官方表示，FinCEN的电子钱包规则旨在弥合加密货币报告差距

金融机构报告大型现金和加密交易的方式有所不同。 一位官员周一表示，这种差距导致了金融犯罪执法网络（FinCEN）于去年年底提出的有争议的规则。

FinCEN副总监Michael Mosier在合规公司TRM Labs主持的虚拟小组上发表讲话时提到的一条规则，要求加密货币交易所报告每天价值超过10,000美元的涉及私人钱包（有时称为非托管钱包）的交易，以及收集每天收到超过3,000美元加密货币的钱包的交易对手信息。 该规则是在当时的秘书史蒂文·姆努钦（Steven Mnuchin）特朗普政府衰落的日子里提出的。

如果加密货币就像现金一样，“为什么CTR（货币交易报告要求）适用于现金，银行和货币服务业务，但是您与加密货币之间存在差距，”他问。“…………高级政府层面存在担忧包括国内外的政治领导人。”

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拟议规则于2020年12月18日推出，将对美国境内的交易所施加严格的数据收集要求

尽管点击率方面符合现金交易的要求，但该行业强烈反对交易对手信息要求，并指出，在合规性负担中，这将阻止美国加密货币持有人向智能合约钱包发送资金，这从本质上讲不会具有与其相关的名称或地址。

将旧法律映射到新技术

据cLabs风险，合规性和监管政策负责人Jai Ramaswamy表示，一个问题是，美国的许多金融法规都围绕在金融交易中使用中介人。

拉马斯瓦米（Ramaswamy）是美国司法部洗钱部门的前负责人，并就行业组织Coin Center去年无人托管的钱包限制如何适得其反发表了一篇观点文章。

他在周一的谈话中说，《银行保密法》的核心法规侧重于这些中介机构，以识别恶意或非法活动并向联邦政府报告。

“当您迁移到那些金融中介不再是看门人的世界时，如果您愿意，并且个人正在进行点对点交易，那么这将引起人们的担忧：’好吧，如果监管体制受到限制，您在不中介的世界中会做什么？重点是让这些金融中介机构在管理系统中不良资金的风险方面发挥非常重要和至关重要的作用。”

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他后来补充说，他认为尚不清楚《银行保密法》的条款是否可以很好地映射到基于对等交易的系统上。

但是，他说，“甚至犯罪分子”也需要将其加密货币转换回法定货币以使用它们，这暗示着围绕这些转换点的法规可能足以满足法律的要求。

他说：“在价值链中的某个时刻，他们需要获取现金，获取货币，因为那是法定货币。”

将来的评论

Mosier说，FinCEN工作人员意识到该规则的15天评论期不会缩短，公众需要更多时间。 该机构先增加了15天。 随着拜登政府的到来，FinCEN又增至60个。

额外的时间为行业成员提供了一个窗口，可以更全面地梳理和评论有争议的复杂规则提案。 许多人已经提交了详细的反驳意见，以期抵消该提案最初的快速评论期。 硬币中心甚至已经进行了第二次齐射。

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Mosier说，找到现金和加密货币之间的区别是正在进行的评论期的主要目标。 评论期的讨论可以帮助FinCEN在适用的情况下应用旧的护栏，并为新技术开发新的防护措施。

他还强调建议的规则包含多个组成部分，并鼓励响应者讨论不同方面。

“这是一个建议，不是全部或没有。 Mosier说，请告诉我们“有效的方法”，以及技术和概念方面的无效方法。

他说，使用实际和技术示例的评论比仅仅关注概念性问题的评论更有帮助。

保持领先

Mosier说，制定规则的过程还可以帮助FinCEN领先于立法者，而立法者可能会对看起来令人怀疑的加密货币倾向的头条新闻事件“反应过度”。

一个例子是，在美国国会大厦在华盛顿特区被围困的一个月前，向最右边的人物支付了50万美元的比特币付款，联邦执法机构正在调查这笔付款与虚假钱包没有什么关系，但它起着同样重要的作用。加密货币可用于犯罪的角度。

莫西尔说：“这种低概率，高影响力的事件可能导致立法者和其他人在法律法规方面反应过度，我们希望能领先于此。”

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由于1月6日的暴动，一些议员已经呼吁对数字资产领域进行更严格的审查。 众议员Josh Gottheimer（DN.J.）在本月初发布了一份声明，要求司法部调查比特币交易。

“外国实体是否在向极右翼极端分子付费，以推翻美国政府？ 还有其他我们还不知道的向极端主义团体转移的加密货币吗？” 国会议员在声明中要求。

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原文链接：https://www.coindesk.com/fincens-wallet-rule-aimed-to-close-crypto-cash-reporting-gap-official-says

原文作者：Nikhilesh De

编译者/作者：wanbizu AI

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