洗钱，银行和加密货币背后的隐藏真相

上周，发布了一系列被称为FinCEN文件的文件，其中详细介绍了世界上一些最大的银行如何转移涉嫌恐怖分子，窃贼和毒drug的数万亿美元的可疑交易。 美国政府未能阻止它。

德国法兰克福，法兰克福-9月22日：（编者注：此图像已转换为黑色和… [+] 图为2020年9月22日在德国法兰克福的德意志银行总部。 根据最近的媒体报道，德意志银行已通过所谓的FinCEN文件与大规模的犯罪洗钱活动相关联。 这些文件是银行向美国监管机构提交的可疑活动的报告，显示包括现任首席执行官Christian Sewing和董事长Paul Achleitner在内的德意志银行高管已通过其位于莫斯科的莫斯科办事处获悉了洗钱数十亿美元的漏洞。代表犯罪企业。 德意志银行此前曾将此丑闻归咎于莫斯科办事处的中层管理人员。 泄露的FinCEN文件表明，包括德意志银行，汇丰银行，摩根大通和巴克莱在内的多家全球银行都在洗钱。 （照片由Thomas Lohnes / Getty Images摄影）

盖蒂图片社

财政部执法机构金融犯罪执法网络（“ FinCEN”）负责打击洗钱，资助恐怖主义和其他金融犯罪。 一系列“可疑活动报告”为了解金融腐败以及政府如何无法或不愿意阻止它提供了一个窗口。 尽管银行雇员发出警告，但致命的毒品战争，发展中国家的财富挪用以及庞氏骗局中来之不易的积蓄被盗都从金融机构流失。

这些报告可供美国执法机构和其他国家/地区的金融情报机构使用。 尽管FinCEN知道洗钱活动，但它没有制止其活动的权力。

洗钱不仅仅是金融犯罪。 它是使所有其他犯罪（从贩毒到政治犯罪）成为可能的工具。 银行使这一切成为可能。 在详细的披露中，BuzzFeedNews列出了几家最受信任的银行。 当前的调查表明，即使受到罚款和起诉，著名的摩根大通，汇丰银行，渣打银行，德意志银行和纽约梅隆银行也都参与了为嫌疑犯筹集资金的活动。

当前的金融体系很大程度上避免了银行及其高管受到起诉，只要该银行向FinCEN发出通知，说它可能会促进犯罪活动。 可疑活动警报有效地使银行获得了免费通行证。 因此，非法资金继续通过银行流入石油，娱乐，房地产等各行各业，使富人与穷人进一步分离，而我们成长为可信赖的银行则使一切成为可能。

根据联合国的数据，估计全球一年内洗钱的数量占全球GDP的2％至5％，即8,000亿美元至2万亿美元，而令人感激的是，如今有90％的洗钱活动未被发现。

同时，尽管统计数字另有说明，但加密货币行业也被批评为洗钱工具。 据估计，所有加密货币交易中只有1.1％是非法的。 早期，比特币与丝绸之路（Silk Road）有着广泛的联系，丝绸之路是一个在线暗网市场，用户可以在其中匿名购买武器和非法毒品。

但是随着比特币网络的使用不断增长，4200万个比特币钱包不断增加，追踪公共区块链上的交易变得越来越可能，而私人银行交易仍然不为人知。

本周，我有机会与币安的创始人兼首席执行官赵长鹏（CZ）坐下来，币安是全球交易量最大的加密货币交易所，他可以在传统和数字金融世界中从事洗钱工作。

以下是我们采访中的一些重点：

谢谢您今天就加入我们，CZ。 您认为洗钱为什么对我们的经济特别有害？

CZ：作为金融服务提供者，我们有义务打击非法活动。 每个人都有责任。 但是通常，一旦制定了规则，人们就会尝试绕开规则。 有些人只是想做更多的生意，而有意或无意的人会促进这些交易。 我们生活在一个复杂的世界中，一个国家可能将某行为视为罪犯，而另一个国家则可能不会。 许多人有黑白视野，但实际上世界是灰色的。 并非所有的银行都是无辜的，也不是所有的加密公司都是坏人。

加密货币行业因便利非法交易而受到抨击。 您如何看待传统金融和加密货币行业在这方面的比较？

CZ：如果您使用的是比特币，则它是透明的分类帐。 一旦完成几笔交易，就可以将资金追溯到开采硬币的地方。 因此，以这种方式，区块链实际上为每个人提供了一个非常透明的分类帐以供分析。 如果将几个数据点组合在一起并进行聚类分析，则算法分析原点并不难。 隐私硬币很难追踪，但是它们的市值并不高，因此进行更大的交易更加困难。 坦白说，使用法币进行非法交易要比使用加密货币容易得多。

您如何比较加密货币与法定货币的非法交易量？

CZ：它可能少一千倍。 基本上，对于要在加密货币中转移的任何有意义的金额，匿名转移都是非常困难的。 有第三方监视工具和数据库，可以将许多地址与已知人员进行匹配。 加密货币的市值是如此之小，以至于如果您要转移一亿美元的资金，就必须通过集中式交易才能做到这一点，这使得追踪变得更加容易。

整个加密货币领域由中本聪（Satoshi Nakomoto）创立，某种程度上是对银行腐败的一次十字军东征。 值得注意的是，比特币的起源块包含一个脚注，用于说明2008年和2009年银行的救助计划 [“The Times 3 January 2009 – Chancellor on brink of second bailout for banks.”] 如今，这种精神仍然在加密货币领域中仍然存在，它是驱逐大人物的动力吗？

CZ：我在这里有一个比较平衡的看法。 加密货币领域的一些人反对银行，法令等，而另一些人则认为毒品主使用加密货币。 这是两种极端看法。 我的观点是，加密货币提供自由-交易，投资，持有，储蓄等方面的更高自由度。我们只是为重视自由和控制权的用户提供另一种选择。 我不反对任何银行或任何个人。 我认为加密货币提供了更高的货币自由度，因此我们希望为更多的人提供加密货币的使用权……如果我不喜欢银行，我就是不使用它们。

您认为政府保护公民与促进创新之间存在平衡？

CZ：我认为政府应该成为公共服务。 他们应该提供道路和消防部门…只要有政府干预，就对经济不利。 每当政府帮助一个政党时，它都会固有地损害另一政党。 政府建议平衡经济，为竞争能力不足以维持生计的政党提供帮助。 因此，每当政府救助大型银行或与此相关的任何企业时，它们看起来就好像在提供帮助。 我相信自由经济，并且我非常赞同这种哲学。

谢谢您的见解，CZ。

完整的视频采访将于2020年10月1日星期四在www.MythOfMoney.com上提供。

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原文链接：https://www.forbes.com/sites/tatianakoffman/2020/09/27/the-hidden-truth-behind-money-laundering-banks-and-cryptocurrency/

原文作者：globalcryptopress

编译者/作者：wanbizu AI

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