为什么想合规做业务就要有监管牌照？

海外金融牌照申请其实从区块链技术得到应用后不久就开始了，而国内火热的时间却不长。分析原因，还是跟区块链在各个国家、地区的发展程度有一定的关系。

例如，在新加坡，区块链已经发展的比较成熟了，因为它发展时间长，国家政策支持，区块链项目众多，所以在新加坡，对于区块链项目有属于自己相对完善的一些监管办法。

目前新加坡区块链项目合规可以申请做法律意见书。它的作用和其他国家的金融牌照类似。都属于一种法律上的监管办法。目的还是为了对投资负责，也让项目本身更加完善，当然，对于项目方本身来说也是好事，这相当于是一种包装，让你更加正规。

在美国，获得合规监管的办法就是申请美国MSB牌照了。

光说美国MSB牌照，你可能不了解，但是火币大家应该都知道吧？火币早在2018年就申请了美国MSB牌照，火币在区块链行业的排名大家应该有目共睹，那么美国MSB牌照的含金量大家也可以自行想象了。话不多说，接下来秦淮就给大家科普一下美国MSB牌照。

美国MSB（Money Services Business）牌照是由FinCEN，即美国财政部下设机构金融犯罪执法局，监管并颁发的金融牌照，主要监管对象是金钱服务相关的业务与公司，这包括数字货币交易/转移、虚拟币交易/转移、ICO发行、外汇兑换、国际汇款、提供预付项目、签发旅行支票等业务。

在2013年3月18日，FinCEN向管理、交换或使用虚拟货币的人员发布了FinCEN条例的应用，明确了企业和个人在MSB注册中使用虚拟货币的要求。MSB属于登记许可制度，凡从事货币服务业务的，必须申请经营许可证。在美国从事相关业务的公司，必须先申请MSB牌照，才能合法地运营，也就是说，所有要在美国运营数字货币业务的公司必须拥有美国MSB牌照。

申请美国MSB牌照需要的资料：

1、法人护照扫描件；

2、海外公司电子档文件（没有则提供2-3个海外公司名称用于注册海外公司）；

3、法人无犯罪记录证明；

4、公司银行账户3-6个月的流水；

5、三年内公司发展规划书；

6、证明所在行业或公司符合美国MSB监管范围；

7、海外电话；

8、海外公司官网；

9、企业邮箱。

美国MSB牌照成功注册后所得资料：

1、美国MSB牌照电子档文件（PDF）；

2、注册证书；

3、纸质版文件；

4、美国MSB官网可查询公司名。

如果有需求，也可以寻找第三方机构，如大远科技，帮大家办理，牌照申请工作包括：

1、美国MSB牌照业务方案设计；

2、准备与撰写申请材料；

3、向FinCEN递交MSB牌照的申请；

4、申请过程中，负责回答由FinCEN提出的问题；

5、若FinCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。

以上是申请美国MSB牌照的整个流程，一般的注册时间为5-7个工作日，申请时间较短，注册成本低，是目前区块链牌照中的首选牌照。

目前比较热门的区块链牌照有：

1、美国MSB牌照；

2、加拿大MSB牌照；

3、美国SEC RIA牌照；

4、美国SEC STO牌照；

5、爱沙尼亚MTR牌照；

6、澳大利亚AUSTRAC MSB牌照。

除此之外，也有很多比较冷门的区块链牌照：

1、香港MSO牌照

2、新加坡MAS牌照；

3、瑞士FINMA SRO牌照；

4、直布罗陀DLT牌照等。

当然，除了牌照，大家也可以搭配基金会进行宣传和包装。基金会，又称慈善基金会，是指利用自然人、法人或者其他组织捐赠的财产，以从事公益事业为目的，按照本条例的规定成立的非营利性法人，就其性质而言是一种民间非盈利性组织。基金会可以正常申请开启本地公司银行账户，外国人可以授权成为银行账户操作人。根据行业经验，基金会可以正常做ICO以及ICO平台，并且基金会海外项目无需缴税税务局也不会对本地注资和投资进行征税。

目前比较热门的基金会有：

1、美国基金会；

2、英国基金会；

3、加拿大基金会；

4、新加坡基金会。

今天的介绍就到这里啦，大家可以根据自己的发展规划进行合理选择，还是那句话，区块链监管牌照，没有好与不好，只有合适或不合适，你要在哪里发展，就选择相应地区的牌照就好。

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编译者/作者：秦淮

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