采用，欺诈和监管机构FUD：2020年最大的加密货币失望

尽管2020年是加密货币领域具有里程碑意义的一年，但也有一些令人失望的地方。 尽管越来越多的人接受虚拟货币，但一些政府仍在制定抑制创新的政策，使他们的国家在新兴的数字经济中处于劣势。

去中心化金融一直是今年的主要话题，而市场细分市场也没有令人失望，整个2020年投资都出现了大幅增长。但是，流氓演员不断部署精心设计的骗局，借助DeFi的炒作来逃离受害者。

除此之外，一些项目还遭受了机会主义的暴利攻击，其中包括大笔贷款和套利活动，从流动资金池中抽出资金。 尽管有一种说法不称这些事件为“骇客”，但当参与者努力实现金融民主化的最终目标时，它们却为DeFi领域带来了越来越大的痛苦。

尽管如此，到2020年，加密交易所仍将大量资金留在脆弱的热钱包中。 尽管在这一年中，加密货币盗窃案的数量显着下降，但有关平台遭到黑客入侵以及用户存款和数据被窃取的报道，与前几年相比，倒是没有什么挫折，即使这些新闻近来对市场的影响不大。

关于交流，2020年即将结束，一些备受瞩目的平台尚未采用协议改进，例如隔离见证或SegWit。 用户仍然支付的交易费用超出了应有的水平，而有些人则认为交易所继续像山寨币赌场那样运作。

安装DeFi骗局

早在2月份，Cointelegraph就报道说，DeFi正在从利基市场转向主流应用。 当时，锁定在市场中的以太坊（ETH）的总价值最近突破了10亿美元的里程碑。

目前，DeFi的总价值将近140亿美元，并且项目和协议的种类不断扩大，提供贷款，衍生品和支付等多种服务。 实际上，根据DappRadar的数据，DeFi市场在2020年的增长是如此巨大，以至于去中心化应用的交易量增长了1200％。

用户保留曾经是DApps的主要祸害，但随着2020年下半年出现DeFi“退化”文化，用户的持续支持让位。即便是去中心化交易所，交易量也达到创纪录水平，尤其是在今年第三季度。

6月，Compound Finance引入了流动性采矿，打开了收益农业的闸门。 尽管著名的DeFi参与者推出了试图将几个金融市场结合在一起的项目，但出现了附带协议，利用了DeFi领域的炒作欺骗投资者。

从模因硬币到拉扯地毯，甚至是恶意的合同代码，流氓演员始终如一地完善其策略，以从DeFi空间中的收益追逐者那里吸取更多资金。 一方面，诸如Uniswap之类的自动做市商（AMM）的交易量创纪录，但这一交易活动的很大一部分是为了支持旨在从受害者那里窃取资金的这些“骗币”。

确实，在这一年中的某些情况下，Cointelegraph强调了DeFi领域内欺诈行为的上升，这似乎有可能使该领域的开创性成就蒙上阴影。 根据区块链情报公司CipherTrace的说法，尽管2020年加密货币盗窃总体下降，但DeFi现在是与加密有关的犯罪的最大贡献者。

根据CipherTrace的报告，截至11月，DeFi黑客造成的总损失超过1亿美元。 此外，据加密取证公司称，第一季度和第二季度所有加密货币黑客攻击中有45％来自DeFi领域，而下半年这一比例现在已接近50％。 DeFi AMM服务KingSwap的首席顾问Malcolm Tan告诉Cointelegraph，他对该行业骗子的活动感到失望，并补充说：

“ DeFi有潜力通过数字技术撼动金融业，但骗局和地毯拉动项目阻碍了它的发展，这些骗局和拉扯项目导致资产损失和对社区的信任。 在这些问题被消除之前，DeFi的投资者和采用者可以更安全地将其资产投入DeFi，这个新兴的行业将无法大幅增长。”

Flash贷款攻击和彻底的加密盗窃

随着市场的增长，当合法的DeFi项目走向成熟时，看到一些错误可能并不奇怪。 但是，全年中，快速贷款利用和其他形式的机会性暴利攻击的规律性也引起了整个行业的关注。

诸如MakerDAO，Compound，dYdX和bZx之类的DeFi借贷协议都遭受了此类攻击，所涉及的实体采用了针对系统中任何故障的相同机会主义暴利向量的多次迭代。 这些攻击者利用临时价格预告片故障或网络拥塞等问题，可以触发对不足抵押债务头寸的强行清算，或者只是从流动资金池中抽出资金。

对于第一层DeFi引擎Radix的首席执行官Piers Ridyard而言，与诈骗者相比，合法项目中的漏洞对于该行业而言是一个更大的问题，他告诉Cointelegraph：“虽然显然有一些不良行为者，就像任何行业一样，我的看法是大部分损失是由生产DeFi应用程序的基本复杂性引起的。” 他接着补充说：

“一个小的，无意的代码错误可能会导致问题，并导致数百万的损失。 这不是一个坏演员。 只是开发人员正在尝试将其产品快速推向市场，以避免错过机会。 这甚至不反映任何开发人员的技能，而只是他们正在处理的复杂程度。”

早在四月份，中国的DeFi平台dForce就遭受了2500万美元的黑客攻击，原因是该项目未能防范已知的ERC-777漏洞。 最近，当稳定币的价格在Coinbase上溢价30％时，Compound Finance对集中价格甲骨文的依赖使其用户在Dai清算中损失了约5,200万美元。

