数字金融量化的真与假

量化中的“真假美猴王”

以前普通人难以接触到投资层面，而到现在，手机上使用投资软件就可以随意进行投资了，随着发展，大家的投资意识和投资水平都有着大幅提高，越来越多的人参与到投资领域里来，大家也就逐渐意识到量化交易的重要性，比如AI技术的出现就说明了这点。

现在市面上出现了很多量化交易系统，它们已经逐渐深入到投资者的交易中，采用量化来做交易的人越来越多。在加密数字货币这个市场，无疑是最适合做量化交易的，7*24小时连续交易、数字货币市场波动大、定价偏离机会多、数字交易对众多易套利和交易所做市需求等特点是量化交易天然存在的土壤。时下，尽管量化交易投资风生水起，然而量化投资也并不全是科学投资，有的量化交易属于科学投资，有的则只能算是“某种程度上用到了数字工具的产品”。

那如何在这个市场上判断量化的“真假美猴王”呢？

火眼金睛，远离黑天鹅

在数字货币市场里面，充斥着“黑天鹅”，一不小心就会踩到坑上，在量化领域也不例外。目前市面上不乏会出现一些量化带单群，而且是建立在小交易所的基础上的。这种量化的特点是准确率极高，同时收益率高。因此借此特点，再加上用大量的小号在群内追捧和烘托，便能在市场上收获大量的“粉丝”，已达到割韭菜的目的。

“黑天鹅”从来不讲武德，资金安全是首位，当你的钱打进去了，只剩下一堆数据，因为小平台小交易所，固然受众群体小，针对性强，入金越多越容易被关注，所以是盈是亏都是数据说话，至于赚了钱后能否提现，这就要看他们心情了。

选择全球性大交易所就能极大的降低资金风险，其次，使用量化平台进行理财投资时，只需在交易所创建API，授权“交易”和“查看”此两项，这样便可在不泄露账户以及密码的情况下进行操作。JUW智能量化交易平台是嘉粤晟投资研发的一站式数字资产管理交易平台，用户的资金在自己实名认证注册的全球主流交易所里面，用户通过API授权使用理财投资，资金100%由用户自己掌控，随时进行提现，安全无忧！

抛开回撤谈收益，就是耍流氓

聊到收益，相信大家在接触到的一些量化软件中，很多是从其收益海报中了解到的

几百几千的收益率是不是看着很吸引人，但是呢？所有抛开回撤的收益都是在耍流氓。在目前的投资环境下，当看到呼啸而过的一个个“投机”机会时，促使大家行动的并不只是憧憬，更多的是焦虑甚至恐惧，“不去试试，万一被抛下，怎么办呢？”大多数人一开始因为看不懂不敢轻易上车，等看懂了上车时已错过最佳时机，结果就是风险大于收益。

收益与风险永远是成正比的，这是永恒不变的真理，而量化投资并不等于稳赚不赔，如果有人告诉你，有一种量化投资，是可以稳赚不赔的，你基本可以把它备注上“骗子”二字并果断拉黑。

都知道，币圈的变化是在太快了。再好的投资策略，也是有时效性的，一种投资方法，昨天还让你赚的盆满钵满，可能今天就会让你损失惨重，这个特点，也同样适用于量化投资。有很多量化团队会宣称自己的产品具有保证收益，无亏损风险，智能避险等等多种功能，目的是表现自己策略的丰富和严谨，与其它团队竞争时更有优势，但是却忽略资金规模也会影响收益，少量资金时可以取得不错的收益，但当资金规模变大后，交易深度无法满足策略需求，收益比例也会明显降低，根本无法承载大资金运作。

因此保证夏普比例以及正常合理的回撤是考量一个量化平台合理靠谱的重要条件。JUW智能量化交易系统体系内自带止损，熔断机制-极端情况下强制清仓，连续出现两次熔断机制则暂停系统，层层递增规避风险。严格按照策略执行，进攻做到极致，风险安全可控，高胜率低回撤。同时经过实盘操作，JUW智能量化同样适用于“312”极端行情，实盘最大回撤率10%。

参数需手动设置，却宣传智能量化

目前，量化交易领域的竞争已经非常激烈，量化交易的算法也在不断升级和优化之中，从最早的简单搬砖，已经逐步演变为现在多种复杂套利策略的综合应用，如今智能量化交易也已成了一种新的趋势。然而也像我上面讲到，很多量化投资也并不全是科学投资，有的量化交易属于科学投资，有的则只能算是“某种程度上用到了数字工具的产品”。

市面上的量化投资平台其实对散户并不友好，因为他们清楚，任何策略都是具有时效性，当一种非常有效的量化策略，被很多人同时使用时，其效果也将大打折扣。此外，所有量化策略也都有其各自的长板和短板。比如，某些策略更适用于相对稳定的行情中，当行情发生剧烈波动时，收益会明显降低甚至大幅亏损。有些策略，或许在牛市中表现突出业绩喜人，但当处于熊市时，它可能就变成了巨额亏损的糟糕策略。所以这些平台为了规避用户的资金风险，他们实际用的只是一套数学工具模型，常用的策略框架，却需要用户自己去调参数。这就意味着，用户需要对交易有自己的认知，甚至要精通交易。

在人为交易中，其实人都会有着自我的迷之自信，而往往这种自信就会造成糟糕的后果，因为人无法赚到自己认知外钱，所以才会尝试使用量化机器人来取代人为交易。但是，当机器人需要使用人为去手动设置参数的时候，那么这种风险也就随着认知因素带到了机器人身上。因此，说到底，这种量化交易是无法保证你确定性获利的。任何时候，想要利用传统量化进行赚钱的时候，你的认知和分析能力都必须发挥出决定性作用。

智能量化一定是使用AI机器人来进行策略交易的，数学工具模型不叫智能量化，只能算是辅助交易工具。JUW智能量化平台采用一键策略模式，从根源上杜绝因为人为认知因素造成的亏损，同时利用区块链技术+核心智能量化技术+百档交易深度大数据分析+核心算法+云数据计算，实现深度神经网络，7*24小时全自动智能交易，操作简单，无需人工干预与盯盘，可以及时快速地跟踪市场变化，不断发现和寻找能够提供超额收益的交易机会。同时，机器人不断自主加深学习，提取市场因子，不断深耕。

JUW智能量化的征途是星辰大海

JUW智能量化布局全球数字金融社区生态，抱以“利他、共赢”的态度，给客户带来稳定持续的收益，同时优化现有数字市场的投资行为，推动行业良性发展。星辰是盈利收益，大海是在数字货币市场中和我们有相同共识的你。

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编译者/作者：财经风标

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