FinCEN和FATF等监管机构正在寻求控制未托管的钱包

FinCEN和FATF等顶级监管机构引入了几项强制性规则，以报告通过无托管钱包进行的交易。 据报道，这种交易与洗钱和恐怖融资有联系，因此，对它们进行更严格的审查是必不可少的。

随着加密货币市场的成熟，托管和非托管钱包之间的争论正在逐渐升温。 托管钱包也称为托管钱包，通常涉及中介。 该中介负责处理诸如接收，存储和传输数字资产之类的服务。 有几个托管服务提供商，许多交易所还提供托管钱包服务。 另外，现在还存在一些无托管的钱包，这些钱包已经引起了FATF和FinCEN等监管机构的关注。

这不过是笔记本电脑或手机上安装的软件。 也可以将它们称为自托管的或非托管的。 这些非托管钱包中的资金完全由个人控制，无需任何中介。 此外，他们还可以直接与其他数字货币系统进行交互，而无需涉及任何其他金融系统。

FinCEN和FATF对未使用的钱包的立场

但是，由于无托管钱包涉及点对点交互，因此变得更加难以追踪。 许多监管机构认为，无托管钱包是洗钱和恐怖融资的重要来源。 结果，它们开始引起监管机构的更大审查。 美国金融犯罪执法网络（FinCEN）最近对非法使用未托管的钱包提出了担忧。 此外，金融行动特别工作组（FATF）也表达了类似的担忧。

FinCEN去年在2020年发布了一项提案，题为“涉及可??转换虚拟货币或数字资产的某些交易的要求”。 目的是解决来自未托管或自托管钱包的非法财务威胁。 FinCEN希望将传统的资金转移规则应用于无托管的钱包。 这意味着钱包将必须遵守报告和记录保存的要求。

这些新要求将对未托管的钱包进行检查，以检查任何交易活动，包括存款，取款，兑换。

FinCEN的报告要求

FinCEN要求必须报告通过银行或其他货币服务业务（MSB）进行合法投标的数字资产和虚拟数字货币的转移。 因此，如果交易额超过10,000美元，则在24小时内，MSB银行必须向FinCEN提交报告。

该报告应包括与交易有关的一些信息，以及与客户身份验证有关的交易对手。 对于任何超过$ 3000的交易，银行和MSB必须保留记录。

最近，在2021年3月，FATF还针对虚拟资产和服务提供商（VASP）采用了基于风险的方法，发布了指南草案。 FATF要求VASP将来自非托管钱包的转帐视为高风险交易。 此类交易应接受进一步审查。

金融行动特别工作组还建议各个国家在其末端应如何进行对等交易。 如果风险过高，各国应考虑限制此类交易。

基本上，很明显，监管机构正在寻求获得全球交易的更多详细信息，尤其是当它们的性质是点对点的时候。 除美国外，荷兰和瑞士等欧洲国家也引入了更严格的规定。

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原文链接：https://newconomy.media/news/regulators-like-fincen-and-fatf-are-looking-to-take-control-of-unhosted-wallets/

原文作者：newconomy

编译者/作者：wanbizu AI

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