交易所合规之路是必然也是趋势

交易所合规之路是必然也是趋势

数字货币交易所发展到今日，已经经历过多轮洗牌。撇开安全性不谈，合规将是所有交易所都要面临的一道坎槛儿。

数字货币交易及数字钱包服务牌照：156一般是指在某个国家6991或当地的运营许可牌照3780，但也涉及相关的证券、银行、基金牌照，数字货币交易牌照的发行主体一般是国家央行、金融监管机构，当然法律部门的参与也十分重要。各个国家的牌照申请标准也存在较大差异，但交易所一般都需要按当地的企业注册条件和牌照申请标准准备材料。

目前全球已经颁布过数字货币交易行业相关牌照的国家主要有日本、美国、瑞士、泰国、加拿大、菲律宾、爱沙尼亚、白俄罗斯、乌拉圭、澳大利亚等。这些国家对数字货币或者1CO的态度不同，置顶相关法规的标准也不同，但通过颁布数字货币交易牌照的方式将其纳入监管，总的来说是为了保护市场和投资者，促进数字资产在该国法律框架之内合规地存在。限于篇幅，本文暂只对澳大利亚的政策进行详细介绍：

澳大利亚是世界上发展最快的衍生品交易市场之一，根据联邦储备银行（Reserve bank）的年度调查，所有场外外汇产品日均交易量为1750亿美元左右。另外，该国金融领域的常规基础设施设备良好，这些常规基础设施构成了保证金产品市场。这是个完全成熟、监管良好的资本市场，拥有受过良好教育的投资群体。此外，在金融市场上，因特网在银行和证券交易方面的利用和处理上一直具有长期规范性。

外汇和差价合约经纪商把澳大利亚作为发展业务的一个合适地区，本地监管机构认可了衍生产品，对差价合约和保证金外汇实施了监管，投资者提高了对金融市场的理解，对复杂产品（例如场外交易衍生品）产生了需求。

ASIC介绍及监管要求：

澳大利亚证券交易所、各银行体系、外汇和其他金融衍生品交易商均是 ASIC 最重要的监管范围。 根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受 ASIC 的认证，并申请获得金融服务牌照(AFS Licence)，外汇市场也不例外。目前在澳洲从事外汇市场的金融机构有：银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息提供商等。

监管要求：

1、须申请获得AFS License，并获准许可指定的经营权；

2、公司股东和管理层以及规定的持牌人均需按ASIC规定进?备案；

3、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构；

4、须按监管要求在指定银?开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理；

5、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案；

6、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案。

除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。

同时，ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者?样的法律权益。

AFSL的优势：

1、完善的政府职能，独立管理金融市场；

2、全方位的监管体系，监督与管理两手并重；

3、在金融运作中，协助和保护零售商和客户；

4、注重对投资者的权益保护，设立了 FOS 纠纷解决机构；

5、对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施；

6、更加公开公正的信息发布，确保公众利益

7、通过新技术和流程提高服务水平

8、保护投资

(一) 所有经营金融产品的机构首先需要申请金融服务牌照 (AFS Licence)

(二) 所有申请 AFSL 金融服务牌照的机构均需为零售客户办理专业责任强制保险(Professional indemnity insurance)

(三) ASIC 要求投诉部门及时处理客户投诉，并对违规交易商进行严格处罚，甚?至吊销金融服务牌照AFSL

(四) 更严格的金融产品披露、客户风险披露，要求金融机构必须毫无保留地告诉客户公司经营风险、市场交易风险等

牌照重要注意内容：

申请 AFSL 牌照其中最为重要的一项是责任经理?（Responsibility Manager），ASIC对其资质有明确要求，较为容易的?个条件是拥有澳洲承认的金融或相关专业的学位，并且有3年或以上与公司未来运营业务相关的工作经验。而且该责任经理是作为公司日后运营与牌照的“持牌人”，如若该经理辞职或被解雇，公司需另外请?名责任经理，并向ASIC申请更换责任经理。

公司业务运营无论对申请牌照，或是日后每年的牌照审核，都是至关重要。若公司并没有实际业务运营,ASIC有权取消公司的AFSL牌照。因此，如何设计公司业务则是非常重要的?项工作。我们建议客户公司认真考虑实行真实并可操作的业务，并寻找客户。这样?来可以顺利通过每年牌照的审核，而且可以赚取利润。

澳洲商业税收为30％。税收法律是澳洲?项极为严格的法律，若没有合法申报，将会有严重法律后果。当然，TMG在中国国内所开展的外汇做市商业务与澳洲业务无关，因此所有在中国的利润不需要申报澳洲税局。

在受法律保护的国家，数字货币交易市场是巨大的、相对安全的，国家对数字货币交易的态度越明确，越有利于数字货币交易行业的各主体健康地运营。如果缺少对牌照申请的了解和经验，建议还是选择专业的第三方服务商我们。

从法务合规，源代码支持，流动性服务到钱包管理，联合营销等数字资产交易的综合服务都有所涉猎，而且目前我们的团队已经拿下了多个国家的数字货币交易所牌照。对于想要打开国际市场的交易平台而言，必然需要认真研读各个国家的相关规制，不仅需要了解特定国家的法律规定，还应对申请牌照的注意事项有所把握。

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编译者/作者：c15669913780

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