业内人士对新的加密钱包法规流言eigh语

最近有关美国监管私人，自托管加密钱包的谣言具有一定的吸引力。

例如，美国当局上个月提交的降低跨境交易反洗钱（AML）门槛的提议（其协商今天在星期五结束），似乎支持了即将离任的财政部长史蒂芬·姆努钦（Steven Mnuchin）迅速做出的假设。有关加密的更多规则。

金融犯罪执法网络（FinCEN）和美联储的规则变更提案会将针对美国以外的任何加密或法定转帐的AML合规性门槛从3,000美元降低至250美元。

与拟议的变更相关的用户隐私担忧与Coinbase首席执行官布莱恩·阿姆斯特朗（Brian Armstrong）的推文对加密货币的主要宗旨-自定义钱包的威胁产生的直截了当的恐惧形成了对比。

缩短响应时间

值得指出的是，对于250美元的门槛的拟议规则制定通知仅给出了30天的响应期，而通常该行业将被授予60天或90天。 另一个有趣的传言是，这些更强有力的规则变化直接来自政治任命者，而不是来自FinCEN或政策方面的长期职业人士。

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Netki的技术解决方案Netki首席执行官Justin Newton表示：“ FinCEN的许多人都是从10年后进入FinCEN的职业人士，他们的流程缓慢而稳定，对他们而言确实非常有效。”加密AML合规性。 “努钦必须在1月20日之前完成他想完成的工作。”

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牛顿说，这是为响应最近的旅行规则变更而进行的30天快速响应所证实的，“这可能是因为他们正试图在努钦离开之前完成这项工作。”

Shyft Network的联合创始人，另一位Travel Rule解决方案开发商，Joseph Weinberg表示，该行业及其各个监管机构都处于“教育阶段”，应谨慎衡量围绕虚拟钱包的考虑因素。

温伯格说：“如果事情真的很快出现，这会让我感到惊讶。” “人们不会下意识的大举反应，因为人们意识到，如果我们一起努力，我们就能解决这些问题。 解决这一问题的方法有多种，而不仅仅是将1980年代版本的SWIFT投入加密货币以在一年内解决。”

自托管的加密钱包

重要的是要清楚监管者在谈论无托管或自托管钱包时可能意味着什么，以及它们与金融行动工作组（FATF）的全球建议之间的关系。 这涉及在虚拟资产服务提供商（VASP）托管的钱包与非托管或私有钱包之间创建合规性桥梁。 （从技术上讲，这与旅行规则不同，旅行规则在交易的任何一端都有VASP。）

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Netki的牛顿表示，在无托管的钱包周围增加尽职调查要求在某种程度上等同于传统金融世界中的制裁筛选。 他说：“交易的另一端是银行，VASP，街角商店还是鲍勃叔叔，都不会对制裁进行制裁，”

还要注意的另一点是，如果美国颁布一些自托管的钱包监管措施，它将不是第一个这样做的国家。 在瑞士，金融市场监管局（FINMA）在2020年1月引入了准则，要求交易所对超过1000美元的交易执行旅行规则要求，并且必须证明非托管钱包的所有权。

适合FATF吗？

行业贸易组织全球数字金融咨询委员会主席马尔科姆·赖特（Malcolm Wright）表示，私人钱包问题一直是今年FATF议程的重中之重，并通过其虚拟资产联络小组（VACG）与私营部门建立了实质性联系。 同时，他说，美国长期以来一直是加密货币立法的早期采用者，该立法为该行业的成熟提供了基础步骤。

“如果布赖恩·阿姆斯特朗（Brian Armstrong）的谣言属实，我们希望政府能够与业界合作，就像FATF通过VACG所做的那样，以确保任何提案的影响和形式都是合适的，而不是对负责任的创新者具有预防性，赖特说。

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FATF在今年夏天提供的为期12个月的审查中的某些部分（第53和54段）暗示了关于无托管钱包的未来之路。 区块链分析公司CipherTrace首席执行官Dave Jevans表示，此外，领导FATF虚拟资产工作组的日本金融服务局（JFSA）讨论了非托管钱包缺乏身份信息的问题。

Jevans表示，自2019年以来，CipherTrace一直在与FinCEN，财政部和FATF会晤，讨论虚拟资产建议，尤其是出行规则。

他说：“在过去的两周里，一直对此chat不休。” “我们的观点是，强制采用“瑞士+”模式是一个坏主意。 如果没有某种形式的KYC声明，VASP便无法从非托管钱包发送或接收资金。 这使人们更难以管理自己的钱，以及将钱汇给企业或家庭。 这是一个短视行动，不会阻止犯罪分子，因为他们只会使用分层技术来规避这些控制措施。”

禁止加密

总结一下，XReg Consulting的合伙人Si?nJones以及遵循FATF兼容的加密消息标准的推动力，他说传闻中的美国法规“完全合理”。

琼斯说：“美国在反洗钱金融行动特别组织席位上的声音最大。” “许多规则是由美国制定的，美国一直在努力建立一个相当严格的政权。 那里的政策制定者，基本上是同一个人，也在推动这种事情。 他们仍然说，“如果我们对此不满意，我们可以禁止它。” 而且，他们是唯一真正用这些语言进行交流的国家。”

琼斯指出了语言上的细微差别，FATF将其称为“非托管钱包”，而业内每个人都将其称为“自托管钱包”。

琼斯说：“我认为这本身就是一个揭示点。” “对于政策制定者来说，他们认为这是不受控制的，不受控制的，不受监管的东西； 那就是“联合国”的来历。 行业中的人们将这看作是一种自我控制的事物，因此与众不同。”

截至发稿时，财政部没有回复置评请求。 一个反洗钱金融行动特别组织的代表说，它没有对谣言发表评论。

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原文链接：https://www.coindesk.com/crypto-wallet-regulations-industry-pros

原文作者：Ian Allison

编译者/作者：wanbizu AI

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