美国更新其加密货币AML / CFT法律

面对加密行业的大力推动以及过去几个月来比特币（BTC）的价格屡创新高，美国已更新了其加密货币反洗钱/打击资助恐怖主义法。

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2020年《反洗钱法》和《公司透明度法》

去年12月，参议院批准了《国防授权法》，并通过了《 2020年反洗钱法》和《公司透明度法》。

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该法案的条款通过以下方式扩大和更新了《银行保密法》（BSA）和美国的AML / CFT制度：

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拟议的AML / CFT加密货币法规

去年年底，美国财政部的金融犯罪执法网络还发布了拟议法规，旨在使可转换的数字货币或数字资产交易遵守BSA对其他金融机构提出的类似AML / CFT报告要求。

如果采用新法规，则将要求AML / CFT覆盖的实体（包括涉及“未托管钱包”的付款（非第三方金融系统持有））获取并报告参与加密货币交易的各方的身份，如果该交易超过$ 3,000。

此信息将包括：

新法规还将要求银行和货币服务企业在发生可报告交易之日起15天之内向FinCEN报告10,000美元以上的加密货币交易的相同信息。 建议的规则严格禁止为避免报告要求而进行的交易结构。

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根据官方新闻稿，秘书史蒂文·姆努钦（Steven Mnuchin）解释说：

“该规则解决了CVC中重大的国家安全问题 [convertible virtual currency] 市场，并旨在缩小恶意参与者在记录保存和报告制度中寻求利用的差距。”

由于COVID-19大流行，全球各国政府被迫着重于将区块链技术整合到其金融服务中。 正如穆努钦部长补充说：

“该规则适用于金融机构，并与现有要求一致，旨在保护国家安全，协助执法并提高透明度，同时最大程度地减少对负责任创新的影响。”

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另外，FinCEN宣布有意修订BSA的《外国银行和金融帐户条例》，以授权美国个人和实体在外国金融或数字资产服务提供商中拥有超过10,000美元的加密货币时，将加密货币作为其外国金融帐户的一部分进行报告。

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塞尔瓦特辑是一家国际税务律师和注册会计师，经常为《税务票据》，《彭博BNA》，其他出版物和OECD撰写有关税务，法律和会计问题的文章。

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原文链接：https://cointelegraph.com/news/the-united-states-updates-its-crypto-aml-cft-laws

原文作者：Cointelegraph By Selva Ozelli

编译者/作者：wanbizu AI

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