英国FCA监管的AR牌照申请介绍

英国金融服务管理局(FSA)于1997年10月由征券投资委员会(Securities and Investments Board，SIB，该组织1985年成立)改制而成，为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接向英国财政部负责。其宗旨是对金融服务行业进行监管;保持高效、有序、廉洁的金融市场;帮助中小投资者取得公平交易机会。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过英国金融行为监管局(FCA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。

依据英国《2000年金融和市场服务法》维护金融秩序，包括四方面：

(一)维护英国金融市场及业界信心。

(二)促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。

(三)确保受监管机构有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。

同时，教育投资者正确认识投资风险。

(四) 监督、防范和打击金融犯罪。

FCA颁发的监管牌照主要包括以下三类

EEA Authorised（欧盟牌照）

Appointed representative（AR牌照）

Authorised（MM全牌照）

其中档次最高层的是MM牌照，接下来就是授权AR牌照，外滙平台交易商，具备这些不同等级的牌照后，就可以在FCA监管下具备开展外滙（保征金交易）业务的资质，客户在该平台交易更加具有保障和资金安全

申请要求：

英国本土公司、个人或海外机构，提供金融相关服务；

在英国当地有实际经营；

由专业人士组成的团队；

一定的保征金

金融投资尤其是外滙保征金投资的朋友都知道针对交易商监管的重要性，因为拥有正规和严格的监管对投资者的资金安全起到了至关重要的作用。而全球众多的监管机构，唯属英国金融监管局(FCA)被投资者认为是最具监管力度和严格的监管机构，且其“金融服务补偿计划”对全球客户有效，所以大型经纪商都纷纷加入FCA监管阵营用以吸引客户，而投资者也更加青睐于受到FCA监管的交易商

英国FCA?ar牌照虽然不是全牌，但含金量也是很足客户还是还是很认可的，并且对于平台来说费用成本得到了节省。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过英国金融行为监管局(FCA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。对一些资金较少的公司或个人来说，负担一张全牌的成本实在太高，因此与持有全牌的经纪商合作，成为其授权代表似乎成了国内新外汇公司非常热门的选择。今向大家介绍英国的一种牌照类型——授权代表（appointed representative/AR），也称之为“伞形牌照”。英国AR牌照制度英国金融市场行为监管局（FCA）的定义是：AR指的是扮演FCA直接监管经纪商代理的一家公司或个人。那么FCA直接监管经纪商就成为AR的主体。AR和主体经纪商之间必须有书面合约，主体经纪商将对AR的合规性完全负责，包括AR提供的产品服务、咨询建议和公平对待客户，因此，主体经纪商必须充分考察一家公司或个人是否有足够的资金和能力成为其AR。通常来说，成为AR的个人不需要获得FCA的授权。不过，成为AR的公司则按照运营模式的不同，可能需要获得授权。这取决于这个AR是否有自己独立的运营和业务、如何处理客户交易、以及从主体经纪商获得多少权限。从AR的角度来看，想要成为AR的公司或个人必须首先确定运营范畴，再与主体经纪商进行匹配。如果AR想要运营多方面的业务，它甚至可以有两个以上的主体公司。而对主体经纪商来说，它需要不断监控AR的活动随着AR的增加，它会面临更多运营上的风险。FCA监管下AR的运营AR大致上可以分为两种，一种是介绍型AR（introducer??appointed??representative/IAR），它仅将客户介绍到主体经纪商。还有一种是独立运营的AR。独立运营的AR使用自己的品牌开展业务，它需要获得FCA的授权，即拿到AR牌照，必须在英国有注册合法的公司，有运营办公室。由于主体经纪商对AR的所有活动负责，AR的客户开户需要通过主体经纪商的合规审核。客户的交易订单通常也是由主体经纪商处理。也因为此，只要主体经纪商受到英国FCA的监管，那么AR的客户也可以享受到FCA和英国金融服务补偿计划（FSCS）的保护

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编译者/作者：z15669559063

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