实施KYC的双刃剑对于加密货币交易所来说是必须的

在2017年的牛市中，大多数加密服务缺乏适当的了解客户和反洗钱措施。 根据CipherTrace的报告，即使在2020年，分析的800个加密货币交易所和场外交易柜台中，仍有56％遵循了不良的KYC做法。 但是，当前的数字资产反弹使加密货币市场发生了翻天覆地的变化。

结果，KYC和AML已成为加密货币提供商的头等大事，许多行业参与者争相采取适当措施以更好地了解他们的客户。 不仅是对KYC的要求越来越高的提供商，而且对客户的要求也越来越高。

这种趋势始于2021年1月，当时用户开始更多地参与其中，并显示出更多愿意通过这些程序的意愿。 在当前的牛市之前，只有20％的开始注册过程的客户得到了完全验证。 现在，该比率已更改为33％，这表明通过KYC的意愿增加了65％。

现在已经很清楚，近几个月来，加密业务和用户对加密中KYC的态度都发生了巨大变化。

双刃剑加密交易所现在才开始使用

虽然遵守KYC措施是传统金融的标准，但在加密社区中这是一个颇具争议的话题。 一方面，许多用户拒绝披露他们的数据，认为这违反了加密的核心原则，并且他们不希望公司和监管机构告诉他们该怎么做。 另一方面，KYC帮助加密服务保护其用户。

例如，当某人由于任何原因而无法登录其帐户时，提供者可以很容易地为用户恢复访问权限，以防他们被正确验证。 在不收集任何客户数据的交易所中，这样做是不可能的。

就是说，加密货币交易所花了很长时间才采用KYC措施。 由于企业的风险承受能力各不相同，并且每个提供商在其平台上维持不同级别的信任和安全性，因此对于某些企业而言，此类措施比其他企业更为重要。

无论服务提供商是由于法规遵从还是业务偏好而决定实施KYC措施，用户在尝试遵守此类程序时都会遇到问题。 例如，对于用户来说，等待一个星期（甚至几天）才能让加密交易所的客户支持团队验证提交的文档可能会很痛苦。

但是，通过正确的管理，治理和实施，可以在促进企业与其客户之间的信任的同时避免此类问题。 这样做传达的信息是，公司认真对待客户及其安全，并花费时间和资源来保护他们及其资金。

需要KYC

在加密业务中，人们越来越有兴趣实施适当的KYC措施，这背后有几个因素。 第一个原因与当前的数字资产牛市有关。

迅速增长的加密货币价格通常意味着新用户呈指数级涌入交易所。 一些市场参与者无法应对这种突然的流入，因此决定加强其KYC程序，以限制其平台上的客户数量，仅允许那些愿意确认其身份的帐户注册。

除了投资者，交易员和服务提供商之外，牛市还为越来越多地瞄准加密行业的黑客和欺诈者提供了良好的机会。 因此，交易所正转向KYC和AML，以确保其客户的安全，同时限制其平台上的欺诈性交易。

同时，监管机构一直将重点转移到数字资产上，研究和起草法律以管理强大的，高增长的行业。 随着该行业法规的制定，KYC逐渐成为金融服务行业合规性的主要支柱之一。 出于这个原因，它将成为监管机构围绕加密货币实施框架的焦点。

加密用户不必担心KYC措施

除了业务之外，最终用户还开始了解适当的KYC措施可以降低风险，提高对平台的信任度，并在使用服务时有效地保护他们。 鉴于对加密货币的兴趣持续增长，交易所变得越来越负责，与其他必需的控制措施（例如欺诈监控）一起实施KYC可以帮助他们实现这一目标。

最重要的是，采用KYC措施的兴起并不是行业参与者应该担心的事情。 这表明市场日趋成熟，并且传统金融公司逐渐采用数字资产。

最终，早期采用者业务将通过其资源来成功地将客户成功与有效的安全措施结合起来，从而获得成功，并成为该行业的关键参与者。

本文表达的观点，思想和观点仅是作者的个人观点，不一定反映或代表Cointelegraph的观点和观点。

康斯坦丁·阿尼西莫夫（Konstantin Anissimov）是国际加密货币交易所CEX.IO的执行董事。 他拥有剑桥大学的MBA学位。 作为CEX.IO董事会成员，康斯坦丁（Konstantin）负责公司治理。 他在与英国，欧盟国家，中国，东南亚和南非等世界各地的市场合作方面也拥有丰富的经验。 他在Web开发和以太坊区块链方面拥有强大的技术背景。

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原文链接：https://cointelegraph.com/news/implementing-the-double-edged-sword-of-kyc-is-a-must-for-crypto-exchanges

原文作者：Cointelegraph By Konstantin Anissimov

编译者/作者：wanbizu AI

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