KuCoin Hack证明了DeFi洗钱的风险正在上升

必须停止DeFi网络犯罪

最近，总部位于新加坡的主要加密货币交易所KuCoin遭受了2亿美元的黑客攻击，成为了头条新闻，但这种攻击与过去的其他攻击之间的区别在于，黑客公然利用了每个人都喜欢的新加密货币领域-DeFi（分散式金融）。

在加密媒体媒体Cointelegraph发表文章《 DeFi的监管风险增加是因为洗钱还没到两周前》之后，KuCoin黑客一定有一个电灯泡时刻。 ！

通常，似乎真正的金融服务创新发生在DeFi中。 想像一下从头开始重新设计所有金融产品？ 可能性是无止境。 截至2020年初，有10亿美元目前锁定DeFi，这一数字一直在迅速增长，目前接近100亿美元-增长了10倍。 这是一个非常年轻的行业，大多数运营商都不会超过9个月。 犯了错误。

通常，这些创新都会带来很多合规风险-例如分散式密码借贷平台上用户的KYC / AML要求为零。 没有监控交易的保障措施，因此后街铀廉价交易者甚至可以违反扩散融资制裁。

缺乏这些基本保障措施，使这个迅速增长的领域受到不良行为者的影响，如果将这些DeFi项目中的大多数都置于相同水平的集中式VASP中，则将被视为洗钱计划-暴露了一些优秀的团队有可能成为洗钱和恐怖分子筹资方的风险。

KuCoin黑客在最大的去中心化交易所（DEX），Uniswap和另一家DeFi交换提供商KyberSwap手中拿到了超过100万美元的Synthetix代币时，就挥舞了旗帜。 而且，KuCoin事件并不是我们在Coinfirm上第一次看到来自黑客和骗局的交易进入DeFi。

这并不是说DeFi真的很糟糕，我个人认为那里发生了巨大的金融创新，而且透明度（一旦您知道要查找的内容和方式）就很高。 但是DeFi是一个代码，由代码管理。

因此，从理论上讲，人为干预非常少，任何保护投资者的措施都必须写入协议本身。 考虑到缺乏信用评分和人（或中央）监督，这可能包括更严格的风险管理政策或要求。 但是对于开发团队来说，对协议进行编码，包括对平台的合规性，在最坏的情况下，或者在最好的情况下，都可能被视为阻碍快速扩展操作。

实际上，正如Primitive Ventures的Dovey Wan指出的那样，存在DeFi遵从性完全相反的风险-“所有Defi红外都是具有超低滑差的天然搅拌机”-这意味着DeFi系统很容易被滥用他们的内置代码。

但是我敦促协议开发者注意。 区块加密技术研究总监Larry Cermak看到了Uniswap OCEAN（从KuCoin盗取的数百个ERC-20令牌中的一个，由于事件而不得不进行硬分叉）时，对KuCoin的黑客行为大加赞赏。写道，“像这样的高调事件可能会使Uniswap成为监管机构的关注焦点。”

我同意。

在不利于合规性的加密领域制定明确的法规只是时间问题。 但有趣的是，有一个解决方案。 所谓的“ Oracle”-专注于合规性的智能合约，可以与其他智能合约和API“对话”。 其中之一将由Coinfirm推出。 这是可以验证交易与AML风险的唯一方法。

最近的黑客攻击还表明，已经建立且符合AML要求的快速，透明的集中式交换如何对黑客的非法资金流入做出反应。 社区做出了迅速反应-在各种项目和区块链实体冻结或无效的2亿美元中，共有1.29亿美元。

但是，DeFi（尚未）没有这些要求。 由Crypto.com合着的一份研究论文指出，DeFi可能不符合当前的监管准则。 FATF当前的建议是，如果DeFi协议足够分散，并且其背后的实体不参与日常运营，则它可能不会被归类为虚拟资产服务提供商（VASP），因此不受旅行规则的约束。

使问题复杂化的是“什么是完全分权”？ 尽管DEX和其他DeFi平台似乎是分散的，但控制权的开发团队会将其置于监管范围之内。 就KuCoin黑客而言，由于其使与黑客活动有关的交易无效的能力，一些DeFi项目甚至被“谴责”为实际上是集中的。 但这是另外一次辩论。

我们已经意识到DeFi的合规性问题（或者说缺乏合规性），并最终找到了解决方案-我们将立即将其投放市场。

因此，请继续关注。

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原文链接：https://www.forbes.com/sites/pawelkuskowski/2020/09/30/kucoin-hack-is-proof-that-money-laundering-risk-with-defi-is-rising/

原文作者：globalcryptopress

编译者/作者：wanbizu AI

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