社的不受欢迎的宣传，将比特币ATM描绘为潜在洗钱的严重风险，但很明显，美国比特币确实拥有确保其安全的强大系统。每台机器都在机器内装有内置摄像头，因此，美国比特币工作人员可以准确查看正在发生的事情以及谁在机器上。 “我们可以在机器上做很多事情，实际上可以确保特定交易的安全性，因此某人不可能窃取某人的ID并使用该ID从比特币机上购买。另外，由于我们不进行双向交易，因此更加安全。我们仅以一种方式投入现金并取出比特币并发送到您的钱包。这样就消除了一定程度的安全隐患。” Suriano补充说。

伟大的美国故事

欺诈受害者的赔偿案和对Kanja的成功诉讼不仅对Suriona是个好消息，而且也证明了美国总统和创始人Sonny Meraban从零开始创业的比特币的辛勤工作。来自高端汽车业务，这意味着从头到尾学习加密货币，交易所和比特币ATM的基本要素。 Suriona解释说：“这就是令我印象最深的美国比特币；这确实是我们在美国所说的伟大的美国故事，对吧？有人决定我可以这样做。这将需要很多工作。我的意思是，这不是很多人会看的东西。我的意思是，街上的那个人，你知道吗，他会走在街上，脑子里有这个想法吗？但是出于任何原因，桑尼·梅拉班（Sonny Meraban）都决定，我要这样做，但是我要正确地做，我要建立业务。他在做到这一点方面做得非常出色”。

“现在，到2020年将有300台比特币ATM，从2015年开始为零，并且有了交换软件和合规性，我们现在所有这些部件都运行良好。并以他所花费的全部时间来建立起这项业务，我为此感到骄傲，”他补充说。

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原文链接：https://news.bitcoin.com/how-bitcoin-of-americas-robust-compliance-program-made-possible-the-restitution-of-half-a-million-dollars-to-fraud-victims/

原文作者：Bitcoin.com PR

编译者/作者：wanbizu AI

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