除了这些攻击之外，整个DeFi空间还发生了其他黑客攻击，其中一些是“黑天鹅”事件，而其他一些黑客则很可能重复发生，除非采取缓解措施。 即使是DeFi保险公司也未能幸免，Nexus Mutual创始人休·卡普（Hugh Karp）向一名可疑的黑客损失了800万美元。

也许更令人失望的是，在Maker和Compound等某些项目上，社区投票反对为受这些事件影响的用户提供赔偿。 在3月中旬的“黑色星期四”，由于以太币的价格下跌了一半，一些保险库所有者损失了100％的抵押品。

扼杀加密货币法规

尽管今年以来，加密货币领域的监管透明度不断提高，但一些政府确保在加密货币法规领域向前迈出了一步，向后退了几步。 在欧洲联盟，由于与这些法律相关的合规成本不断上升，因此严格的反洗钱标准导致一些交易所被迫退出该地区。

此外，稳定币法规似乎是加密货币支持者与监管机构之间的下一个战场。 几乎每个主要的政府间金融机构都将稳定币选为需要传统守卫者注意的一个加密货币市场领域。

作为对抗私人发行的稳定币的努力的一部分，许多国家现在正在努力创建自己的CBDC。 但是，共识是，这些主权数字货币中的大多数仅是国家法定货币的虚拟伴侣。

在美国，一些国会民主党人最近发起了一项法案，要求私人稳定币发行人必须持有银行牌照。 作为回应，加密货币领域的许多人争辩说，繁重的法规将阻止加密货币初创公司的发展，而只有那些财大气粗的成熟金融精英才能进入稳定币领域。

Coinbase首席执行官布莱恩·阿姆斯特朗（Brian Armstrong）曾在11月宣称美国财政部正在努力将“了解您的客户”验证扩展到非托管钱包，这也震惊了美国加密货币行业。 美国加密领域的几个主要参与者，包括加密支付公司Circle的首席执行官杰里米·阿莱尔（Jeremy Allaire），已经在试图劝阻财政部长史蒂夫·姆努钦（Steve Mnuchin）实施这样的计划。

在美国以外，印度将在今年年底前在政府对加密货币法规没有任何具体立场的情况下。 除了最高法院于3月取消了2018年禁止向加密货币交易所提供服务的银行禁令外，该国加密货币部门的监管清晰性还没有出现多少。

印度专注于区块链的律师事务所Crypto Kanoon的联合创始人Kashif Raza告诉Cointelegraph，该国政府未能为加密货币领域制定清晰的法律框架，这令利益相关者感到沮丧：

“印度许多人都在注视着这个空间从篱笆上增长。 他们想进入这个领域，但担心印度加密货币的未来。 印度混乱的监管状况正在扼杀初创企业领域的创新，因为初创企业很难说服风险资本家在加密货币领域进行投资。 日新月异，印度正在失去这个领域的机会。”

交易所缓慢采用比特币改进协议

7月，比特币咨询公司Veriphi发布了一份报告，该报告显示，自2017年以来，SegWit和交易分批采用的不完全性已使交易员蒙受了超过5亿美元的额外交易费用。支持第二层协议，例如Liquid侧链和Lightning Network。

Coinbase仅在3月份才采用批量处理，该公司表示，此举之后用户费用将下降50％。 12月初，另一家美国加密交易所服务Kraken宣布了计划在2021年支持Lightning Network扩展技术。

社交媒体对此话题的评论提供了一种共识，即交易所更喜欢成为“ shitcoin赌场”，而不是支持重要的比特币改进。 数字资产基础设施公司Blockstream的开发商“ Grubles”于12月初在推特上发表了推文，指出交易所平台阻碍比特币改进的情况是“山寨币的走向”。 根据Grubles的说法，这样做是为了将人们推向altcoins：“然后，一旦我们拥有了2层，您就会拖脚，因为这也将人们推向alts。” Blockstream首席战略官Samson Mow就此事告诉Cointelegraph：

“大多数交易所更关心的是上市新的山寨币来增加交易量，而不是为用户改善比特币基础设施。 闪电和Liquid的集成并不是很困难，Bitfinex的首席技术官Paolo Ardoino表示，由于与Liquid相似，他只花了几个小时就添加了Liquid。 与SegWit一样，如果某些东西使用户受益，但又没有立即带来收入，它将被推倒重来。”

总部位于韩国的加密货币交换部署服务bitHolla的首席执行官Ali Beikverdi也谴责了缺乏广泛采用比特币改进协议的情况。 Beikverdi告诉Cointelegraph：“比特币被其当前的代码库所束缚，几乎没有添加。”

“许多具有主根，schnorr签名和许多其他炫酷功能的新更改尚未添加到生产软件中。 它曾经被认为是定义货币的开放式金融协议，但保守的步伐使其更像是仅用于投资的老派资产。”

尽管如此，总体而言，2020年对于加密货币领域来说是具有里程碑意义的一年，机构投资泛滥，加密货币的意识日益增强，是一种更加成熟的资产类别。 新的一年有望成为该行业的关键一年，DeFi和央行数字货币可能成为主要关注点。 但是，记住2020年加密货币行业未取得突破的方式也很重要，也许可以从中吸取教训。

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原文链接：https://cointelegraph.com/news/adoption-scams-and-regulator-fud-2020-s-biggest-crypto-disappointments

原文作者：Cointelegraph By Osato Avan-Nomayo

编译者/作者：wanbizu AI

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