相见时难别亦难

最近实在太懒了，翻翻记录距离上篇文章刚好过去了两个月，季更作者，名副其实。这篇文章其实我去年就想写了，今年写了一点，直到今天才彻底把它写出来。

来币圈抱着财富自由梦想而来的各位，可曾想过有朝一日牛市来了，暴富了，你拿着一大堆数字货币怎么办？这个问题问的有点愚蠢，各位看官肯定会不屑一顾的说当然是场外换成法币，那么问题就来了，你拿着上百万甚至千万计的币真的这么容易换成法币吗？你的账上突然多出几百万上千万的资金不会被扣上大额资金来路不明的帽子吗？

区块链发展至今，大家认为最大的应用和落地是什么？答案肯定五花八门，各种各样，谁都说服不了谁，但如果我说是CX，是ZJP，那么我想大家应该会有很多人认同我的观点，区块链的种种特性天生就给各种CX和ZJP提供了生长所需的阳光、空气、水分和土壤，稍微远点的维卡币，近点的太空链和英雄链等，在很多人的观点里，认为我有足够的智商和认知，我不会上当受骗，这些跟我毫无相关，事实真的如此吗？

你能拿BTC去买房吗？能拿ETH买车吗？能拿EOS去买各种蔬菜水果吗？未来可期，但现在是绝对不行的，你最终还是得把这些换成法币，那么问题又来了，假设牛市来了，你一夜暴富，财富自由，你要把这些币都换成法币，你如何选择出金渠道？抛出这个问题后，我估计币圈又可以讨论三天三夜。

4月份我在一个群里听过一个做场外交易的悲惨经历：有人用诈骗的钱找他买USDT，所有的银行卡都被冻结，江西的警察找他协助，还未成行，就被10多个中山警察带走了，在看守所度过了暗无天日的37天，有些大案要案冻结10级银行卡都有可能，何谓10级？就是这笔钱流转的10张银行卡都要冻结，场外交易在方便了你我的同时，也给那些不法分子提供了洗钱的绝佳途径。

2018年7月，中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知（银发〔2018〕163号）对非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易：

（一）当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。

（二）非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

（三）自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

（四）自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

13年12月中国人民银行发布的《关于防范比特币风险的通知》里明确比特币的虚拟商品属性，比特币交易作为一种互联网上的交易买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由，但真正作为可疑资金上报时，一切都讲不清楚了，之前那位被关了37天的场外交易者也提到了一个细节：一些小地方的jc可能什么是比特币都不知道，就算你拿出全部交易记录也是没什么用的，更别说其他五花八门的虚拟币了，在他们眼里都是一个样的，都是诈骗或者CX。

前有大江，后有追兵，我们都是在摸着石头过河，一不小心就会被湍流卷走，熊市里我们更多的是入金，承兑商的困境我们体会不到，但随着比特币的屡创新高，出金的需求日渐高涨，我们不得不面对现实。

目前有不少小伙伴在火币和gate中招了，不是说这两家场外不安全，谁都不敢保证资金的绝对安全，目前我个人在采用的方法是找比较资深的场外，一般都是成交上万笔的那种，价格或许会低点，但至少相对安全点，因为他们应付黑钱更有经验，就跟停车一样，停车场交点钱总比停路边被贴罚单被拖车好。此外，我会把提现的钱转到一张不大用的卡里，这样被冻结了也问题不大，有些可疑交易银行卡被冻结几天后会自动解冻，可千万不要把工资卡之类的作为提现卡哦。欢迎小伙伴们各抒己见谈谈出金安全，也欢迎碰到过问题的小伙伴们现身说法谈谈经历。

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编译者/作者：绍泉

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