美国金融犯罪执法网络推出了监管比特币和数字钱包的新法律

随着对加密货币的需求和主流采用量的快速增长，监管机构正密切注视该领域。

在这方面，美国财政部长史蒂芬·姆努钦（Steven Mnuchin）透露，新准则可能会影响已归类为以下类别的加密货币钱包的用户：“自我监护”要么“被遮盖”钱包。

在媒体发布中，美国财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）指责有“重要的国家安全势在必行”证明了最新规则的实施。

如果价格高于3,000美元，则必须记录交易，同时考虑提款和存款。

最新规则适用于数字或虚拟资产服务提供商（VASP），这意味着集中交易和加密货币托管服务提供商将受此规则约束。

上述机构将必须保存与转让的接收人或实体的名称和实际地址有关的文件。

此外，与加密货币相关的服务提供商必须在交易突破10,000美元时通知FinCEN。 监管机构通知如下：

“美国当局发现，恶意分子越来越多地利用CVC来促进国际恐怖分子融资，武器扩散，逃避制裁和跨国洗钱，以及买卖受管制物质（……）。”

该法规旨在最大程度地减少上述非法活动，作为一系列举措的一部分，这些举措也可以为在全球范围内的转型铺平道路。“旅行规则。”转型可能需要超过250美元的全球交易更多数据。

FinCEN正在提议针对某些数字货币的规则，该规则将保护国家安全，协助执法并提高透明度，同时最大程度地减少对负责任创新的影响。 https://t.co/ImE1B1jVRp

-史蒂文·姆努钦（@ stevenmnuchin1）2020年12月18日

复合金融总顾问杰克·切尔文斯基（Jake Chervinsky）指出，最新法律“本来会更糟”。关于法律的担忧之一是，加密货币交换必须提供每笔交易的详细信息。

5 /让我们看光明的一面。

不需要使用非托管钱包的每笔交易都需要KYC。 这不是彻底禁止自我监护。 它不禁止使用未经许可的网络的行为。

确实-确实-可能会更糟。

-杰克·切尔文斯基（@jchervinsky）2020年12月19日

Coinbase首席执行官Brian Armstrong将该计划归类为“仓促规则”。此外，他还强调指出，该规则将为与分散金融（DeFi）行业和其他应用程序中向智能合约的转账相关的缺点铺平道路。

切尔文斯基进一步指出，监管未能达到“其预期目标”并且认为FinCEN关于非法加密货币交易的论点没有根据。 复合财务律师相信客户将受到负面影响。 最新的法律将迫使他们在提取钱包的同时支付额外的费用。

美国财政部需要识别钱包的所有者，通常是用户在使用加密货币交易所建立账户时提供的一部分数据。 因此，当局将不需要任何新信息来进行审查。

切尔文斯基担心，这样的规定将使美国公民不再拥有任何财务隐私权。 它还指出，该法规“含糊而含糊”，因为无法证实某个私人密钥是由个人或实体拥有的。 律师通过论证法律采取了错误的做法来结束他的论点：

“把这些放在一起，就可以得出不良监管的定义。 该规定将给VASP，他们的客户和整个社会带来沉重负担，也许会侵犯宪法权利，而不会给政府特别是执法部门带来任何好处。”

美国金融犯罪执法网络为监管比特币和数字钱包引入新法律的帖子首次出现在CoinTrust上。

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原文链接：https://www.cointrust.com/bitcoin-news/us-financial-crimes-enforcement-network-introduces-new-law-for-overseeing-bitcoin-digital-wallets

原文作者：Kelly Cromley

编译者/作者：wanbizu AI

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