FinCEN公布了监管比特币和加密货币钱包的新规则

在比特币（BTC）和加密货币日益普及的浪潮中，监管机构已将注意力转向加密货币领域。 美国财政部长史蒂文·姆努钦（Steven Mnuchin）透露了一条新规则，该规则可能会影响那些被归类为“自托管”或“隐蔽”钱包的加密钱包的用户。

在新闻稿中，在美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）内运营的该局称，存在“重要的国家安全要求”，这些理由证明了新规则的适用。 如果交易额超过3,000美元，包括存款和取款，则将要求记录在案。

新规则适用于虚拟资产服务提供商（VASP），即集中式交易所和加密托管服务提供商。 所引用的实体必须保留从VASP接收转移的地址所有者的名称和实际地址的记录。

此外，如果交易额超过10,000美元，则与加密相关的服务的提供者必须向FinCEN报告。 监管机构声明如下：

美国当局发现，恶意行为者越来越多地使用CVC来促进国际恐怖分子融资，武器扩散，逃避制裁和跨国洗钱，以及买卖受管制物质（…）。

该法规旨在减少这种犯罪活动，作为一系列措施的一部分，这些措施也可能导致“旅行规则”的改变。 更改可能需要更多有关超过250美元的国际交易的信息。

FinCEN正在提议针对某些数字货币的规则，该规则将保护国家安全，协助执法并提高透明度，同时最大程度地减少对负责任创新的影响。 https://t.co/ImE1B1jVRp

-史蒂文·姆努钦（@ stevenmnuchin1）2020年12月18日

引入更多针对比特币的法规的序言？

复合金融总顾问杰克·切尔文斯基（Jake Chervinsky）指出，新规定“可能会更糟”。 对该规则引起的关注之一是交易所必须提供有关每笔交易的信息。

Coinbase首席执行官布莱恩·阿姆斯特朗（Brian Armstrong）将这一措施归类为“紧急规则”。 此外，他指出，该法规将在DeFi部门和其他应用程序中向智能合约的转移方面留下漏洞。

Chervinsky补充说，该法规没有“实现其预期目标”，并且在FinCEN进行加密货币非法交易的理由中找不到任何依据。 复合金融总顾问认为，用户将受到最大的影响。 新规定将迫使他们在从钱包中提款时支付额外的费用。

关于钱包持有者身份的美国财政部要求已经是用户在创建带有交易所的帐户时必须提供的信息的一部分。 因此，当局将没有新的数据来进行调查。

切尔文斯基指出，美国公民因监管而失去了财务隐私权。 它还表明该法规“含糊不清”，因为无法证明有人拥有私钥。 得出结论认为，该法规遵循了“不良程序”，律师说：

放在一起，您将获得不良监管的定义。 该规则将给VASP，他们的客户和整个社会带来沉重负担，可能会侵犯宪法权利，而又不会给整个政府特别是执法部门带来任何好处。

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原文作者：Reynaldo

编译者/作者：wanbizu AI

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