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【晨读】DeFi 需要丝绸之路时刻?信息披露机制,如何促进 Crypto 出圈?

2020-10-26 荆凯 来源:区块链网络


继续晨读笔记。

今天是10月26日,周一。

早上看到的大部分文章内容没什么新玩意,还是围绕比特币价格、Paypal 入局、JPMorgan 态度转变这些我们之前提到过的内容,就不再赘述了。有两篇内容,有些意思,一起看看。

DeFi 的丝绸之路时刻

2011年,丝绸之路的创建,是比特币得到PMF 的时刻。PMF 是创业者们常常挂在嘴边的一个词汇,尤其是增长黑客圈的:在PMF 之前,不要采取增长策略,已经成为惯例,耳熟能详。PMF 是什么呢?是指的产品和市场匹配,有一系列的方式来测试和反馈,评断 PMF 是否已经达到,比较常用的是推荐测试。

这里提到丝绸之路,先声明一点,丝绸之路是个暗网交易平台,当然不是什么好事情,这里不从道德角度去评判。 从BTC作为一个产品、工具的角度看,丝绸之路的出现,和加密货币早期交易集中在地下渠道,正是借助了去中心化技术的关键特征之一:抗审查。

这里之所以用到“丝绸之路”时刻,换个更温和的表达,是产品和市场匹配的时刻,即 PMF 的阶段。暗网黑市验证了比特币交易网络的可行性,而 2017年 的 1C0 潮,各种未注册的代币发行活动泛滥,也验证了当时以太坊的价值主张:无需许可的智能合约平台。许多新玩意,都是从非法的领域开始试探,菠菜的泛滥,也曾经是 EOS 平台上常见的景象。

2020年最火的 DeFi, 丝绸之路时刻什么时候到来?是否已经实现?据 Jeremy Eng-Tuck Cheah 的说法:

我相信 DEFI 达到 PMF 时,可能是出现这种情况:当du品走私者,可以为他们的货物购买最低信任保险,散户投机者可以对澳大利亚的可卡yin价格上下注,就像他们对德克萨斯州的石油价格投注一样。

尽管初步听上去有些荒唐,不过,这些事情迟早会发生。借助于 DeFi 提供的基础设施,以及新的玩法不断出现,预言机、AMM、 衍生品协议、流动性挖矿等,这些在2017年时候并未完善,而今,基础设施渐趋完整。这些设施,采取了无准入门槛的设计,在公开的智能合约平台之上,意味着,尽管创建者有良善初心,不过,阳光普照大地,有些非法的场景,也会用到 DeFi 的基础设施。

这篇文章的三观可能未必为许多人接受,不过,多个角度看问题更有利于保持思考独立,正如区块链尽管可以用作更开放的未来,也可能被中心化权力用作垄断权力、管制社会的工具。

例如,纳粹德国曾得到IBM德国子公司德霍梅格(Dehomag)帮助,用当时最先进的技术打孔机进行人口普查和筛选,实施灭绝犹太人的计划。技术用来作恶的例子并不罕见。

历史不会重复,但是历史会押韵。BTC 采用之路上发生过的场景,DeFi 不出意外,也会遇见。日头照耀好人,也照耀坏人,暗网犯罪用途,也会用到 DeFi 的基础设施。那么,一个有趣的问题来了:什么会阻碍 DeFi 被他们采用?这些阻碍因素,是否也同样延缓了 DeFi 普及之路?又会带来什么附加影响?

未来的可能性:发币公司的信息披露机制完善,促进加密资产普及

昨天Cointelegraph 有篇文章: Corporate disclosure is the only way to get crypto institutionalized, 公司信息披露是实现加密领域制度化的唯一途径。

文章认为, 加密领域的制度化,会使得加密资产获得投资者、经纪人、金融服务公司等更多人的使用,提高市场认可度,也有助于提升加密资产的效率和稳定性。

而如何推进加密资产行业的制度化?作者认为,加密资产行业要解决的主要障碍是:信息披露不足,信息匮乏,缺乏标准化的方式来实现。

公司、团队可以发起Ic0募资然后跑路,信息星散于网络之中,未经验证,难以收集,使得资产估值成迷。信息不公开,二级市场难以为继,投资者之间形成巨大的信息差。这一现状,想必许多读者应该有所了解,局内人联合收割局外人的情形,数见不鲜,当然也是当今许多 DeFi 乐此不彼的原因之一。

这种情况,玩玩可以,也是早期加密行业阶段的现状,要想走向成熟,怎么办?

在作者看来,有必要建立一个全球的企业注册机制,收集、验证和分发来自各地加密公司的信息,并形成信息披露的标准。股市的先例可以参照,例如 SEC 的 EDGAR 数据库的系统,要求公司披露信息并免费提供信息给公众。

尽管在我看来这一话题还为时过早,但是,这个思考角度,从长期看来对加密行业是有益的,crypto不会只是小圈子里的游戏,区块链技术得到更多实验,在现实场景下去证伪,找到真实的应用领域,会是越来越加速的过程。

不过,尽管比特币、以太坊等老币在逐渐获得传统金融机构和投资者的认识甚至认可,但是就加密资产来说,迎来拐点,仍然需要时间。

发行加密资产的公司,并不是洪水猛兽,避之唯恐不及。但是现状却是,对普通散户投资者来说,想要参与到加密资产的交易中而不被坑害,信息获取成本非常高昂。作者这篇文章里提到信息披露制度的完善,从我作为散户角度来说,还是很乐意看到的。加密资产会有希望跟股票、债券、衍生品一样,在全球金融体系里有一席之地。

尽管如此,无法低估实现这种机制的难度。五年十年能见到,已经是侥幸了。

小结

DeFi 交易量预冷,但是锁仓值屡破新高,这现象有些意思。DeFi 近期内我认为不会有大动作,不过,从一个长期角度看 DeFi 的发展轨迹,今天提到的 DeFi 丝绸之路时刻的观点,或许会给些启发。

另外,这周国内最热闹的事情,应该是上海的区块链周各类活动。有心者整理了跑会指南,可以在链闻财经的日历中看到并订阅,上海周边的朋友有时间倒是可以一观。区块链会议跟疫苗似的,总是要走一遭才能免疫。

另外,逢会必跌的戏谑预言,是否会被再次验证?

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编译者/作者:荆凯

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