区块链行业应用反洗钱标准研讨会召开共建行业自律组织

转自：抹链科技

作者 常涛、冯铭? 编辑 尹岳

9月22日下午，区块链行业应用反洗钱标准讨论会在北京召开。会议由中国软件行业协会区块链分会、北京律师协会互联网金融法律委员会主办，国家科技部重大专项“现代服务可信交易”项目组、中国国际经济技术合作促进会、山东省区块链与数字经济研究所、海南抹链网络科技有限公司等社会组织、机构及企业出席。

会议对《区块链行业应用反洗钱一般性要求》的内容进行了深入探讨与交流，同时参与起草内容的企业现场进行相关报告，并最终共同达成成立“区块链行业应用反洗钱技术联盟”的共识。

中国软件行业协会区块链分会秘书长崔志如认为，区块链技术的集成应用在新的技术革新和产业变革中起着重要作用，因此对区块链行业从业者提出了四大要求。

一、要把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口，二、要加强区块链标准化研究，提升国际话语权和规则制定权；三、要推动区块链和实体经济深度融合；四、要把依法治网落实到区块链管理中，推动区块链安全有序发展。他认为，本次会议就是要践行第二条关于：加强区块链标准化研究，提升国际话语权和规则制定权。

“本次会议商议标准，规定了区块链行业应用或平台的基础反洗钱技术安全行为准则，主要包括区块链技术准则、KYC/AML规范、区块链金融、区块链资产类型、区块链资产生态、区块链检测机制、区块链大数据等七大方面。明确了区块链平台每项技术的定义及基础要求。”崔志如表示。

北京律师协会互联网金融法律委员会主任黄乐平认为，区块链技术应用反洗钱一般性要求，是反洗钱范围和内容的确立，以及与现行标准的融合。标准的内容应该继续深化和覆盖性更强、综合范围更广，标准的规范要按照央行或金融监管局最低标准制定。标准制订后，通过分享和共享数据，共同打造反洗钱联盟。

区块链反洗钱标准起草小组副组长宋爱陆介绍，随着区块链技术生态、数字经济等不断成熟，更高的透明度、安全性以及合规性已经成为了全球投资者和用户的共同诉求。在区块链产业加速发展的同时，借由区块链金融新业态的金融犯罪风险相伴而生。其中，新型洗钱方式也呈现出从传统金融方式向区块链领域扩散，如衍生的暗网出入金匿名生态、比特币交易洗钱、其他匿名数字货币洗钱、去中心化交易所洗钱等新型手段。

在宋爱陆来看，“洗钱和恐怖融资是人类社会经济和政治生活中的一颗毒瘤。洗钱活动帮助犯罪逃避法律制裁，助长违法犯罪活动，破坏经济金融秩序，损害经济组织和国家信誉，破坏社会公正；国际社会普遍认识到，单独依靠一个国家或一个组织的力量难以预防、控制、打击跨国洗钱犯罪，行业自律组织等必须团结协作，规范和协调国内、国际立法、自律，才能有效地维护国际金融秩序和国家经济安全，促进全球经济社会健康发展。”

小米数字科技代表甄鹏程认为，区块链首先是应用，金融应用首先考虑的则是国内的应用，小米在区块链行业目标主要就是金融，无论是信贷还是支付，都是用区块链技术去打通，资产管理，金融科技，业务是不固定的。反洗钱标准的制订，有利于规范区块链业务的开展。

抹链科技高级研究员周新健表示：“‘标准’将制定信息获取规范，包括但不限于信息源获取范围、获取方法、获取流程、信息类别、信息形式、获取渠道以及信息提供者等关键信息要素；配备实施信息获取规范的相关人员和技术保障；对使用的区块链信息采集工具和技术手段进行安全检测。”

火链科技卢军：以区块链行业特征为出发点建立数据驱动的反洗钱科技平台

目前区块链反洗钱的基本思路是在符合法律政策基础上，以区块链行业特征为出发点，建立数据驱动的反洗钱科技平台。比如，我们把区块链的“链上地址”比喻为“银行账户”，传统金融机构会对银行账户做标记追踪，从而实现反洗钱工作目标。相同地，火链科技与其他区块链安全公司一样也投入了大量资源在区块链地址标记工作上，并推出了可用于监控非法数字资产交易的链上分析系统。庞大的数据基础配合区块链公开透明、可追溯等特点，该系统实现了链上资产流向追踪监控和事件关联分析功能，链上资产流动情况在可视化系统上将一目了然。

