Defi持续火热创新高,看火锅基金如何开启价值新体系

据Coingecko在2月3日数据显示,DeFi总市值已达到560亿美元,DeFi借贷平台借款总量达到53.3亿美元,DeFi中锁定资产达315.6亿美元,其中总市值较之2020年1月初的6.9亿美元,翻了超过80倍。去中心化交易所的龙头Uniswap交易额已经超过头部的中心化交易所,成为中心化交易所最忌惮的竞争对手。

市场的火热,在一系列数据中体现的淋漓尽致,Defi正成为继以太坊之后第三个被市场证明过的应用场景。自2020年6月开始,除了此前就有的DeFi产品如Uniswap、Compound、AAVE的爆红之外,我们还见识到了YFI、YFII、AMPL、Curve、Sushiswap等大批新DeFi产品的诞生和爆炸式发展,DeFi的组合式创新发展将逐步迎来井喷期,像跨链、存储、NFT发展的势头都很猛。

随着链上资产的越发丰富,预计2021年的DeFi仍会是加密产业最值得关注、最值得投资的一个领域,而Defi乐高式的组合玩法也将给投资者带来更多与众不同的体验。在众多新兴优质项目中,热度而论不得不关注下近期备受期待的火锅基金。

火锅基金是一个去中心化的基金项目,结合了流动性收益和流动性挖矿,这也是基金模式首次在Defi生态的拓展应用。火锅基金有效降低了参与门槛,可以为缺乏DeFi投资专业知识的用户,提供一个便捷、易用、安全的DeFi投资入口,赚取多元化资产收益。据悉,第一批基金有4个品种,分别是ETH、DAI、USDC、USDT。

作为主流中心化金融的有力补充,Defi是技术金融进化的必然趋势,同时在流动性挖矿带来的暴富效应之下,参与Defi投资的用户体量越发庞大。但无法忽略的是,热度持续的DeFi领域,目前还处于一个早期探索期,存在着一系列待解决的问题,比如Defi正成为黑客攻击下的“重灾区”,比如参差不齐的新项目正大批涌入,比如大量晦涩的专业Defi知识,新用户参与甄别困难......

在这种背景之下,火锅基金的诞生无疑给看好Defi的用户提供了一种价值投资的新模式。作为一个首创性的基金模式Defi项目,火锅基金团队内由数十名具备专业金融知识以及遍布全球的区块链技术专家组成。相比于市场上良莠不齐的新项目,火锅基金无疑是一个更可靠、稳健、专业的选择。

在大家最关心的收益方面,相比于一般Defi项目,火锅基金包括基金收益、挖矿收益、套利收益。基金收益是火锅基金的基础收益,只要存入资金就能获得。而参与项目质押挖矿的用户还可以获得挖矿收益。通过质押挖矿,用户可以获得项目发行的HPT代币,由于火锅基金的全部收益都归HPT持有者所有,同时基金的部分收益会用于回购在Uniswap上的HPT的交易对,从而支撑HPT代币的价值上升。

据CipherTrace数据显示,2020年针对加密货币黑客攻击减少了一半约57%,而针对Defi项目的黑客事件则大幅激增,而DeFi作为一种开源协议,被黑客攻击几乎不可避免。影响方面,也造成大量巨额损失,比如,2020年最大的盗窃案,是中心化交易所KuCoin被盗取2.81亿美元。还有近期DeFi保险业新秀Cover的暴雷,在短时间内被黑客利用代码漏洞连续两次攻击,导致代币增发超过万亿枚,Cover价格从800美元暴跌超过99%。

在加密世界中,崇尚代码即法律(Code is Law),而一个优秀的项目一般都会有智能合约审计这样的流程,火锅基金自然不会例外。据了解,火锅基金智能合约已通过知道创宇的安全审计,后续其还将与国际知名技术安全机构合作,加强代码审计防护,从源头最大程度保障安全。

另外在火锅基金内,基金经理(manager)负责投资操作,将资金投入到安全性经过检测的Uniswap流动池中谋取收益。同时,基金经理只能在代码设定的范围内进行策略组合和完成投资操作。火锅基金的基金管理团队只投资经过深入研究过的优质项目,保障用户本金安全将是其第一要务。考虑到基金池以智能合约的形式存在,参与用户透过简单的“存入”、“提取”动作,即可参与,并且资金完全在自己的控制之下,随时可以进出。

是当下DeFi活跃的主要平台,但以太坊网络高昂的燃料费,动辄几十上百人民币的ETH作为Gas费。火锅基金的一个重要优势,就是通过汇聚资金,统一进行投入,从而为用户节省大量的Gas消耗。我们以持有2个Uniswap交易对的LP为例:如果用户自己进行操作,至少需要完成2次兑换,总计Gas消耗大约为60万;而通过火锅基金的Gas消耗大约为15万,可节省3/4,这一数额可谓巨大。

自2020年开始,受疫情持续蔓延的影响,全球实体经济接连遭受重创,越来越多的投资者竞相将投资目光转移至加密货币产业。随着全球共识度的扩大,BTC、ETH价格接连飙升,比特币更是一度破位4万美元,另一边则是DeFi生态的大放异彩,正向所有人展示着区块链带来的变革力量,火锅基金带来的创新式玩法,有望成为引爆市场一股重要创新能量。接下来它发展如何,让我们拭目以待!

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编译者/作者：财经CEO

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