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[Coinbase] 事实核查：加密货币越来越多地用于犯罪活动，是非法活动的避风港…

2021-05-07 wanbizu AI 来源：区块链网络

事实检查：加密货币越来越多地用于犯罪活动，并且比现金更是非法融资的天堂

因为加密货币仍然是新事物，我们经常被问到围绕它的最大神话。在人们熟悉新市场或产品之前，通常会混淆他们。想想Airbnb：住在一个陌生人家里的想法似乎很疯狂，直到没有实现。

关于加密的最普遍但错误的观念之一是，它主要由不良行为者用于非法融资。

“加密货币已被用来洗钱在线贩毒者的利润；它们一直是资助恐怖主义的工具。”财政部长珍妮特·耶伦（Janet Yellen）说。

伯克希尔·哈撒韦（Berkshire Hathaway）副总裁查理·芒格（Charlie Munger）认为，这是“绑架者和勒索者”的工具，“与文明背道而驰”。

“很少有人用比特币支付账单，但有些人用它来购买毒品 [or] 颠覆选举”，《纽约时报》专栏作家保罗·克鲁格曼（Paul Krugman）写道。

欧洲中央银行行长克里斯汀·拉加德（Christine Lagarde）认为，这是“高度投机的资产，开展了一些有趣的业务以及一些有趣且完全应受谴责的洗钱活动。”

这是错误的。让我们看一些关键数据点。

误解1：大多数加密货币交易是针对非法活动的。

事实：

研究表明，非法活动占交易的比例不到1％。在这小部分中，诈骗构成了绝大多数与加密货币有关的犯罪，而不是洗钱，恐怖主义，贩运或其他非法活动。从2017年到2020年，犯罪经济活动绝大多数是通过传统金融机构进行的。

误解2：使用加密货币进行的非法活动多于使用现金进行的非法活动。

事实：

好的老式现金仍然是犯罪分子的首选资金。联合国估计每年约有1.6万亿美元现金被洗同时，加密货币的犯罪活动实际上大幅下降，从2019年的2.1％下降到2020年的不到0.5％。尽管人们认为加密货币对洗钱具有吸引力，但估计有99％的加密货币交易是通过集中式交易所进行的，并遵守与传统银行相同的AML / CFT规定。

误解三：加密货币使执法人员更难以调查违法行为。

事实：

加密更容易跟踪，因为对于大多数交易而言，已经存在可搜索的公共数据库（区块链）。甚至司法部也这么说。与涉及现金的案件相比，这给执法人员提供了更多的信息，包括交易的日期，时间和金额，所使用的加密类型，所涉及的钱包地址以及唯一的交易标识符（哈希值）。一旦数据记录在区块链中，就无法追溯更改，几乎没有数据丢失的风险，并且保持了机密性。此类信息可通过加密立即访问，可能需要花费执法时间甚至数月甚至数年的时间才能获得有关现金交易的信息。

这些数据已经为执法部门带来了好处，执法部门与私人分析公司合作分析了区块链交易，以识别参与非法融资的个人，并对暗网，剥削儿童甚至恐怖分子融资进行调查。

这些例子说明，加密不是犯罪活动或非法金融交易的天堂，而是各种安全，可追踪交易的媒介。