欧科云链集团代表许乾表示，面对区块链行业反洗钱领域，我们在尝试从区块链大数据中提取地址标签。行业需要专业、高效的工具去使用区块链大数据，而OKLink区块链浏览器，即将为此提供相应服务。

中国软件行业协会技术部主任张然总结发言称：“区块链监管的‘技术中立’原则是指应当将区块链技术与其他技术一样平等地对待，使区块链技术与其他技术享有充分的市场竞争机会从而推动该项技术的发展。也不能因区块链技术在洗钱等犯罪活动中起到的作用而限制这一技术的发展。区块链链上信息可追溯性及节点信息追踪，区块链的链式结构及时间戳机制充分保障了链上数据和信息的可追溯性，通过区块链浏览器可以看到链上每一笔交易的来龙去脉。利用区块链的这一特性，区块链监管可以且应当实现节点信息的可追踪。”

参会成员一致同意共同组建区块链行业反洗钱联盟。并且共同明确：反洗钱和反恐怖融资工作是我们的共同目标，也是我们的共同责任。希望不断拓展和深化新兴行业在反洗钱/反恐融资领域的研究、标准制定与国际交流合作，为维护欧亚地区和全球的经济社会安全，实现区域可持续发展。

为什么要制订区块链反洗钱技术安全标准？该标准涉及哪些领域、有什么特点？标准的制订将会给反洗钱领域和区块链产业带来什么样的变化？在讨论会的间隙,《链新》采访了参与《要求》起草的抹链科技高级研究员周新健。

《链新》：为什么要制订区块链反洗钱技术安全标准？有紧迫性吗？

周新健：洗钱和恐怖融资是人类社会经济和政治生活中的顽疾，随着区块链技术的发展，新型洗钱方式也呈现出从传统金融方式向区块链领域扩散，如衍生的暗网出入金匿名生态、比特币交易洗钱、其他匿名数字货币洗钱、去中心化交易所洗钱等新型手段。所以，制订区块链反洗钱技术安全标准不但必要，而且很紧迫。

《链新》：我们看到，《区块链行业应用反洗钱一般性要求》的专业性非常强，仅仅术语解释和概念的梳理就占了很大篇幅。

周新健：区块链行业本身就是互联网最新的技术创新，而标准的制订就是梳理确认已有的和新出现的概念和术语，所以既要保证专业性，也要详尽无漏洞。

比如，本标准所提到的重点缩略语AML为反洗钱,行为准则要求：虚拟资产服务供应商需收集充分的用户资料并有义务进行身份核实，确保在需要时，可以提供定向客户的身份信息，且确保服务是为其本人提供。KYC为客户尽调，要求资料：1、用户合法身份证件正反面及手持照片，包括但不限于身份证、护照、驾驶证；2、用户居住地址信息；3、用户联系方式，手机号码或邮箱地址；4、客户银行卡信息；5、相关服务要求的客户问卷调查。

《链新》：区块链是反洗钱的新领域，《要求》有什么特点？

周新健：区块链定义是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的新型应用模式。标准对区块链资产进行了划分：对于不动产而言，一般需要通过证券化后再转化成数字资产。对于证券资产的数字化，通常是将证券资产代币化，在限定或者不限定的网络空间里自由流通，其价格主要取决于基础资产的价值。区块链资产生态也得到定义：任何有价值的资产，不管是有形资产还是无形资产，亦或是实物资产还是数字资产，最终都不可避免地要以数字资产的形式出现。而数字资产之间的交易必然是通过基于区块链的平台，借助数字货币来完成的，这就是价值互联网所要达到的终极目的。

《链新》：区块链是一项新兴的技术领域，标准的制订怎么促进反洗钱领域的发展？

周新健：反洗钱是一项长期的、艰辛的工作，所谓“道高一尺，魔高一丈”，总有人想钻技术和监管的漏洞。区块链反洗钱标准的制订，将极大地有利于区块链领域对洗钱行为的监管和打击。有了标准，相关技术开发就会随之迅速开展，遏制区块链领域的洗钱行为。比如我们抹链科技正在参照标准进行反洗钱地址追踪系统开发，可支持100层的追查和建立地址关系图谱，支持对风险行为进行提前预警。这个系统预计在今年第四季度上线。

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编译者/作者：抹茶研究院

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