USDN赌注真的还清20％吗？

在加密货币投资市场的最新报价中，我们找到了USDN，这是与美元挂钩的稳定币，承诺赌注的投资回报率超过13％。

稳定币真的有可能赚到这么多钱吗？如果是，这些奖励从何而来？

在哪里进行投资-购买高收益工具，例如加密货币抵押和放贷，还是购买更可靠的稳定币？ 这个问题现在在许多加密货币投资者的脑海中浮现。

一方面，想要最大化利润是很自然的，但是另一方面，在危机期间最好不要冒险。 例如，在出现违约的情况下，下注硬币会产生很高的回报，但它们也非常不稳定。

因此，当我看到一个广告横幅广告在Waves.Exchange上以13％的价格投放USDN股份时，立即引起了我的兴趣。 更有趣的是，几天后我再次访问放样页面时，APR（年度百分比）已上升至13.8％。

稳定币获得13％的前景-因此没有波动-的确很诱人。 但是，我感到怀疑：稳定币如何产生如此高的兴趣？ 为什么网站上的数字突然增加？

另外，您如何投注稳定币？ 所有著名的稳定币（USDT，USDC，DAI，BUSD等）都是ERC20代币，据我们所知，尚不支持PoS抵押。

显然，我不会急于投资具有如此高回报的未知货币。

但是，我不能不先仔细看看就将USDN声明为骗局而抹黑。 因此，我决定进行一些调查，以找出13％的来源。

让我们比较一下价格

在分析USDN抵押收入的来源之前，让我们将其与其他资产提供的报酬率进行比较。 在当前的加密投资前景中，有13％是多少？

应当记住，APR在抵押和贷款方面的形成方式有所不同。 加密贷款的利率根据供求关系而变化，而抵押的回报率则被集成到货币算法中。

同样，下注硬币非常不稳定，价格突然下跌会“吞噬”大部分奖励。 相反，加密借贷基于稳定币，因此可以保护其赚取的利息不受市场波动的影响。 简单来说：

当然，普通投资者想知道的是他能赚最多的钱。 这是2020年7月底的活跃利率表。

资料来源：loanscan.io

可以看出，最高可用年利率为9％（USDC）。

现在让我们看一下在抵押资产违约的情况下的报酬率。 其中许多可在Binance上使用：

可以期望的最大值是10％-而且，必须再次记住波动的风险。

因此，USDN（Neutrino USD）的13％报价是市场上最高的利率之一。 但是它来自哪里呢？

USDN抵押：调查从首页开始

当然，我首先看到的是Waves.Exchange的固定页面。

这些条件与任何质量上乘的产品大致相同：每日付款，无罚金提款等。 也可以免费使用银行卡购买USDN，这对于以下硬币是罕见的：

该页面未描述的是如何产生兴趣。 它只是提到USDN汇率与美元挂钩。 我认为最好将溢价计算信息发布在主页上，因为这是任何审慎的投资者都会提出的第一个问题。

深入了解FAQ

在主页底部，我找到了常见问题解答的链接。 不幸的是，它不是非常有用。 （更新：我与项目团队联系，发现新的，更详细的常见问题解答正在进行中）。 从常见问题中，我发现了以下内容：

Neutrino USD在Waves区块链上运行，其合同代码可在线获得。

至于实际薪酬，常见问题解答只有4行：

“奖励来自在Waves平台上生成新区块和交易费用的付款。 抵押的奖励将自动发送到Neutrino的智能合约，以当前的WAVES市场汇率转换为USDN，并发送给放款人。 Waves中区块的生成受协议“分散货币政策”支配。

您从这个解释中了解了吗？ 不是我，所以我去寻找白皮书。

秘密被揭露

找到USDN白皮书非常困难。 我终于找到了Neutrino dApp的测试版，可以通过向其地址发送WAVES直接从智能合约购买USDN。 在“文档”部分中，我找到了问题的答案。

Neutrino USDN APR生成如下：

这是一个例子。 假设总共发行了1000 USDN，因此代币的总市值为1000美元，而在智能合约中存有1000美元的WAVES。 现在，让我们假设所有USDN（500个硬币）中有50％在赌注。 WAVES的总投注收益为$ 1000 * 6.5％= $ 65。 这笔钱将分配到500个USDN硬币中。 例如，如果您押注100 USDN，您的个人利润将是$ 65 *（100/500）= $ 13，而您的APR将是13％（13/100）。

现在想象一下，WAVES的价格突然上涨了50％，就像2020年7月那样。现在，锁定在智能合约中的WAVES的价值为1,500美元，而不是1,000美元。 它产生的利润将不是65美元，而是1500 * 6.5％= 97.5美元。 如果我们假设在此期间未发行新的USDN硬币并且所下注的USDN赌注没有发生变化，那么您的100枚硬币将为您带来$ 97.5 *（100/500）= $ 19.5-或年利率19.5％。

如果某些用户放弃他们的USDN，您的收入将更高。 例如，如果不是押金500，而是押金400 USDN（要约的40％），您将获得$ 97.5 *（100/400）= $ 24,375。

6）USDN赌注的实际年利率根据WAVES的价格，流通的USDN数量和USDN的赌注份额而不断波动。

为了更好地了解奖励的动态性，我在Telegram上向团队询问了几个问题。 结果表明，在2020年上半年，利率保持在8-10％。 7月，WAVES上涨，因为USDN的股份减少了，APR增长了20％。 顺便说一句，该站点上的数据是两周的平均值。

底线：您应该相信USDN的高利率吗？

在花了几个小时研究USD Neutrino之后，我得出以下结论。

USDN优点：

放样程序实际上是分散的。 高级加密货币用户可以轻松查看合同中冻结了多少WAVES，下注了多少USDN等。 简而言之，可以检查指示的利率是否正确； 硬币的价格与1美元的差异不超过1美分；

由于使用稳定币付款，因此奖励不受波动的影响。

USDN的缺点：

当我第一次了解13％的利率时，我感到非常怀疑。 研究了放样程序后，我意识到该协议有效。 但是，并非所有投资者都有足够的时间或专业知识来进行此类分析。 我们希望该团队在网站和媒体上发布有关Neutrino USD（USDN）技术方面的更多信息。

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原文链接：https://cryptonomist.ch/2020/08/16/staking-usdn-indagine/

原文作者：Cleo Johnson

编译者/作者：wanbizu AI

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